3 Dny, které byste měli udělat před zdaněním

15. dubna je typicky denní daň, která má být podána za předchozí rok. Přestože toto datum je konzistentní, většina lidí se ocitá v chůzi, aby si předem sjednotili své papíry týden (nebo den).

Namísto toho, abyste se vyhnuli a případně si od účetního vybrali splátky, proč byste neměli čas připravit se předem?

Nikdy nemůžete začít příliš brzy, zvláště pokud budete mít své daně podané odborníkem nebo pokud jste samostatně výdělečně činní.

Zde jsou tři důležité kroky, které byste měli udělat před zdaněním, abyste zmírnili stres.

1. Odeslání dokumentů v raném věku

Čím dřív začnete, tím více času budete muset zajistit, aby všechny finanční kachny byly v řadě. Udělejte to tím, že zajistíte, že vaši CPA nebo finanční poradce má vaše papíry co nejdříve.

Poskytnutí dostatečného času na to, abyste jim mohli poradit, může jim pomoci zjistit, jaké příležitosti můžete získat před rokem. Takže zaokrouhlete všechny následující dokumenty a uspořádejte je podle sekce pro snadný přístup a kontrolu podle vašeho CPA:

• Vaše nejnovější daňové přiznání
• Veškeré / všechny daňové oznámení, které jste obdrželi z formuláře IRS
• Form W-2 pro doklad o mzdách od vašeho zaměstnavatele
• Formulář 1099 pro výdělky z úroků a dividend apod.
• Ostatní záznamy o investičních transakcích (např. výpisy z obchodování s akciemi a dluhopisy atd.)
• Formulář K-1 pro ztráty z partnerských společností jako společností apod.
• Papírenská činnost

Formuláře 1098 pro úroky z hypoték a výpisy z daně z majetku

• Formulář 1098-E pro jakýkoli úrok vyplácený studentským úvěrem
• Jakákoli jiná účetní evidence včetně šekových knížek a potvrzení
• připravujete se na zaslání vašich finančních dokumentů do revize CPA, aby byly veškeré vaše dokumenty uspořádány a připraveny jít.

Nejen, že vám tento start na začátku ušetří určité daňové bolesti, ale pokud vaše CZA poplatky za hodinu jsou organizované a připravené k jízdě, můžete ušetřit i nějaké peníze.

A nezapomeňte, že pokud máte pochybnosti o tom, jaké dokumenty se podřizujete CPA, přineste to vše. Raději by měli příliš mnoho informací, než si uvědomují, že chybějí kritické informace. To se také vylučuje zpět a zpět.

2. Udělat zpětné příspěvky

Loni litujete, že jste nedošlo k vyčerpání svého důchodového nebo vysokoškolského spořicího účtu? Dokonce i když rok technicky přichází a odešel, můžete zpětně přispívat na IRA, Roth IRA, 401K, HSA, 529 nebo Coverdell vzdělávací účet pro úschovu a rozhodnout se, že to bude příspěvek pro předchozí daňový rok.

Jediné, co musíte udělat, je uvést rok, pro který by měl být příspěvek připsán, a ujistit se, že všechny konečné platby jsou poštovně označeny daňovým dnem.Příspěvky obdržené bez uvedeného roku budou považovány za příspěvek v běžném roce.

Toto je skvělý daňový krok na poslední chvíli, který vám pomůže maximálně využít vaše spořicí účty.

3. Zkontrolujte, zda potřebujete provést "Odstranění nadměrných příspěvků"

Na protilehlé straně mince, pokud jste v loňském roce náhodně přispěli příliš mnoho peněz na vaše spořicí účty, můžete je použít včas, abyste provedli nezbytné odstranění nadměrných příspěvků.

Například pokud jste náhodou přispěli $ 5, 500 (aktuální limit) na

jak Tradiční IRA, tak i Roth IRA, budete muset z vašich účtů stáhnout celkem $ 5, 500. Mohli byste odstranit $ 2, 250 z každého, $ 4, 000 z jednoho a $ 1, 500 v druhém, nebo jakoukoli jinou kombinaci, kterou dáváte přednost, pokud vaše kombinované příspěvky na oba účty nepřesáhnou roční maximum $ 5, 500. < Pokud neprovedete žádné "odstranění nadměrných příspěvků" tím, že odčerpáte nadbytečné finanční prostředky z těchto účtů před zdaněním, budete muset zaplatit šest procent daňové pokuty za peníze a úroky, které vznikly. Ouch! To je důvod, proč platí, že máte čas na vaší straně před daňovým dnem. Pečlivě zkontrolujte všechny účty a ujistěte se, že jste nepřekročili limity příspěvků. Vypočítat převyšující částku příspěvku odečtením limitu příspěvku z částky příspěvku a obraťte se na finanční instituci, abyste zjistili, kolik úroků či jiných příjmů váš nadměrný příspěvek vygeneroval, když zůstal ve vašem účtu.

Získejte formulář žádosti o výběr z vaší finanční instituce a vyžádejte si veškeré potřebné distribuce z vašich účtů před zdaněním, abyste se vyhnuli daňovým pokutám. Nezapomeňte také podat zprávu o odnětí nadměrných příspěvků jako příjmů, protože podléhá 10% předčasnému odkladu.

Využijte času před zdaněním

Chcete-li se chybit, je člověk a chybět na daních je obzvláště lidské. Nepokládejte se nad finančními chybami, zatímco máte stále čas opravit je.

Využijte čas před zdaněním, abyste se zorganizovali, informovali o CPA a opravili případné chyby při podání. Daňový den bude mnohem plynulejší, pokud nyní děláte prádlo namísto poslední minuty.