Byste měli investovat do širokých indexů trhu?

Co to znamená, když slyšíte rady ohledně investování do širokého indexu trhu? Měli byste investovat do širokých indexů trhu?

Indexové fondy získaly v posledních letech popularitu a staly se preferovanou volbou v obecné investiční komunitě. Ve skutečnosti je široký trhový index, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), největší podílový fond na světě, měřený spravovanými aktivy.

Široké finanční trhy mají pro investory určité výhody, ale nejsou vždy správně využívány. Zde je to, co byste věděli o širokém trhu s indexem peněžních prostředků, než investujete:

Co jsou širší fondy indexu trhu?

Stejně jako to zní takto, široký trhový index investuje do velkého segmentu investicního trhu, často zaměřeného na určité cenné papíry, jako jsou akcie nebo dluhopisy. Ty, které nabízejí nejširší expozici investorům na trhu, se často nazývají finanční trhy.

Například fond podílových fondů nebo fond obchodovaných na burze (ETF), který sleduje index S & P 500, je široce diverzifikovaný indexový index, nejčastěji však široký index tržního indexu označuje fond se širší expozicí než že - fond, který by investoval do širšího indexu, jako je Wilshire 5000 nebo Russell 3000. Podíly ve společnostech Wilshire 5000 a Russell 3000 zahrnují většinu domácích amerických akcií obchodovaných na burzách cenných papírů, a proto market "jméno je obvykle zahrnuto do názvu fondu.

Široké fondy indexu trhu, které investují do dluhopisů, často sledují Barclayův index amerických agregovaných dluhopisů, který tvoří zhruba 17 000 dluhopisů, tudíž název "celkový index dluhopisů" pro indexové fondy, které ho sledují .

Výhody fondů s širokým indexem trhu

Široké finanční trhy mají stejné výhody, jaké nabízí každý indexový fond, a pak některé.

Zde jsou hlavní výhody pro investory:

Nízké výdaje:

• Jako většina ostatních indexových fondů mají fondy s širokým indexem trhu často poměr výdajů nižší než 0. 20 procent, což je jen 20 dolarů za každých 10 000 dolarů investováno. Nízké náklady pomáhají zvýšit návratnost, zejména z dlouhodobého hlediska, protože méně poplatků se rovná více peněz investovaných do růstu a složení v průběhu času. Nízké tržby:
• Hlavním důvodem nízkých výdajů indexových fondů je to, že se podíly neprodávají a nahrazují vysokou sazbou. Tato bezpečnostní náhrada se nazývá obrat, který lze popsat jako procentní podíl fondu, který byl v minulém roce nahrazen jinou investicí (nebo "převrácena"). Mnohé fondy, které jsou aktivně spravované (fondy bez indexu), mohou mít obrat vyšší než 50 procent, zatímco indexové fondy obvykle dosahují obratu nižší než 5 procent. Daňová efektivita:
• Přímým výsledkem nízkého obratu je snížení daní, které prošlo investorovi. Když podílové fondy prodávají podíly za cenu vyšší, než je kupní cena, vytváří daň z kapitálových výnosů, která se pak předává investorům ve formě "rozdělení kapitálových zisků. "Pokud držíte akciový fond na zdanitelném účtu, budete platit daně z těchto distribucí. Pokud tedy chcete minimalizovat daně, budete chtít daňově efektivní fond, jako je široký fond pro index trhu. Širší diverzifikace:
• Většina indexových fondů je různorodá, což znamená, že investují do velkého množství cenných papírů. Široké fondy indexu trhu však nabízejí větší rozmanitost, což znamená, že investují do velkého množství cenných papírů, než je průměrný indexový fond. Například mnoho fondů indexu akciového trhu investuje do více než 3 000 akcií, zatímco indexový index S & P 500 investuje do přibližně 500 akcií. Pasivní správa:
• Stejně jako ostatní indexové fondy jsou fondy se širokým tržním indexem pasivně spravovány, což znamená, že se manažer aktivně snaží překonat referenční index; namísto toho se snaží sledovat výkonnost benchmarku. To je výhoda, protože eliminuje riziko, že manažer bude dělat špatná rozhodnutí, obvykle založená na lidských emocích, jako je chamtivost a strach, které mohou narušit soud. Jinými slovy, indexové fondy odstraňují riziko manažera z investice. Daňová účinnost:
• Přímým výsledkem nízkého obratu je snížení daní pro investora. Když podílové fondy prodávají podíly za cenu vyšší, než je kupní cena, vytváří daň z kapitálových výnosů, která se pak předává investorům ve formě "rozdělení kapitálových zisků. "Pokud držíte akciový fond na zdanitelném účtu, budete platit daně z těchto distribucí. Pokud tedy chcete minimalizovat daně, budete chtít daňově efektivní fond, jako je VTSMX. Jednoduše řečeno, široký index trhu má stejné výhody jiných indexových fondů, ale diverzifikační výhoda je větší.

Index indexu akciových trhů vs index S & P 500

Dobrým způsobem, jak zjistit, zda jsou široký indexový trh, jsou pro vás inteligentní investiční volbou, je podívat se na rozdíly mezi indexovými fondy na celkovém indexu akciových trhů a indexovými fondy S & P 500.

Celkové fondy akciového trhu obvykle sledují výkon indexu Wilshire 5000 indexu Russell 3000. Tyto rozsáhlé tržní indexy pokrývají celou řadu kapitalizací, mezi něž patří akcie s velkým limitem, akcie se středním limitem a akcie s malým limitem. Indexový index S & P 500 však bude zahrnovat pouze zásoby s velkým limitem a případně některé akcie se středním kapitálem. To činí celkový index akciových fondů více diverzifikovanými než indexové fondy S & P 500.

Jedním z důležitých aspektů celkových indexů akciového trhu, které je třeba mít na paměti, je, že obvykle sledují index "cap-weighted", což znamená, že čím vyšší je tržní limit, tím větší je "váha" nebo expozice akcie v indexu.Celkový fond indexu akciových trhů proto může být silně zatížen směrem k akciím s velkým limitem, což činí výkon podobný indexovému indexu S & P 500.

S tím mohou investoři očekávat, že dlouhodobý výkon bude mírně vyšší s indexem fondů na burze, neboť i malé množství akcií středního a malého limitu může pomoci zvýšit výkonnost (založené na historických průměrech, které by předpovídaly menší kapitalizace je lepší než velká kapitalizace.

Několik upozornění při použití širokých indexů indexů trhu

Opět by se jako příklad měl použít fond indexu akciových trhů, investoři by měli mít na paměti, že expozice středním a malým -cap akcie, kromě akcií s velkým limitem, mohou způsobit překrytí fondu v portfoliu, pokud se investor rozhodne držet prostředky ve středních a malých kapitálech.

Například pokud by investor chtěl udržet 20procentní alokaci portfolia by měly vědět, že jejich celkový indexový akciový fond již drží akcie s malou kapitalizací a odpovídajícím způsobem upravuje alokaci fondů s malým kapitálem.

Také, ačkoli jsou fondy se širokým tržním indexem dobře rozloženy, nemusí být dostatečně di aby byly splněny potřeby většiny investorů, kteří potřebují kombinaci aktiv (tj. E. akcie, dluhopisy a hotovost), stejně jako různorodé regionální expozice (tj.

Pokud se použije správně, široký index trhu může být inteligentním investičním nástrojem pro téměř každého investora.