Jak investovat do sektorových fondů

Slyšeli jste, že investování do sektorových fondů může být chytrým úkolem, ale jak se dá vybrat nejlepší sektorové fondy pro vlastní portfolio? Proč by investoři měli využívat odvětvové fondy a kdy je nejlepší čas investovat do nich?

Sektorové fondy nejsou pro každého investora a je rozhodně správná cesta a špatný způsob, jak jít o jejich používání. Takže před nákupem do jednoho nebo více různých průmyslových odvětví je dobré se vzdělávat o tom, co jsou a jak fungují.

Jaké jsou odvětvové fondy a jak investují?

Sektorový fond je podílový fond nebo fond směnného obchodu (ETF), který investuje většinu nebo všechny své aktiva do jednoho konkrétního průmyslového sektoru. Seznam sektorů bude obvykle zahrnovat technologie, finanční cykly, cyklické spotřebitele, základní spotřební zboží, služby, energii, přírodní zdroje, zdravotní péči, nemovitosti a drahé kovy.

Zde je stručné vysvětlení s příklady toho, jak jednotlivé typy sektorových fondů investují, rozdělené podle odvětví:

• Technologie: Tento sektor bude investovat do akcií společností, které vyrábějí technologické produkty nebo nabízet služby založené na technologiích. Mezi příklady patří výrobce softwaru, jako je společnost Microsoft (MSFT), online prodejce, jako je Amazon (AMZN), sociální média, jako je Facebook (FB), firma jako Gmail, GOOGL, mateřská společnost Google, a služeb v technologickém průmyslu.
• Finanční: V sektorových fondech budou mít akcie společností Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) a Wells Fargo (WFC). Finanční akcie však mohou zahrnovat více než jen banky a makléřské firmy - finančnictví také zahrnují pojišťovny, společnosti podílových fondů a firmy finančního plánování.

-

• Spotřebitelská cyklická: Když myslíte na spotřební cyklické zásoby, myslete na společnosti jako Disney (DIS), McDonalds (MCD) a Starbucks (SBUX). Jedná se o společnosti, které prodávají věci, které lidé nepotřebují pro každodenní život. Spotřební cyklické zásoby, nazývané také spotřebitelské volno nebo volno, se budou snažit lépe, když je ekonomika silná a spotřebitelé mají náladu.
• Spotřebitelské zboží: Podniky, které se nacházejí v sektoru spotřebitelů, jsou téměř opačné než spotřebitelské cykly, poskytují obvykle produkty a služby, které jsou potřebné pro každodenní život. Některé příklady společností spadajících do kategorie spotřebitelů zahrnují Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) a Procter & Gamble (PG). Spotřebitelské základy mohou také zahrnovat společnosti, které prodávají věci, které spotřebitelé skutečně nepotřebují, ale budou i nadále nakupovat, a to i v případě, že se ekonomika zpomalí. Mezi příklady patří Coca-Cola (KO) a Philip Morris (PM).
• Pomůcky: Když si myslíte o pomůckách, myslete na firmy, které poskytují produkty, služby a služby pro plyn, elektřinu a telefon.Zásoby v odvětví veřejných služeb zahrnují společnost Duke Energy (DUK) a jižní společnost (SO). Stejně jako spotřební spotřebiče budou nástroje obsahovat produkty nebo služby, které spotřebitelé stále používají, když se obtížně stávají. Proto sektorové fondy, které investují do inženýrských sítí, mohou dosahovat lepší výkonnosti než sektorů typu růstu, jako je technologie, když dojde k recesi. Z tohoto důvodu jsou veřejné služby jedním z primárních defenzivních sektorů.
• Energie: Energetický sektor se skládá ze všech průmyslových odvětví zabývajících se výrobou a distribucí energie, včetně ropných společností, elektráren, větrné a solární energie a uhelného průmyslu. Investoři, kteří chtějí soustředit se na velké energetické zásoby, jako jsou Exxon-Mobil (XOM) a Chevron Corp (CVX), mohou koupit podílový fond energetiky nebo ETF.
• Přírodní zdroje: Sektorové fondy zaměřené na přírodní zdroje obvykle investují do průmyslových odvětví založených na komoditách, jako jsou energie, chemikálie, minerály a lesní produkty v USA nebo mimo USA. získat expozice energetickým zásobám, jako jsou XOM a CVX, ale i akcie jako Newmont Mining Corp (NEM).
• Zdravotní péče: Tento sektor je také známý jako zdravotnictví nebo zdravotnictví, zaměřuje se na odvětví zdravotnictví, které mohou zahrnovat nemocniční konglomeráty, institucionální služby, pojišťovny, výrobce léků, biomedicínské společnosti nebo lékařské nástroje. Příklady zahrnují Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) a HCA Holdings, Inc (HCA). Fondy zdravotnictví také často drží biotechnologické akcie jako Gilead Sciences (GILD) nebo Biogen (BIIB). Zdroje zdravotní péče jsou považovány za defenzivní podniky, protože mají tendenci držet se lépe než širší trh během poklesu. Je to proto, že spotřebitelé stále potřebují léky a zdravotní péči během recese.
• Nemovitosti: Fondy zabývající se realitním sektorem typicky soustřeďují své podíly na realitních investičních fondech nebo REIT, které jsou subjekty, které představují sbírku investorů, kteří společně sdružují své peníze na nákup nemovitostí produkujících nemovitosti, budov a hotelů. Společnost REIT má ze zákona povinnost vyplatit alespoň 90% svých příjmů akcionářům, což činí fondy v oblasti nemovitostí atraktivní pro investory, kteří hledají investice produkující příjmy. Některé špičkové podíly v oblasti realitního sektoru mohou zahrnovat Simon Property Group (SPG) a Public Storage (PSA).
• Drahé kovy: Tato kategorie vzájemných fondů by byla lépe klasifikována jako komoditní fondy, protože drahé kovy nejsou skutečně považovány za průmyslové odvětví. Ale vzácné kovy si zaslouží zmínku o odvětvových fondech, protože se jedná o investici, která soustřeďuje své podíly na specializovanou část kapitálových trhů. Vzájemné fondy drahých kovů neinvestují přímo do drahých kovů, jako je zlato a stříbro, ale spíše nepřímo prostřednictvím horníků drahých kovů, jako jsou Agnico Eagle Mines (AEM) a Newmont Mining Corp (NEM).

