6 Osvědčených finančních poměrů pro Penny akcie

Finanční poměr je prostě jedno číslo z finančních výsledků společnosti, které dělí jiný. Jednoduchý, přesto neuvěřitelně silný. Poměry jsou jako mít baterku v jeskyni, takže byste se neměli potýkat v temnotě s vašimi investicemi už.

Poměry vám umožňují srovnávat penny akcie s masivními korporacemi s modrými čipy nebo kontrastovat podnik s některým ze svých konkurentů. Umožňují také sledovat zdraví podkladové společnosti a sledovat, zda se zhoršují nebo zhoršují.

Znalost jedné hodnoty je bezvýznamná - například jsou prodeje $ 1. 3 miliony dobré? To záleží. Pokud by společnost v miliardách dolarů přinesla pouze sedm čísel, bylo by to velmi špatné, zatímco by to mohlo být pozitivní pro nejnovější upomínkové penny.

Nicméně pokud byste měli poměr ceny a prodeje akcií k prodeji (cena za prodej nebo P / S), můžete jasně zjistit, zda hodnota akcií je přesvědčivá, nebo mnohem dražší než její kolegové. Použití několika jednoduchých finančních poměrů, které dobře fungují s nízkými cenami akcií, poskytne křišťálově jasný obraz o provozních výsledcích a budoucím potenciálu podkladového podnikání.

Pokud jde o zásoby penny, pomáhají pouze určité poměry, ale ty, které "pracují", zcela změní váš výhled. Vzhledem k tomu, že menší a novější podniky obvykle nemají výdělky, nelze vypočítat hrubé a čisté ziskové marže.

Avšak metriky oceňování, jako například prodej na akcii, lze rychle odvodit z nejnovějších finančních výsledků nebo zjistit pomocí jakéhokoli online finančního portálu.

Podívejte se na silnější hodnoty finančního poměru ve srovnání s konkurencí a na zlepšení počtu čtvrtletí.

Vzhledem k desetiletím zkušeností, které provádějí analýzu Leeds na tisících peněz, by některé poměry, na které byste se měli spoléhat, měly zahrnovat, ale nejsou omezeny na:

Cena za prodej (P / S) - dělením aktuální ceny akcií penězového aktiva ročním prodejem společnosti, uvidíte, zda je investice nadhodnocena nebo nehodnocena.

Pokud například akcie obchodují za 2 USD. 50 a společnost přinesla tržby ve výši 1 dolaru za akcii za rok, což je hodnota P / S 2. 5. Nižší hodnoty jsou lepší než ty vyšší a všechno blízké hodnotě 2 0 nebo méně je přesvědčivé.

Současný poměr - Tato hodnota má monumentální význam s penězovými akciovými společnostmi. Rozdělením krátkodobých pohledávek krátkodobými aktivy rozdělíte krátkodobé dluhy na krátkodobé závazky.

Představte si například společnost s 2 miliony dolarů v oběžných prostředcích a 1 milion dolarů v běžných závazcích. Jejich současný poměr by byl 2. 0.

Vyhněte se jakýmkoli penězům s poměrem proudu menší nebo blíže 1.0. V ideálním případě najdeme investice, které se mohou pochlubit touto hodnotou na hodnotě 2. 0 nebo více - čím vyšší, tím lépe.

Rychlý poměr - Zatímco současný poměr zohledňuje všechna aktiva, rychlý poměr zohledňuje pouze aktiva, která mohou být rychle a snadno použitelná. To znamená, že neobsahuje položky, jako jsou zásoby, ale spíše se zaměřuje na hotovost, obchodovatelné cenné papíry, investice na burze cenných papírů a pohledávky.

Vydělením více likvidních aktiv současnými závazky získáte představu o tom, kolikrát se podnik může více - snadno pokrýt to, co v krátkodobém horizontu dluží.

Pokud peněžní akcie mají 2 miliony dolarů v hotovosti, 500 000 dolarů v pohledávkách a 500 000 dolarů v obchodovatelných cenných papírech (akcie), rozdělených o 4 miliony dolarů z běžných závazků, které by generovaly rychlý poměr 0,75.

Rychlá aktiva ve výši 3 miliony dolarů, více než 4 miliony dolarů v běžných dluzích = 0. 75. V tomto příkladu by podnik neměl dostatek na pokrytí dlužných částek.

Vždy se podívejte na rychlý poměr minimálně 1. 0, avšak ideálně 2. 0 nebo více. Vyšší čísla jsou lepší.

Provozní peněžní tok - Zvažuje to peněžní tok z operací a poté je rozděluje na běžné závazky. Tento poměr ukazuje, jak dobře peněžní akcie mohou pokrývat to, co dluží v krátkodobém horizontu (příštích 12 měsíců) s využitím svých peněžních toků.

Vyšší čísla jsou lepší než nižší, ale i hodnoty mírně pod 1,00 jsou přijatelné.

Obrat v inventáři - To ukazuje, jak efektivní je podnikání při výrobě a prodeji produktů.

Společnost, která vyrábí a prodává svůj inventář 5 krát za rok, je dvakrát tak účinná jako společnost, která vyrábí a prodává svůj inventář pouze dvakrát.

Poměr obratu inventáře se bude značně lišit v závislosti na odvětví, v němž se podnik zabývá. Výrobce letadel bude mít mnohem nižší hodnotu než obchod s zmrzlinami. Použití poměru v porovnání se soutěží, nebo na rozdíl od předchozích období pro samotnou společnost, poskytne vynikající poznatky.

Poměr dluhu - Jedná se o jednoduchý, ale důležitý. Jen vezměte celkové závazky a poté rozdělte podle celkových aktiv. Pokud má společnost čtyřnásobně vyšší hodnotu aktiv než pasiva, míra zadlužení bude 4,0.

V tomto příkladu je podnik v pevném finančním tvaru. Buďte opatrní, když uvidíte poměry dluhu kdekoli v blízkosti 1. 0 a pokud jste selektivní, podívejte se na hodnoty nejméně 2. 0.