Crash Course in Estate Planning

Mnoho právníků pro plánování nemovitostí dělá to místo, aby vzdělávali své budoucí klienty o základy plánování majetku. Je to pravda, zda potenciální klienti již mají plán vlastnictví, neboť často i lidé, kteří již mají plán nemovitostí, nemají ponětí o tom, co to říká nebo znamená.

Podle mého názoru je vzdělávání zásadní, protože se zabývá složitým procesem plánování majetku a rozděluje ho do menších a srozumitelnějších částí.

Jakmile pochopíte jednu část, můžete se přesunout na další a další, dokud se vše náhle nestane zcela jasným. Pak si uvědomíte, že plánování nemovitostí není jen o podpisu spousty právních dokumentů, které se dostanou z počítače - místo toho jde o informovaná rozhodnutí, která vedou k vytvoření právních dokumentů, které kladou vaše přání, cíle a konečné pokyny v písemné podobě, což má za následek jednu základní věc, že ​​plánování nemovitostí je opravdu všechno - vytváří klid pro vás a vaše blízké.

- Pokud jste měli tolik štěstí, že pracujete s právníkem plánování majetku, který věří v vzdělávání svých klientů o procesu plánování majetku - bohužel z toho, co jsem viděl, jsou mezi nimi jen málo "Už mám dobrý přehled o konceptech, které jsou uvedeny níže. Pokud tomu tak není, pak si přečtěte, abyste se při plánování majetku rozhodli havarovat.

7 Základy plánování majetku

Klíčem k pochopení vašeho plánu nemovitostí je pochopit odpovědi na následujících sedm otázek:

Jaký je účel plánu nemovitosti?

1. Plánování nemovitostí není jen o plánování toho, co se stane s vaším majetkem poté, co zemřete, je také o plánování toho, co se stane s vámi a vaším majetkem, pokud se stanete mentálně neschopným. Mnohokrát plánování duševního postižení není buď projednáváno, ani se o ně nedotkne pouze během procesu plánování majetku. Jedná se o chybu, protože statistiky ukazují, že zatímco lidé žijí déle, nemusí nutně žít zdravější. Vedle toho může k nehodě dojít kdykoli, což může způsobit, že nebudete schopni činit osobní a finanční rozhodnutí. Plán vašeho majetku by se tedy měl zaměřit jak na plánování neschopnosti, tak na plánování úmrtí. Které daně ovlivňují majetek?
2. Existují čtyři druhy daní, které mohou ovlivnit váš majetek: daně z nemovitostí (včetně daní ze statního majetku), darovací daně, přesuny daní z generace přeskočit a daně ze zisku. Porozumění tomu, zda a jak tyto daně ovlivní váš majetek, a tedy i dědictví, které obdrží vaši příjemci, je podstatnou součástí procesu plánování majetku. Jak je vaše nemovitost s názvem?
3. Jedná se o jednoduchý koncept - jak se vaší nemovitosti pojmenuje, bude diktovat, kdo ji zdědí poté, co zemřete - a přesto se každý den právníci plánování nemovitostí setkávají s lidmi, kteří nevědí, jak je celý jejich titul titulován.Je to ve společných jménech s právem přežití, nájemníky vcelku, obyvatelé společně nebo v odvolatelné živé důvěře? Nebo pro některé druhy aktiv, které byly jmenovány jako primární a sekundární příjemci? Pochopení toho, kdo vlastní, co je skutečným klíčem k plánování dobrého majetku, odkud je vlastníkem, vede nyní k tomu, kdo ho po smrti zdědí. Například, pokud vaše vůle opustí vše stejně jako váš bratr a sestra, ale veškeré vaše majetek je pojmenován ve společných jménech s právem přežití se svojí sestrou, pak všechny vaše majetek půjdou k vaší sestře poté, co zemřete a absolutně nic půjde na svého bratra. A jaký byl účel vaší vůle? Co je odvolatelná živá důvěra a potřebujete ji?
4. Zrušitelná živá důvěra je právním dokumentem, který se vztahuje na tři fáze vašeho života - co se stane s vámi a vaším majetkem, když jste naživu a dobře, pokud se stanete duševně nemocným a poté, co zemřete. Jedním z hlavních důvodů, proč lidé používají odvolávatelný živý důvěru jako součást svého plánu nemovitostí, je vyhnout se probatem, ale je také mocným nástrojem k tomu, aby váš majetek plánoval soukromou rodinnou záležitost. A vzhledem k tomu, že plánování nemovitostí nemá jednu velikost, zaplatí se mnoho faktorů, které je třeba vzít v úvahu dříve, než se rozhodnete, zda je pro vás odvolatelná živá důvěra správná. Jaké jsou možnosti platby vašim příjemcům jejich dědictví?
5. Jakmile vytvoříte plán, který se bude starat o vás a váš majetek, pokud se stanete duševně nemocným, můžete se soustředit na to, kdo zdědí váš majetek a jak to dědí po smrti. Existuje mnoho různých způsobů, jak můžete svůj majetek opustit svým příjemcům - přímo v jedné paušální částce, ve fázích nebo etapách, v celoživotních dobrovolných svěřenech a všechno mezi nimi. Je také důležité porozumět rozdílu mezi poskytováním menších příjemců a poskytnutím příjemců pro dospělé. Kromě toho můžete připojit řetězce k vaší nemovitosti a omezit způsob, jakým může být vaše nemovitost použita. Jaké jsou základní dokumenty plánování majetku?
6. Stavebními kameny dobrého plánu nemovitostí jsou poslední vůle a zákon, směrnice o zdravotní péči, životní vůle a plná moc. Kromě těchto dokumentů, jak bylo zmíněno výše, mohou někteří lidé využít výhody Revocable Living Trust jako součást svého plánu nemovitostí. Jak často byste měli prověřit svůj plán nemovitostí?
7. Jakmile máte svůj plán na místě, nemůžete ho prostě vložit do zásuvky a zapomenout na to. Den v den a večer se stane, že se to stane, které ovlivní Váš plán nemovitostí - můžete se vydat nebo rozvést, mít děti nebo vnoučata, ztratit milovanou osobu, přestěhovat se do nového státu nebo koupit nebo prodávat podnik. Kromě toho se státní a federální zákony mění po celou dobu. Všechny tyto věci a mnohé další ovlivní váš plán nemovitostí, a proto je třeba pravidelně kontrolovat svůj plán, aby bylo zajištěno, že stále splňuje vaše cíle v oblasti plánování nemovitostí.