Jak investovat do sektorových fondů

Nyní, když víte, jak fungují odvětvové fondy, je rozumné naučit se, jak vybrat ty nejlepší finanční prostředky pro vás a investiční strategii.

Sektorové fondy dobře fungují jako diverzifikační nástroje a jako možný prostředek ke zvýšení výnosů z portfolia. V překladu to znamená, že odvětvové fondy mohou snížit riziko pro celkové portfolio, zatímco potenciálně maximalizují výnosy v dlouhodobém horizontu.

Moudrá struktura portfolia pro implementaci strategie sektorových fondů je jádrová a družicová struktura portfolia, která je stejně tak zřejmá: Začínáte s vlastním jádrem, které představuje největší část vašeho portfolia a poté přidáte družicové prostředky, které menší procentní sazby. Například dobré držení jádra je jedním z nejlepších fondů indexu S & P 500, který může získat přibližně 30 nebo 40 procent. Družicovými podniky mohou být fondy s malou kapitalizací, mezinárodní akciové fondy a odvětvové fondy.

Když přidáte sektorové fondy do portfolia, možná budete chtít zvolit několik sektorů pro dlouhodobé investování, několik odvětví pro krátkodobé investování nebo kombinaci obou. Například někteří investoři se domnívají, že technologie a zdraví jsou dvě odvětví, která mohou v nadcházejících desetiletích překonat širší trh. Tito stejní investoři se pak mohou rozhodnout přidat do svého portfolia fondy technologického sektoru a fondy zdravotnictví.

Příkladem krátkodobého investování se sektorovými fondy je, když investor přesune některé portfoliové majetek do obranných sektorů v očekávání recese a trhu s medvědy. Defenzivní sektory zahrnují služby, zdravotní péči a základní spotřební zboží.

Závěrečná slova a upozornění na investování do sektorových fondů

Ačkoli neexistuje žádné dokonalé přidělení k přidělení jednotlivých sektorových fondů do vašeho portfolia, je dobré procento maximálně pamatovat na 5 procent. To může znít jako malá alokace, ale stačí přidat rozmanitost do portfolia a zároveň zvýšit návratnost. Proto pokud se rozhodnete přidat do svého portfolia tři sektorové fondy, může každý obdržet 5% alokace pro celkové přidělení 15%.

Investice větších částek do sektorových fondů mohou zvýšit riziko vašeho portfolia. Například zásoby biotechnologií, subsektor zdraví, zaznamenaly neuvěřitelné krátkodobé zisky, ale i některé velké poklesy. Pokud by investor investoval příliš mnoho finančního sektoru z oblasti biotechnologií těsně před velkým poklesem, mohl by vážně poškodit portfolio.

Mějte také na paměti, že jiné podílových fondů, jako je vaše jádro, pravděpodobně budou vystaveny většině nebo všem průmyslovým odvětvím. Pokud jste tedy koupili sektorový fond a představovali 5 procent aktiv vašeho portfolia, vaše celková angažovanost v tomto odvětví by mohla být z důvodu ostatních fondů mnohem vyšší než 5 procent.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.