Druhů dluhopisových podílů s příklady

Dluhopisové podílové fondy jsou vynikající diverzifikační nástroj pro portfolia investorů. Dluhopisové fondy dělají dobré komplimenty ke skladování finančních prostředků, protože dluhopisy jsou v relativním riziku nižší než akcie a mají nízkou korelaci ve vývojových trendech. To znamená, že dluhopisové fondy mohou mít pozitivní výnosy, zatímco akcie procházejí trhem s medvědy.

Dluhopisové podílové fondy přicházejí v mnoha tvarech a stylech. Začneme s pěti základními druhy dluhopisových podílových fondů a zároveň poskytneme příklady kvalitních dluhopisových fondů …

Dluhopisy firemního dluhopisu investičního stupně

Firemní dluhopisy investičního stupně jsou vydávány vysoce kvalitními korporacemi za účelem získání kapitálu pro korporaci. Tyto dluhopisy jsou typicky ohodnoceny BBB a vyšším společností S & P nebo Baa a výše společností Moody's. Dluhopisové fondy investičního stupně umožňují investorům získat přístup k diverzifikovanému koši podnikových dluhopisů, což snižuje riziko (úvěrové riziko, úrokové riziko a riziko reinvestice).

Mnoho společností podílových fondů nabízí investiční stupeň podnikových dluhopisů s různou dobou splatnosti a splatností. Několik Vanguardových fondů je uvedeno níže:

• Vanguard Krátkodobá Investiční Grada
• Vanguard Intermediate-Term Investiční Grade
• Vanguard Dlouhodobý Investiční Grade

High-Yield Dluhopisové Podíly

výnosové dluhopisy jsou často označovány jako "dluhopisy s nevyžádanými obligacemi" kvůli jejich nízké úvěrové hodnosti. Tyto dluhopisy jsou vydávány společnostmi a jsou hodnoceny pod BBB společností S & P a / nebo pod Baa společností Moody's.

Dluhopisy s vysokým výnosem mají obvykle vyšší výnosy než podnikové dluhopisy s investičním stupněm z důvodu dodatečného úvěrového rizika, které přebírá kupující dluhopisů. Nezapomeňte, že vysoký výnos přichází s vyššími výnosy, ale s vyšším rizikem.

Zde je pár vysoce výnosných dluhopisových podílových fondů:

• Vanguard High-Yield Korporátní fond
• Věrnostní fond s vysokým příjmem

Treasury-Inflace Chránené cenné papíry (TIPS) dluhopisy vydané americkou státní pokladnou, které platí kupón na upravené jistině dluhopisu. Dluhopis se upravuje pololetně s indexem spotřebitelských cen (míra inflace). TIP se říká, že udržuje krok s inflací tím, že vrátí upravenou jistinu na splatnost a kupónové platby na cestě. Existují výhody a nevýhody vzájemných fondů TIPS.

Zde jsou některé vzájemné fondy TIPS:

Vanguard Infield-Protected Securities Fund

• T. Rowe Price Inflační chráněný dluhopisový fond
• Fidelity inflační chráněný dluhopisový fond
• Městské dluhopisové podílové fondy

Městské dluhopisové podílové fondy mají dluhopisy, které vydávají obce, jako jsou města a státy. Městské dluhopisy obecně dostávají příznivý daňový režim Úrok z většiny komunálních dluhopisů je osvobozen od daně na federální úrovni a je osvobozen od daně pro investory, kteří kupují komunální dluhopisy, které jsou vydávány v jejich státě bydliště.Existují také obecní dluhopisy soukromé činnosti.

Investoři, kteří žijí v Kalifornii, Massachusetts, New Yorku a několika dalších státech, mají mnoho možností investovat do dvoubodových komunálních dluhopisových podílových fondů (federálně a stát bez daně).

Jiní investoři najdou národní komunální dluhopisové podíly, které mají hodnotu.

Obecně platí, že s výjimkou extrémních okolností mají obecní dluhopisy nižší výnos než zdanitelné dluhopisy podobné úvěrové kvality, což nutně vyžaduje pochopení daňových ekvivalentních výnosů

Zde je několik komunálních bondových fondů:

Vanguard Intermediate - Daňové osvobození od daně

• Fidelity Municipal Income Fund
• Mezinárodní dluhopisové fondy

Stejně jako to zní, mezinárodní dluhopisové podílový fond investuje do dluhopisů emitovaných zahraničními subjekty. Investoři mohou využít znehodnoceného amerického dolaru tím, že si koupí nezabezpečený mezinárodní dluhopisový podílový fond. Vše ostatní, které jsou stejné (výnos dluhopisů a cena dluhopisů), pokud vlastníte zahraniční dluhopis a americký dolar ztratí zemi na cizí měnu, získáte / ztratíte na základě zhodnocení / znehodnocení cizí měny.

Existují také dluhopisové podílové fondy, které provádějí zajišťování měnové politiky - aby se zabránilo inherentní volatilitě cen měny.

Zde je několik mezinárodních dluhopisových fondů:

T. Mezinárodní dluhopisový fond Rowe Price

• Fidelity International Bond
• Konečné slovo o dluhopisových podílových fondech

Než investujete do dluhopisového podílového fondu, je třeba zvážit několik věcí, jako jsou vaše investiční cíle a tolerance k riziku. Jsou vám dluhopisové fondy správné?

Zde jsou další články, které vám pomohou při výběru správných prostředků pro vás:

Bitva o nejlepší typy fondů

• Před vytvořením portfolia podílových fondů
• Pro budování diverzifikovaného portfolia jsou investoři moudré zvážit použití více než jednoho typu dluhopisového fondu a doplnit dluhopisové fondy s různými druhy akciových podílových fondů.

Aktualizováno 15. února 2017, Kent Thune.