Video: The Money Masters (1996) [CZ titulky] #1/2 2024
Spousta obsahu na stránkách Investování pro začátečníky se zabývá jemnějšími detaily o budování bohatství ostrými hroty; učit se o příspěvcích SEP-IRA nebo vytvořit rodinné komanditní společnosti. Na úterý odpoledne chci na okamžik ustoupit a chvíli se zaměříte na některé širší principy, které vám mohou sloužit při hledání pasivních příjmů.
Burza cenných papírů je pouze aukcí, kterou prostřednictvím podnikatelů kupují a prodávají vlastní kapitál ve společnostech
Není to vždy racionální, ani cena akcií neodráží skutečnou skutečnou hodnotu podnikání, i když je rozumná nejvíce času.
Použijte to ve svůj prospěch. Období intenzivního strachu a rozhořčení uchopí veřejné trhy, protože veřejné trhy zahrnují lidi se všemi svými konflikty, iracionálními emocemi. V nedávném článku, který vysvětluje definici hodnotových pasti, jsem dal příklad situace, která nejvíce určitě nespadala do této kategorie. Z důvodu jednoduchosti opakuji příklad, který jsem tam dal:
Kávový gigant Starbucks je fantastický případový případ. Před zhroucením [2008-2009] měl podnik solidní bilanci a zisky po zdanění, které explodovaly. Když se objevily mraky ekonomické bouře, rodiny náhle ztratily své domy, investiční banky se začaly rozpadat a Dow Jones Industrial Average se začal zhroutit. Tento neuvěřitelně lukrativní obchod, který čerpal obrovské částky zisků a peněžních toků, poklesl z výše 20 dolarů. 00 na akcii v roce 2006 na nejnižší hodnotu $ 3. 50 v roce 2008; což představuje méně než osmnásobný zisk ve srovnání s údaji za předchozí rok a výnos z výnosů po zdanění po 12,5%. Jedná se o společnost, která měla tolik rozšiřujícího prostoru, zvětšovala se na 20% + bez zředěných infuzí spravedlnosti po celá desetiletí; s celosvětovým světem, který se nechá dobýt, jak se rozšiřuje do Číny a Indie. Byla to příležitost k tomu, aby se jednou stala vlastníkem předního dodavatele kávy na planetě. Ti, kteří ji využili, nejen shromáždili $ 1. 66+ v hotovostních dividendách v uplynulých letech, ale sledovali, že akcie se vyšplhaly zpět na $ 51 + na akcii. S aktuální sazbou dividend ve výši $ 0. 64 na akcii po rozhodnutí správní rady poslat více peněz majitelům, to znamená, že někdo, tam někde mimořádně dobře, by mohl shromáždit 18% + výnos z dividend v hotovosti za cenu za akcie koupené na absolutním dně (nezapomeňte - být kupujícím a prodávajícím v každé transakci, je to povaha aukce).
Několikkrát v životě každého investora uvidí něco takového; dokonale úžasné společnosti se silnými bilancami a silnými konkurenčními obchodními pozicemi, které vytvářejí obscénní zisky, které jsou vydávány v ulicích, protože všichni jsou v panice a zbavují se majetku, které zaplatili mnohem vyšší ceny pouze za dny nebo roky.
Například v letech 1973-1974 se některé z nejlepších společností na světě prodávaly za 3x nebo 4x výdělky. V letech 1929-1933 se podniky v jednom nebo druhém místě obchodovaly za méně než hotovost, kterou firma měla v bance, přičemž podniku, jeho továrnám, nemovitostem a podnikům získala hodnotu negativní jeho duševního vlastnictví.
Investiční fondy indexových fondů (což věřím, že by měla být velká většina lidí, kteří si tuto skutečnost čtou právě teď), mohou tuto základní pravdu využít. Zatímco se držíte disciplinovaného plánu zprostředkování nákladů v dolaru, který pravidelně nakupujete na tržních výkyvech a minimech, není nic, co by vás zastavilo v tom, že byste zvýšili své příspěvky v době úplné panice nad rámec normálního plánu finanční nezávislosti. V mém vlastním kruhu bylo několik lidí, kteří využili rady, které jsem poskytl během poslední havárie, a šli do oblasti lidských zdrojů, aby zvýšili své příspěvky 401 (k). Dokonce víme o víc než jedné osobě, která si vezla druhé a třetí místo, investovala pouze další peníze do akcií, které všechny ostatní dovážely! Pokud se svět rozpadne a vy jste přesvědčeni, že země přežije, nemusí být špatné využít situaci pro vaši vlastní rodinu.
Pro ty z vás, pro něž je jako indexový fond Vanguard S & P 500 váš preferovaný mechanismus pro spárování vašich peněz, vynechte jídlo a použijte hotovost, kterou ušetříte, abyste si koupili další akcie. Vezměte si noční směnu v místní prodejně. Myslíte si, že dělám legraci, ale historie ukázala, že takové události se dějí jen jednou za pár desetiletí. Buďte připraveni se chopit příležitosti, když klepne.
Náklady a daně obsahují
Toto je téma, které jsem opakoval deset let a půl, ale musíte to pochopit. Náklady jsou důležité. Daně jsou důležité. V jiném článku, který jsem napsal na začátku tohoto týdne s názvem 7 způsobů, jak snížit daňovou zátěž na vaší rodině , jsem vysvětlil, jak věnovat pozornost drobným věcem, jako je strategie zdanění umístění aktiv nebo držení akcií takovým způsobem, mohou využívat zesílené základové mezeru, mohou přidávat miliony dolarů dodatečné čisté hodnoty do vaší rodinné pokladny.
Totéž platí pro vyloučení nebo minimalizaci výdajů na tření, s nimiž se pravděpodobně setkáte, což je skrytá investiční daň.