Jak funguje praní špinavých peněz na eBay

Když slyšíme slova "praní špinavých peněz", připomínají většinou obrazy mafie, kdy si mobové vytvoří legitimní hotovostní obchody, jako jsou restaurace nebo obchody. Nyní jsme v internetu a věku elektronického bankovnictví, praní peněz lze provést online prostřednictvím legálních webových stránek, jako je eBay. Tam jsou běžné podvody na eBay, které naznačují praní peněz, ale podívejme se, jak funguje praní špinavých peněz, přesně to, co to je, a proč existuje.

Definice praní špinavých peněz

Chcete-li nastavit základ tohoto článku, musíte pochopit, co je praní špinavých peněz. Podle společnosti Investopedia:

"Proces vytváření pocitu, že velké množství peněz získaných ze závažných trestných činů, jako je obchod s drogami nebo teroristickou aktivitou, pocházelo z legitimní zdroje."

Jak funguje praní špinavých peněz

Tradiční systém praní špinavých peněz funguje takto. Řekněme, že Jim a Nathan se podílejí na prodeji nelegálních drog a mají obrovský peněžní tok. Je nebezpečné a hloupé, že si ponechá peníze, takže potřebují způsob, jak dostat hotovost do banky, aniž by vypadali podezřele.

Bankovní sektor je povinen, aby vláda podávala IRS veškeré vklady v hotovosti. Banka může také hlásit případné podezřelé hotovostní vklady, jako jsou časté velké částky peněz nebo zákazníci, kteří v trezoru drží velké množství hotovosti. Tyto zprávy IRS jsou tak, že lze odhalit nezákonné operace a zajistit, aby podniky platily daně.

Takže lidé, kteří provozují nelegální operace, potřebují způsob, jak dostat peníze do banky, kde je to bezpečné, aniž by banku odklápěli. Jakákoli velká částka hotovosti nebo časté velké vklady v hotovosti nejsou obvykle získávány legálně. Jim a Nathan otevírají legitimní podnikání, kde pravidelně proudí hotovost, například v restauraci, salonu na nehty, v autě, v obchodě s zmrzlinou, v kavárně nebo v čerpací stanici.

Tyto podniky se nazývají "přední" pro praní špinavých peněz.

Takže když Jim a Nathan předkládají bankám vklady v hotovosti každý den ze svých legitimních obchodů, přidávají z prodeje drog do pytlů navíc něco málo a jejich špinavé peníze z drog se mísí s "čistým" peníze z legitimní restaurace nebo nehtového salonu. Toto je místo, odkud pochází praní špinavých peněz. Krátce po kroku se špinavé peníze dostanou do banky směšované s jinými podniky. Tak špinavé peníze se zdají být čisté.

Jak funguje praní špinavých peněz na eBay

Od doby, kdy žijeme v elektronické společnosti, se systémy praní peněz dostaly na internet. Online prodeje jsou sledovány. Paypal pošle prodejcům 1099K, pokud jsou splněny tyto dvě podmínky:

• 20 000 dolarů v prodeji
• 200 prodaných kusů

Někteří prodejci jsou proto osvobozeni od obdržení daňového dokladu od vlády.(prodejci eBay by měli hlásit veškeré příjmy z jejich podnikání bez ohledu na to, zda je tento formulář přijat nebo ne.) Takže některé prodeje na eBay mohou zůstat pod radarem, abych tak řekl.

Jedním ze způsobů, jakým bezohlední lidé, kteří se snaží špinavou peněžní transakcí, je nastavit falešné záznamy na eBay. Vypadá to jako skutečná transakce, ale cena je obvykle typicky prodávána astronomicky a prodejní cena nemá smysl.

Jedna taková schéma používá pásky Disney Black Diamond VHS, ale mohlo by to být něco. Zde je, jak to funguje.

Řekněme, že Jim má zákazníka, který chce koupit něco nelegálního, jako jsou drogy, ukradený majetek nebo zbraně. Spíše než vytvořit transakci v hotovosti, což je nebezpečné a hloupé, Jim říká zákazníkovi, že si vytvoří výpis na eBay pro určitou položku za velmi nahuštěnou cenu, jako je například Disney Black Diamond VHS tape. Pošle klientovi odkaz na položku. Toto se nazývá "předem dohodnutý prodej". Takže video by mohlo být ceněno za 5 000 dolarů. Jelikož tyto disky VHS Disney nejsou natoľko cenné, nikdo skutečně nebude kupovat předmět, Jimův zákazník je zakoupí, peněžní toky přes Paypal. Také, eBay dostane jejich poplatky, takže jsou šťastní, a Paypal dostane jeho poplatek 3 procent.

Jim posílá na adresu klienta skříň skal nebo nějaký nevýznamný předmět a nikdo není moudřejší.

Jakmile transakce proběhne na eBay a peníze jsou na Jimově účtu, setká se se svým klientem, aby doručil skutečné zboží, které může být znovu drogami, zbraněmi nebo nějakým pašováním. Transakce probíhá, peníze se změnily, nedoručené zboží bylo doručeno a vše se dělo pod radarem.

Proč vypalovat peníze na eBay

No, opravdu ze stejných důvodů se praní špinavých peněz provádí v hotovosti. Posunutí zaostření. Letět pod radarem. Smíchání transakce tam, kde to není zřejmé. eBay vytváří překvapivě matoucí štít, který se bezohlední lidé mohou schovávat za sebou. Na eBay se každý týden prodávají miliony předmětů a některé z nich se prodávají za stovky nebo tisíce dolarů. Takže je spíše snadné se smířit s davem a úspěšně vytáhnout protiprávní schémata na největším online tržišti na světě.

Pokud se zdá být dobré, je pravděpodobné, že je to pravda!

Toto staré znění platí zde. Pokud hledáte dokončené výpisy a vidíte něco, co nevypadá správně, pravděpodobně není. Zpět na Disney Black Diamond VHS pásky, někteří prodávají za více než $ 50, ale většina prodává za méně než 20 dolarů. Oni prostě nejsou tak cenné celkově jako kategorie. Když lidé zjistí, že prodávám na eBay, jedna z prvních věcí, které se ptají, je o videích Disney Black Diamond VHS, o tom, jak mají doma plnou skříňku, a měli by se naučit prodat na eBay, aby se mohli vrátit peníze. Je mi smutno, musím jim říci, že jsou hrubě dezinformováni a celá diskuse se začíná rozvíjet. Pokud prodejní cena na eBay vypadá příliš dobře, aby byla pravda, jsou liché, to je. Provádějte další výzkum a podívejte se na zákon o průměrech.Příběh by mohl být mnohem víc, než byste viděli na obrazovce počítače.