Akcie vs indexové fondy: Která je správná pro vaše portfolio?

Akcie vs. indexové fondy. Který z nich má větší smysl ve vašem investičním portfoliu? Je to obyčejná otázka, kterou si mnoho investorů zeptal při zahájení své investiční cesty. Pokud jste někdy vybrali finanční časopis nebo jste mluvili s několika finančními poradci, víte, že existují nějaké silné názory na to, zda by investoři měli nakupovat jednotlivé akcie pro své portfolia nebo zvolit sbírku low-cost indexových fondů.

U některých investorů je jejich víra v investiční fond tak hluboká, je to téměř jako náboženství a říká každému, kdo je ochoten poslouchat nákup indexových fondů, dokud se krávy nevrátí domů. U ostatních spí lépe v noci, když vědí, že jejich portfolio se skládá z jednotlivých společností, které zkoumali důkladně a ručně. Je tam hodně hluku a abych vám pomohl rozluštit všechny různé zprávy, které jste si přečetli, myslel jsem, že vám poskytnu stručný přehled některých výhod a nevýhod každé myšlenkové školy.

Investice do akcií

Když si koupíte akcie akcií v jednotlivých společnostech, stáváte se součástí společnosti. To znamená, že byste měli získat poměrnou část zisků nebo ztrát v závislosti na úspěchu podnikových zkušeností. Řekněme například, že společnost McDonald's získala po zdanění zisku 4, 551, 000, 000 dolarů a představenstvo společnosti rozhodlo o zaslání 2, 465, 300 000 dolarů zpět na akcionáře společnosti ve formě hotovosti dividenda.

Vzhledem k tomu, že jsou 1, 010, 368, 852 nedosažené akcie, funguje to na $ 2. 44 za akcii. Pokud jste vlastnili 1 000 akcií, získali jste 2, 440 dolarů v hotovosti. Pokud jste vlastnili 1 000 000 akcií, získali jste v hotovosti 2, 440, 000 dolarů.

Investoři, kteří v minulosti koupili vlastnictví v úspěšných společnostech, rostli velmi bohatě. Představte si, že jste se stali majiteli Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney nebo American Express, když byli malí.

Vzhledem k tomu, že jejich zisky rostly, získali jste na základě celkového majetku, který jste vlastnili. Ve skutečnosti investice ve společnosti Wal-Mart ve výši 10 000 dolarů, kdy společnost poprvé vydala akcie zahraničním investorům, nyní vzrostla na více než 10 000 000 dolarů s reinvestováním dividend!

Na druhé straně, společnosti selhávají. Někdy se pomalu atrofují jako americkí výrobci automobilů. Jinak končí ve velkoryse katastrofálním roztavení, jako Enron. Pokud vlastníte akcie v těchto společnostech, vaše akcie mohou být bezcenné, jako kdybyste vlastnili místní pekárnu, která měla zavřít dveře.

Investování do indexových fondů

Když si koupíte indexový fond, skutečně si kupujete koš zásob určený pro sledování určitého indexu, jako je například Dow Jones Industrial Average nebo S & P 500.Ve skutečnosti investoři, kteří kupují akcie indexového fondu, vlastní akcie akcií v desítkách, stovkách nebo dokonce tisících různých společností nepřímo.

Ten, kdo investuje do indexu je v podstatě říká: „Vím, že budu chybět Wal-Mart je a McDonald ze světa, ale budu také vyhnout Enron a WorldCom na světě. Já jen chci, aby se peníze z že můj jediný cíl je získat slušnou míru návratnosti svých peněz, aby to časem rostlo

Nechci, abych četl výroční zprávy a 10k, chtějí zvládnout pokročilé finance a účetnictví. "

Statisticky je třeba, aby 50% akcií mělo být pod průměrem a 50% zásob musí být nad 999. To je důvod, proč tolik investorů z indexových fondů je natolik vášnivých, že investují do fondů pasivního indexu. Nemusí strávit více než několik hodin každý rok, když se dívají na své portfolio. Zatímco akciový investor v jednotlivých společnostech musí být obeznámen s obchodním zázemím společnosti, výkazem zisku a ztráty, rozvahou, finančními ukazateli, strategií, managementem a dalšími. I když jen vy a váš kvalifikovaný finanční plánovač může rozhodnout, který přístup je nejlepší a nejvhodnější pro své vlastní situace, jako obecné pravidlo, investování index fond je lepší než investování do jednotlivých akcií, protože udržuje nízké náklady, odstraňuje potřebu neustále studovat výkazy o příjmech od společností a téměř jistě vede k tomu, že jsou "průměrné", což je mnohem výhodnější než ztráta vašich těžko vydělaných peněz za špatnou investici.