Vydělávání peněz pomocí Strategie investic do růstu dividend

Pravděpodobně jste slyšeli o strategii investování v dividendách - nákup akcií společností, které platí dobré dividendy a kvalitní dividendy, a tak si můžete zaslat šeky poštou nebo prostřednictvím přímého vkladu na svůj účet zprostředkování, jak žijete z vašeho pasivního příjmu. Věděli jste, že existuje zvláštní podskupina dividendových investorů, kteří praktikují něco známého jako dividenda růst investiční strategie? Jedná se o jedinečný záběr na starodávnou touhu být na přijímacím konci toku peněz, které mohou pro vaši rodinu přinést velké množství bohatství, pokud budou správně pochopeny, zvládnuty a popraveny.

Přestože se praktikant liší, podstata přístupu růstu dividend má tendenci zahrnovat určitou kombinaci:

• Budování sbírky velkých společností, které zvyšují své dividendy sazbou rovnající se nebo podstatně vyšší než inflace každý rok.
• Dlouhodobé, často desetiletí, držení na pozicích, abyste využili odložené daně, protože vám umožní pracovat s více kapitálem, což znamená, že pro vaši rodinu se vyčerpá více dividend.
• Diverzifikace mezi různými odvětvími a odvětvími, takže váš tok dividend není příliš závislá na jedné oblasti ekonomiky, jako je ropa, bankovnictví nebo těžba.
• Ujistěte se, že růst dividend je financován vyššími úrovněmi skutečného podkladového zisku, ne stále se rozšiřujícího dluhu.
• Vlastníte sbírku akcií z různých zemí, abyste vybírali dividendy v několika měnách, abyste snížili spoléhání na jednu vládu.

Pokud potřebujete vizuální obraz o tom, jak vypadá dobrý nárůst dividend, podívejte se na švýcarský potravinový gigant Nestlé, který zvýšil dividendu v hotovosti z 0,10 CHF na akcii na 2 30 CHF na akcii (k říjnu 2017) za posledních několik desetiletí. Investor, který nikdy nekoupil jediný kus akcií nad rámec prvního nákupu, doslova získal stále větší částky peněz z jeho podílu na kávě, čaji, čokoládě, zmrzlých pizzách, zmrzlinách, dětských receptorech, cereáliích, šumivých voda a kočková výživa prodávaná téměř v každé zemi na Zemi.

Je to krásný pohled, který se dívám. Je to jeden z důvodů, proč jsem téměř vždy čistým kupujícím společnosti Nestlé a plně očekávám, že se mi nepodaří předvídat okolnosti, že můj manžel a já jednou jednou opustíme tyto podíly na děti našich dětí ve svěřeném fondu, který zakazuje jejich prodej.

Pojďme na chvíli diskutovat o některých zajímavějších aspektech, které investoři investují do růstu dividend.

Největší příliv dividend čisté současné hodnoty

Představte si, že máte na výběr mezi nákupem dvou různých akcií.Které byste preferovali pro své vlastní investiční portfolio?

Akcie A mají dividendový výnos 3,00%. Představenstvo historicky zvýšilo dividendu o 5% ročně a výplatní poměr dividend v současné době činí 60%.

• Akcie B mají dividendový výnos 0.50%. Firma rychle roste do té míry, že 20% + skoky zředěného EPS nebyly za posledních pět let neobvyklé. Dividenda se téměř vždy zvyšuje. Akcie v současné době mají výplatní poměr dividend 10%.
• Pokud budete postupovat podle strategií investování do růstu dividend, pravděpodobně se rozhodnete pro akci B, vše ostatní bude stejné. Může se zdát kontraintucitivní, ale nakonec skončíte tím, že budete mít více agregátních dividendových šeků tím, že jej vlastníte, než budete zásoby A za předpokladu, že růst může být udržován po dostatečně dlouhou dobu.

Vzhledem k tomu, že výdělky stoupají a dividenda se zvyšuje vedle zisku, vaše výnosy na nákladech začínají překonávat pomalejší rostoucí společnost. Nastane bod, ve kterém hlavní podnik dosáhne svého plného potenciálu a většina z každoročně vytvořeného přebytku nemůže být inteligentně reinvestována. Když přijde ten okamžik, přátelské vedení akcionářů vrátí přebytečné peníze majitelům tím, že zapne hroty a dopraví peníze z dverí ve formě dividend nebo zpětného odkupu akcií.

