Vzájemné fondy portfolia Příklady pro 3 typy investorů

Potřebujete nějaké příklady portfolia podílových fondů? Zde je několik základních a jednoduchých portfolií pro 3 typy investorů - agresivní, střednědobé nebo konzervativní.

Příklad agresivního portfolia

Agresivní portfolio je vhodné pro investora s vysokou rizikovou tolerancí a časovým horizontem delším než 10 let. Agresivní investoři jsou ochotni přijmout období extrémní volatility trhu (výkyvy a poklesy v účetní hodnotě) výměnou za možnost obdržet vysoké relativní výnosy, které překonávají inflaci širokou rezervou.

Agresivní rozdělení aktiv v portfoliu: 85% akcie, 15% dluhopisy

30%
25% Zahraniční nebo vznikající akcie
15% Medium-termínový dluhopis
Mírné portfolio portfolia
Mírné portfolio je vhodné pro investora s mírně vysokou rizikovou tolerancí a časový horizont delší než 5 let . Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu výměnou za možnost obdržet výnosy, které překonávají inflaci značnou rezervou.

-

Mírné rozdělení aktiv portfolia: 65% akcie, 30% dluhopisy, 5% hotovost / MMKT

40% > 15% Zahraniční akcie

30% Splatnost

05% Hotovost / peněžní trh
Konzervativní portfolio portfolia
bezprostředně po dobu delší než 3 roky. Konzervativní investoři nejsou ochotni přijmout období extrémní volatility trhu a hledají výnosy, které odpovídají míře inflace.

Konzervativní rozdělení aktiv portfolia: 25% akcie, 45% dluhopisy, 30% hotovosti / MMKT

15% > 9%> Zahraniční akcie

45% Dluhopisy splatné

30% Pokladní hotovostní trhy

Podívejte se také na:

pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství.
Tyto informace v žádném případě nepředstavují doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.