Proč některé investice ztrácejí peníze a jiné

Je to nešťastný, ale společný investiční scénář. Získáte horký investiční tip od kolegy, přítele, případně dokonce i svého makléře, a to zní jako skvělá příležitost vydělat nějaké peníze. Protože to nemůžete předat, investujete některé z vašich hard-earned money. Pak možná o pár měsíců později, nebo možná o několik let později, vaše "horká" investice se potápí a ztratíte kus hardwarově vydělané hotovosti.

Nebo možná neztrácíte počáteční investice, ale ani nic neuděláte a vynecháte potenciální růstové příležitosti, které jsou k dispozici jinde. Co se pokazilo?

V první řadě by nejvíce "horké" akcie by měly být propuštěny průměrným investorem, který by se měl místo toho soustředit na investice s pěkným, stabilním tempem růstu a nízkými poplatky. Spekulace (což je to, co jsou většinou "horké" investiční tipy) jsou pro zkušené investory, kteří znají investice a outs investování a kteří si mohou dovolit ztratit peníze, pokud se "horká" dohoda změní na kyselinu. Nakonec, spekulace mohou být hodně jako hazardní hry a jako hazardní hry, spekulace nejsou pro vaše důchodové fondy ani fond pro vaše děti.

Tak proč nějaké investice vydělávají peníze a ostatní ztrácejí peníze?

Společné důvody, proč některé investice dělají peníze

Při pohledu na akcie a dluhopisy, které mají historii silné a konzistentní výkonnosti, vidíme některé vzorce.

Ačkoli tyto modely nejsou indikátory bezrizikové investice na burze cenných papírů (ty jsou jen málo a daleko a jsou obecně drahé), zdůrazňují některé z mnoha důvodů, proč některé investice vydělávají peníze. Pro spekulativní investora nebo investora hledajícího riziko (nikoliv typ investora, který chcete být), existuje velmi málo magie nebo vzrušení za solidní investiční volby.

Ve většině případů je to jen ukazatel dobrého podnikání.

• Společnost neustále vydělává, takže si mohou dovolit zaplatit úroky z vašeho dluhopisu nebo dividendy z akcií, které jste koupili.
• Výkonnost firmy překonává konkurenci.
• Investovali jste do finančně silné společnosti, která je všeobecně uznávána jako dobrá investice. Je pravděpodobné, že obdržíte dobrou cenu za svou akcii, když budete připraveni ji prodat, pokud je zásoba poptávaná a jiní ji chtějí koupit.

Když hledají dobré investice, investoři legendární hodnoty, jako je Warren Buffet, mají tendenci se těmito klíčovými úvahami zabývat a mnoho dalších, od vedení společnosti až po samotnou firmu, aby určili hodnotu společnosti, a tedy zda je její podíl podhodnocený což může naznačovat dobrou investiční příležitost). Pokud jde o investování a vítězství na trhu, musíme také vždy nechat malý prostor pro jednoduché štěstí, což není zásadní investiční princip, ale určitě to není neslýchané.

Společné důvody, proč některé investice ztrácejí peníze

Stejně jako existuje několik důvodů, proč některé investice vydělávají peníze, existuje jen tolik, ne-li více, proč se investice ztrácejí. Více často než ne, existuje nějaká chyba investora, která zůstává v pozadí neúspěšné investice.

Mnoho investic ztrácí peníze prostě kvůli chování investora. Zda investor investuje příliš často nebo není dost často (což může být zničující pro portfólio), snažit se čas na trhu (což je obecně špatný a ztrátový nápad), jednat v souladu s davem nebo stádem myslíte (což je obecně špatné ), nebo prostě neinvestovat podle příslušné časové osy (což může jinak způsobit ztráty z důvodu krátkodobé volatility), investoři neustále ztrácejí peníze kvůli vlastnímu chování a emocím.

Pokud však investice ztratí peníze navzdory jinému chování investora ze strany investora, důvody ke ztrátě se mohou vrátit zpět k samotné společnosti nebo k neetickým obchodním praktikám.

• Spotřebitelé nekupují produkty nebo služby společnosti. Nezáleží na tom, zda mají skvělé produkty. Pokud nejsou dobře uváděny na trh nebo stojí příliš mnoho, tržby trpí.
• Společnost nemůže účinně konkurovat ve svém oboru.
• Důstojníci společnosti špatně spravují firmu, snad podvodem nebo tím, že nedodržují rozpočet, a jejich náklady převyšují jejich příjem.
• Akcie se nedotýkají jiných investorů, takže když je prodáváte, kupující nejsou ochotni ji koupit za cenu, kterou jste za to zaplatili.
• Manažeři nebo důstojníci společnosti jsou nečestní a zneužívají finanční prostředky společnosti. Mysli Enron, Adelphia nebo WorldCom.
• Vypadli jste na hřiště, která byla lež - zisk společnosti je menší než vám bylo řečeno, smlouvy, které byly "jistou věcí" nikdy neexistovaly, nebo účetní výkazy byly zpracovány.
• Vaše finanční situace vás nutí prodávat vaši investici v době, kdy je trh mimo provoz.
• Brokeri, kteří prodávali akcie, manipulovali s cenou a poté vyskladnili akcie, přičemž získali svůj nečestný zisk, a nechali vy a ostatní investory, kteří drželi bezcennou nebo téměř bezcennou zásobu.

Investiční lekce pro průměrného investora

Nakonec neexistují žádné investice nebo investiční strategie, které by odolaly korupci, ale existují i ​​chování, které vám mohou ušetřit značné ztráty. Nakonec, dobré investice, které vytvářejí peníze, nejsou vždy nejzajímavější (ve skutečnosti vůbec nejsou vzrušující), ale klíčem je najít rovnováhu mezi rizikem a odměnou a nečinit tyto společné chyby investování .