Praní špinavých peněz a vaše podnikání

Crookové jsou všude a nikdy nevíte, kdy se vaše podnikání může dostat do kontaktu s někým, kdo se pokouší praní peněz. V tomto článku se dozvíte o praní špinavých peněz, zákonu o praní špinavých peněz a co musíte dělat jako podnikatel, abyste se ujistili, že nedodržíte předpisy týkající se praní špinavých peněz.

Co je praní špinavých peněz?

Jednoduše řečeno, praní špinavých peněz je transakce a činnosti, které slouží ke skrytí skutečného zdroje peněz.

V mnoha případech se "nezákonné podnikání" (jak je nazývá IRS) pokouší špinavé peníze (z těchto nezákonných aktivit, například drogová dohoda) vypadají legitimní - čisté , to znamená. Proto jsou peníze "vyprané".

Business Outsider říká, že praní špinavých peněz je mezinárodní problém.

Od korupčních politiků a drogových kartelů k daňovým podvodům a úhybům na výživu, víceméně každý dělá to.

Jak se praní peněz?

Zásadou praní špinavých peněz je získání hotovosti do finančního systému bez odhalení zdroje peněz. Řekněme, že někdo má peníze z nelegální dohody. Tato osoba se pokouší platit hotovostí tak, aby se peníze dostaly do finančního systému, aniž by musely odhalovat, odkud pocházejí.

Jak se praní peněz obvykle provádí ve třístupňovém procesu praní špinavých peněz. V první fázi (umístění) jsou do finančního systému zavedeny "špinavé" peníze, obvykle v malých vkladech.

V druhé fázi (vrstvení) jsou peníze rozděleny nebo rozptýleny. Ve třetí etapě (integrace) se peníze znovu přivádějí do ekonomiky a nakupují se na velkých lístcích, jako jsou domy nebo podniky.

Proč je praní špinavých peněz trestnou činností?

Zatímco se může zdát zřejmé, praní špinavých peněz je z několika důvodů trestnou činností.

IRS je jedna federální agentura pověřená sledováním těchto neoprávněných zisků, především proto, že tento příjem není zdaněn. Dokonce i nezákonné zisky jsou zdanitelné, jak zjistil Al Capone v roce 1930, kdy byl odsouzen za daňové úniky.

Ještě vážnější než vyhýbat se zdanění, Úřad vlády Spojených států říká

Praní špinavých peněz napomáhá širokému spektru závažných základních trestných činů a nakonec ohrožuje integritu finančního systému.

Nejmenší z těchto zločinů jsou obchodování s drogami a terorismus, takže je nezbytné, aby vláda Spojených států a další vlády byly těžké u praní špinavých peněz.

Co zákon o praní špinavých peněz?

Dva zákony Spojeného království se přímo týkají pokusů o omezení aktivit proti praní špinavých peněz. Zákon o bankovním tajemství z roku 1970 obsahoval požadavky na banky a finanční instituce oznamovat určité typy transakcí a velké peněžní transakce.

V roce 1986 Kongres přijal zákon o kontrole praní špinavých peněz, který činí praní špinavých peněz určitým federálním zločinem. Zakazuje specifické trestné činy týkající se finančních transakcí (které jsou velmi široce definovány), které se pokoušejí skrývat, odkud pocházejí finanční prostředky, kdo vlastní finanční prostředky, nebo kdo je kontroluje. Tento zákon může stíhat porušení bez minimální částky transakce.

Novější zákony byly přijaty především pro banky s přísnějšími předpisy a požadavky na identifikaci zákazníků bank.

Co je o finančních transakcích mimo USA?

Praní špinavých peněz často pracuje s offshore účty (bankovní účty mimo USA) Aby se tyto pokusy skrývat peníze v zahraničí, každý, kdo má pobřežní majetek, by je měl hlásit IRS. Příslušný zákon se nazývá FATCA (zákon o dodržování daňových předpisů pro zahraniční účetnictví). Tento zákon vyžaduje vykazování velkých zahraničních aktiv s minimem stanoveným v závislosti na stavu vašeho daňového přiznání. Pokud je vaše zahraniční majetek pod minimem, nemusíte podávat zprávu za daný daňový rok.

Co mám dělat, abych dodržoval zákony proti praní špinavých peněz?

I když vaše podnikání není bankou, můžete být obětí režimu praní špinavých peněz.

Pokud vaše firma může mít velké objemy transakcí (z prodeje zařízení nebo transakcí s nemovitostmi) nebo pokud podnikáte v hotovosti (např. V restauraci), měli byste si být vědomi, odkud přicházejí peníze vaše podnikání. Tento princip v bankovním sektoru se nazývá "Know Your Customer".

Konkrétně federální zákon vyžaduje, abyste ohlásili jakoukoli velkou hotovostní transakci přes 10 000 dolarů IRS. Existuje určitá forma, kterou budete potřebovat k oznamování těchto transakcí - Formulář 8300. Všimněte si, že jde o hotovostní transakce, které jsou nedostupné prostřednictvím finančního systému.