Popis pracovní pozice finančního poradce

Pokud jde o záchranu našich peněz, máme na výběr. Můžeme ji dát pod matraci nebo v banku, nebo ji můžeme investovat. Odborníci obvykle navrhnou kombinaci druhých dvou a vždy odrazují první možnost. Kdo jsou tito odborníci? Jsou to finanční poradci, jejichž úkolem je pomoci svým klientům plánovat jejich krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle. Mezi ně patří nákup domova, platba za vzdělání dětí a odchod do důchodu.

Finanční poradce může poskytovat investiční, daňové a pojistné poradenství. On nebo ona také tráví spoustu času rostoucí klientelu.

Rychlá fakta o finančních poradců

V roce 2016, finanční poradci získal střední roční plat ve výši $ 90, 530.
Více než 249, 00 lidí pracovalo v této profesi v roce 2014
The finance průmysl zaměstnával většinu z nich.
Pracovní místa jsou obvykle na plný úvazek.
20% finančních poradců samostatně výdělečně činných.
Úřad Spojených států amerických pro statistiku práce (BLS) předpovídal, že výhled na zaměstnání bude mnohem rychlejší než průměr pro všechny povolání do roku 2024, a proto jej označil za okupaci "jasného výhledu".

Den v životě finančního poradce

Tyto typické pracovní povinnosti pocházejí z inzerátů na pozici finančních poradců na webu Indeed. com:

"Doporučujeme investiční produkty a služby vhodné pro potenciální klienty a klienty na základě jejich cílů, zdrojů, časového horizontu, rizikového profilu a preferencí"
"Provádět a vyjednávat sledování realizačních vozidel včetně pojištění, investic , plánování daní, řízení dluhů, plánování majetku a další úkoly uvedené klientovi "
" Rozhodněte se, jak si vyberete své klienty a trhy, které chcete sledovat "
" Aktivně prosíme klienty telefonicky, , doporučení atd. "

"Dodržujte veškerá průmyslová pravidla a předpisy"
Jak se stát finančním poradcem

Chcete-li pracovat jako finanční poradce, musíte získat alespoň bakalářský titul. Majors, kteří nabízejí dobrou přípravu na toto povolání, zahrnují finance, ekonomiku nebo účetnictví. Získání MBA (Master of Business Administration) nebo magisterského studijního programu v oblasti financí vám pomůže nakonec postoupit do manažerské pozice.

Pokud vaše práce zahrnuje prodej finančních produktů, jako jsou akcie, dluhopisy a pojištění, budete potřebovat licence k tomu. Informace o licenčních informacích naleznete v katalogu zákonů a předpisů o cenných papírech na webových stránkách Asociace správců cenných papírů v Severní Americe (NASAA). Finanční poradci, kteří spravují své klientské investice, se musí zaregistrovat buď u státu, nebo u.S. Securities and Exchange Commission (SEC), v závislosti na velikosti firmy, pro kterou pracují.

Mnoho lidí, kteří pracují v tomto oboru, získá certifikační certifikát Certified Financial Planner od certifikačního výboru pro standardy finančního plánování (CFP Board). K tomu musí absolvovat zkoušku poté, co získali bakalářský titul a získali tři roky zkušeností z finančního plánování.

Jaké měkké dovednosti potřebujete?

Kromě diplomu a licence potřebujete také určité měkké dovednosti, osobní vlastnosti, které se nemůžete naučit prostřednictvím formálního školení, aby jste uspěli v této profesi. Zde jsou nejdůležitější:

Aktivní poslech: Musíte být schopni poslouchat a pochopit finanční cíle vašich klientů.

Kritické myšlení: Chcete-li zjistit, jak pomoci svým klientům splnit své cíle, je třeba vyhodnotit všechna dostupná data.
Porozumění čtení: Je třeba porozumět dokumentům popisujícím různé finanční nástroje.
Slovní komunikace: Musíte být schopni jasně vysvětlit finanční služby, které můžete poskytnout potenciálním klientům.
Orientace na služby: Touha pomáhat lidem v plánování budoucnosti je důležitá.
Co očekávají od vás zaměstnavatelé?

Kromě dovedností a zkušeností, jaké vlastnosti hledají zaměstnavatelé, když najali zaměstnance?

Zde jsou některé požadavky ze skutečných oznámení o pracovních pozicích nalezených na stránce Indeed. com:

"dobře organizované se schopností řídit čas efektivně při řízení více priorit"

"schopnost ovlivňovat lidi"
"mít oddanost profesionality, upřímnosti a silné pracovní etiky"
Prokázal schopnost požádat o schůzku, splnil podmínky pro příležitost a uzavřel podnikání ve dvou až třech voláních "
" pracuje samostatně i jako součást týmu "
" Zkušenosti s počítačovými dovednostmi, zejména aplikacemi sady Microsoft Office "
Je tato povolání vhodná pro vás?

Mezi faktory, které určují, zda je finanční poradce, je vhodný pro vaše zájmy, typ osobnosti a hodnoty spojené s prací. Tato kariéra je vhodná pro osoby s těmito vlastnostmi:

Zájmy

(kód Holland): ECS (podnikatelský, konvenční a sociální) typ osobnosti

(indikátor typu personálu Myers Briggs [MBTI]) : Nezávislost, dosažení, uznání Povolání se souvisejícími aktivitami a úkoly

Popis