3 Způsoby, jak pomoci spravovat inflační riziko

Vláda Spojených států vykazuje rekordní deficity, společným zájmem mnoha nových investorů je ochrana jejich portfolia před vysokými mírami inflace. Když se tiskové stroje začnou vytěsňovat dolary 24/7, je poměrně dobrý odhad, že ceny se budou zvyšovat, protože peníze se stanou méně cennými, čímž se sníží kupní síla.

Jak můžete zmírnit vysokou míru inflace? Co můžete udělat, abyste postavili své rodinné bohatství způsobem, který můžete v noci spát dobře?

Neexistují žádné bezpečné metody, ale některé věci můžete zvážit s pomocí dobrého finančního plánovače. Pokud jsou prováděny správně, mají potenciál snížit vaše riziko z účinků inflace.

Tip č. 1: Vyhněte se vysoké koncentraci dlouhodobých dluhopisů ve vašem portfoliu

Pokud jde o znepokojení nad mírou inflace, jsou dluhopisy nejzranitelnější třídou aktiv. Ve skutečnosti, stejně jako můra může zničit velký vlněný svetr, inflace může zničit čistou hodnotu dluhopisového investora. Často, když si všimnete, je pozdě. K tomu dochází, protože většina dluhopisů obdrží pevnou kuponovou sazbu, která se nezvyšuje. Pokud si koupíte 30leté dluhopisy, které platí 4% úrokovou sazbu, ale inflace zrychlí na 12%, máte vážné problémy. S každým rokem ztrácíte stále větší kupní sílu bez ohledu na to, jak bezpečně se cítíte při investování do dluhopisů. Pokud máte zájem dozvědět se více, vysvětlil jsem to v článku nazvaném "Investování do dluhopisů je bezpečnější než investování do akcií"? .

Tipy 2: Vlastní investice, které mohou zvýšit peněžní toky

Pokud se náklady zvýší, McDonald's může zvýšit ceny, které účtují Big Macům a hranolkům, že? Pokud se náklady zvýší, pojišťovna může účtovat více pojistného, ​​že? Pokud se náklady zvýší, majitel bytu může zvýšit nájemné ve většině oblastí země, že?

Jde o příklady podniků, které mají nějakou zabudovanou ochranu před nárůstem inflace. Pokud investování, které vlastníte, mají cenovou sílu, můžete přežít zásahy vysoké inflace, aniž byste se příliš zranili.

Tip 3: Vlastní komodity, které se pohybují nezávisle na měnách

Pokud vlastníte farmu, která vyrábí komodity, jako je pšenice nebo kukuřice, ropná pole, která čerpá surovou surovinu, miny ze zlata, stříbra, nebo mědi nebo jiných aktiv, které obchodují jako s komoditami - přemýšlejte o výtvarném umění nebo o sběratelských předmětech - pravděpodobně se nebudete muset obávat inflace stejně, jako byste jinak měli. Pokud lidé potřebují olej, pšenici nebo zlato, zaplatí za to v libovolné měně, kterou přijmete, a to i tehdy, když jsme v době kamenné, obchodovali s mořskými skořápkami a peřím. Vím o několika mimořádně bohatých investorech, kteří kupovali zemědělskou půdu v ​​Kanadě před několika lety, protože věřili, že Spojené státy budou mít za následek nedostatečnou kontrolu inflace a mnohem slabší dolar.Věděli, že schopnost vlastnit farmy produkující komodity v cizí zemi by jim poskytla potenciální ukotvení.

Spodní linie

V dolní řadě je, že existují kroky, které můžete podniknout, abyste změnili své investiční portfolio, což může pomoci chránit před ztrátou kupní síly.

Někteří investoři mohou dokonce najít příležitost profitovat z inflace. Je důležité si promluvit s finančním poradcem, abyste hlouběji diskutovali o těchto strategiích.

Chcete-li se dozvědět více o inflaci, přečtěte si Příručku nového investora o inflaci a míře inflace, která odpovídá na otázky jako:

"Co je inflace?"

Co způsobuje vysokou míru inflace?

• Jaké jsou důsledky inflace?
• Co je index inflace?
• Proč nevidíme inflaci?
• Jak mohu vypočítat očekávanou míru inflace?