Video: 2011 Peter Joseph - Zeitgeist Moving Forward (1920x1080) 2024
Věřte tomu nebo ne, nejvýhodnější investiční styly a strategie nejsou složité. Nejúspěšnější investoři mají podobné návyky a filozofie ohledně investování.
Všechny tyto špičkové kvality úspěšných investorů jsou zakomponovány do těchto jednoduchých a ziskových návyků pro investice do vzájemných fondů.
Zachovejte dlouhodobou perspektivu
Pravděpodobně jste slyšeli rady o "dlouhodobém investování" nebo že trpělivost je jednou z největších ctností úspěšného investování.
Slyšeli jste správně!
Při zkoumání a analýze investic, zejména vzájemných fondů, je nejlepší podívat se na dlouhodobý výkon, který lze považovat za období 10 nebo více let. Nicméně "dlouhodobý" je často volně využíván s ohledem na období, které nejsou krátkodobé, jako například jeden rok nebo méně. Důvodem je to, že období jednoho roku neposkytuje dostatek informací o výkonnosti podílových fondů ani o schopnosti fondu spravovat investiční portfolio prostřednictvím úplného tržního cyklu, který zahrnuje období recese a růst, a zahrnuje trh býků a trh s medvědy . Celý tržní cyklus je obvykle tři až pět let. Proto je důležité analyzovat výkonnosti tříletého, pětiletého a desetiletého výnosů z podílových fondů. Chcete se dozvědět, jak to funguje fond, a to jak na trhu, tak na trhu.
Použijte strategii nákupu a držení
Moudrá perspektiva s investováním spočívá v tom, že "čas na trhu téměř vždy porazí načasování trhu." Co to znamená, že dlouhodobé strategie často překonávají krátkodobé strategie.
To je důvod, proč dlouhodobí investoři často používají strategii buy-and-hold, která nakupují investiční cenné papíry a drží je po dlouhou dobu, protože investor se domnívá, že dlouhodobé výnosy mohou být přiměřené navzdory volatilitě charakteristické pro krátké časové období. Tato strategie je v protikladu k absolutnímu načasování trhu, který obvykle kupuje a prodává investory v kratších obdobích se záměrem nakupovat za nízké ceny a prodávat za vysoké ceny.
Dále investor s buy-and-hold bude tvrdit, že držení po delší období vyžaduje méně časté obchodování než jiné strategie. Proto jsou obchodní náklady minimalizovány, což zvýší celkovou čistou návratnost investičního portfolia.
Investujte pravidelně podle dolarových nákladů v rámci svých podílových fondů
Někdy nazýváme systematický investiční plán, zprostředkování nákladů za dolar (DCA) je investiční strategií, která provádí pravidelné a pravidelné nákupy investičních podílů. Strategickou hodnotou DCA je snížit celkové náklady na akcii investice. Navíc většina strategií DCA je založena na automatickém nákupním plánu.Příkladem je pravidelný nákup podílových fondů v plánu 401 (k). Tato automatizace odstraňuje potenciál investora, aby se rozhodoval špatně na základě emoční reakce na výkyvy na trhu.
Zvažte jednoduchý příklad DCA, kdy si investor pořídí stejnou dolarovou částku investice jednou měsíčně po dobu tří měsíců. Cena akcií se výrazně pohybuje od 10 dolarů v prvním měsíci, pak do 9 dolarů v druhém měsíci, pak až 10 dolarů. 50 ve třetím měsíci. Průměrná pořizovací cena na akcii činí 9 USD. 83 [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Pokud investor koupil akcie ve formě paušální částky v prvním nebo třetím měsíci, bude mít menší podíl (a nižší celkovou hodnotu dolaru).
Společnost DCA však umožnila, aby si koupila více akcií, protože cena klesla a podílela se na ziscích, protože cena se pohybovala výše.
Stejně důležité je, že automatický charakter DCA investora odstranil emocionální tendenci kupovat za vyšší ceny a prodávat za nižší ceny, což je opačný bod zdravé investiční strategie.
Vytvořte Lazy Portfolio indexových fondů
Líné portfolio je sbírka investic, která vyžaduje velmi malou údržbu. Je považována za pasivní investiční strategii, která dělá líné portfolia nejvhodnější pro dlouhodobé investory s časovým horizontem více než 10 let. Lazy portfolia lze považovat za aspekt nákupu a držení investiční strategie, která funguje dobře pro většinu investorů, protože snižuje pravděpodobnost, že se budou rozhodovat o špatných rozhodnutích založených na sebevražedných emocích, jako je strach, chamtivost a spokojenost, k neočekávaným krátkodobým výkyvům na trhu.
Nejlepší líné portfolia mohou dosáhnout nadprůměrného výnosu při podhodnocování rizika z důvodu některých klíčových vlastností této jednoduché strategie "nastavit ji a zapomenout na ni".
Zde je příklad línícího portfolia, které lze vybudovat pouze se třemi finančními prostředky společnosti Vanguard Investments:
40% Index celkového akciového trhu
30% Celkový index mezinárodních akcií
30% Index
Pro více z nich následujte následující odkaz: Lazy Portfolio Examples
Rebalance Your Portfolio
Vyrovnáním portfolia vzájemných fondů se jedná pouze o vrácení aktuálních investičních alokací zpět na původní investiční alokace. Proto vyváženost bude vyžadovat nákup a / nebo prodej akcií některých nebo všech vašich vzájemných fondů, aby se alokační procenta vrátily zpět do zůstatku
. Jinými slovy, rebalancování je důležitým aspektem údržby při vytváření portfolia vzájemných fondů, stejně jako změna oleje nebo vyladění je při probíhající údržbě vašeho vozu. Myšlenka rebalancování je poměrně jednoduchá, ale načasování a četnost vyvažování může přidat do strategie určitou strategii. Ve skutečnosti mnozí investoři ztěžují vyváženost, než je třeba. Finanční plánovači a finanční manažeři často hovoří o tom, jak často by měl investor znovu vyvažovat. Měla by být měsíční, čtvrtletní, roční nebo něco jiného? Než odpovídáte na tuto otázku, pojďme se věnovat základům rebalancování.
Chcete-li znovu vyvážit, jednoduše proveďte příslušné obchody, abyste vrátili své vzájemné fondy zpátky do cílového alokace. Například pokud použijete přerušované alokace portfolia, pravidelně byste příslušné nákupní a prodejní obchody vrátili alokace zpět na 40% Total Stock, 30% Total International Stock, 30% Total Bond Market.
Odmítnutí odpovědnosti:
Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.
Investování tipů, aby děti začaly se vzájemnými fondy
Jaký je nejlepší způsob, jak děti začít investovat se vzájemnými fondy? Podívejte se na tyto typy fondů a příklady vhodných pro děti a další začátečníky.
Jednoduché investice se vzájemnými fondy
Využívají sílu a svobodu jednoduchého investování se vzájemnými fondy.
Vzájemné fondy definované a vysvětlované < < Vzájemné fondy Definice - investice
Zjistěte, jak jsou fondy kategorizovány a jak vám může pomoci lépe investovat.