Fondy bez poplatků

Prostředky bez zátěže a fondy zbavené zátěže mají jednu společnou věc: Neúčtují zátěž podílových fondů. Nicméně jejich podobnost ve struktuře poplatků za vzájemné fondy končí.

Přestože ani jeden z druhů fondů nenabíjí zatížení, mohou mít různé výdaje. Stručně řečeno, je několik klíčových rozdílů, které jsou pro investory důležité, aby se pochopily před investováním.

Rozdíl mezi nezaplněnými fondy a fondy s úlevami

Pravý fond bez poplatků neúčtuje žádnou zátěž a nemá žádné poplatky, jako jsou poplatky za 12b-1, které se zdají být skryté pro mnoho investorů.

Fondy s osvobozením od placení jsou alternativními fondy podílových fondů k naloženým fondům, jako jsou fondy třídy akcií. Jak název napovídá, vzdal se zatížení podílových fondů (není účtováno). Obvykle jsou tyto prostředky nabízeny v plánech 401 (k), kde naložené prostředky nejsou opcí. Tímto způsobem může poradce nebo zprostředkovatel, který dostane platební provize, ještě vydělat peníze bez zaplacení zátěže.

Podílové fondy, které jsou zbaveny zátěže, jsou označeny "LW" na konci názvu fondu a na konci symbolu tickeru. Například, Americký fond pro růst fondů Ameriky A (AGTHX), který je akcionářským fondem A, má volbu opouštějící zátěž, American Growth Fund of America A LW (AGTHX LW).

Naproti tomu fondy bez účtů neobsahují žádné písmeno ani písmena, jako A, B, C, D, R nebo LW, na konci názvu fondu, který označuje třídu akcií.

Který je nejlepší, bez zátěže nebo zatížení?

To je trochu srovnání jablek a pomerančů. Avšak fondy bez portfolia obecně mají nižší průměrné poměrné náklady než fondy s osvobozením od daně.

Nižší náklady často přinášejí investorům vyšší návratnost, a to zejména v dlouhodobém výhledu. Z tohoto důvodu jsou nezavazky obecně lepší než fondy s osvobozením od daně, přinejmenším pokud jde o nižší náklady, což může vést k vyšším výnosům.

Nezapomeňte, že fond zbavený zatížení je fond nabízený poradcem nebo zprostředkovatelem, který chce prodat fond bez zatížení, ale stále je placen.

Jak to dělají? Odebírají (zřeknou se) zatížení, ale udržují poplatek 12b-1. Z tohoto důvodu mohou fondy s osvobozením od spotřební daně vypadat, jako byste dostali dobrý obchod, ale musíte udělat svůj výzkum a ujistěte se, že nekupujete fond s vysokým 12b-1 poplatkem.

Máte-li na výběr mezi verzemi stejného podílového fondu, které jsou bez zátěže a bez úhrady, je obecně nejlepší koupit ten s nejnižším poměrem nákladů.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.