Historicky podniky jako McDonald's a Wal-Mart poskytují vynikající případové studie. V prvních letech, kdy tyto firmy pochodovaly přes Spojené státy (a později i svět), výnosy z dividend nebyly příliš vysoké. Pokud jste však koupili akcie, ve skutečnosti byste skutečně vybírali poměrně vysoký výtěžek z dividend na základě vašich nákladů v průběhu 5-8 let v závislosti na období.

Kdybyste otevřeli noviny zpět v sedmdesátých nebo osmdesátých letech, ať byste si ověřili pouze akciovou citaci, tak byste vynechali tuto důležitou pravdu, nikdy nekupovali ani firmu, protože byly na první pohled poměrně nedostatečné (na první pohled) rostoucí blue chip zásob.

Růst je orientační pro zdravé provozní prostředí (a opatření bezpečnosti)

Která situace by vám umožnila lépe spát v noci: vlastnit společnost, která by dnes mohla vyplácet menší dividendu, ale těší se vyššímu prodeji a zisku každý rok, nebo společnost, která vám dnes vyplácí velkou dividendu, a vidí pomalý, možná podstatný pokles svého hlavního podnikání? Pokud máte pocit, že v úspěšném podniku existuje určitá míra přidané ochrany, možná budete chtít tuto investiční strategii zvážit.

V tomto přístupu existuje nějaká moudrost. Zvláště ve Spojených státech je pravděpodobné, že správní rada nezvýší dividendu, pokud se domnívá, že se bude muset obrátit a snížit ji. Zvýšená míra dividendy na akcii je tedy často důvěrou lidí, kteří mají nejbližší přístup k výkazu zisku a ztráty a rozvaze. Není to snadné - dokonce i úspěšní muži a ženy, kteří jsou dostatečně kvalifikovaní, aby mohli být zvoleni na tak prestižní pozici, nejsou imunní vůči sebeklamu, když se jim to hodí vlastním zájmem - ale je to slušný ukazatel častěji než ne.

Bezplatná, měkká forma syntetického stopování bez toho, aby jste prodali své akcie

Závěrečná stopová objednávka je typ transakce, kterou můžete uzavřít u vašeho makléřského podniku, který je určen k uzamknutí zisku, jaký oceňuje akcie. Když se cena akcií pohybuje výše, pokyn k zastavení konce se sám upraví tak, že pokud cena akcií klesne o určitou částku nebo určitou procentní hodnotu, vaše akcie jsou likvidovány. Jak jsem vysvětlil v tomto odkazu:

Představte si, že jste zakoupili 500 akcií společnosti Hershey za 50 dolarů za akcii. Aktuální cena je 57 USD. Chcete zachytit nejméně 5 dolarů ze zisku na akcii, který jste vytvořili, ale chcete pokračovat v držení akcií a doufat, že budete mít prospěch z dalších zvýšení. Chcete-li splnit váš cíl, můžete umístit koncové stop objednávky s hodnotou zastavit $ 2 na akcii.

V praxi to je, co se stane: Vaše objednávka bude sedět na knihách vašeho makléře a automaticky se bude přizpůsobovat směrem vzhůru, jak se zvyšuje cena Hersheyových běžných akcií. V okamžiku, kdy byla zadána vaše zadávací objednávka, váš makléř ví, že prodal HSY, pokud cena klesla pod 55 dolarů (současná tržní cena 57 dolarů - tržní ztráta 2 dolary = prodejní cena 55 dolarů).

Představte si, že Hershey neustále stoupá na 62 dolarů na akcii. Nyní vaše zastávková objednávka automaticky udržuje krok a přeměňuje se na tržní objednávku za prodejní cenu 60 USD (cena za akcii je 62 USD - hodnota koncového zastavení 2 dolary = 60 USD za prodejní cenu akcií). To by mělo přinést kapitálový zisk ve výši 10 USD za akcii, pokud nedojde k nějakému druhu výpadku nebo k náhlému poklesu nabídky (např. Akcie mohou jít přímo z 62 dolarů na akcii na 40 dolarů za akcii, aniž by za správných okolností nikdy překročily 60 dolarů; ztraceno u mnoha nových investorů).

Dividendové akcie mají jedinečnou výhodu v tom, že dividendový výnos vytváří měkkou podlahu pod akciemi. Zatímco není tak absolutní jako zastávková zastávka, pokud je dividenda považována za bezpečnou - to znamená, že je malá až žádná šance, že deska bude muset snížit nebo snížit - je tu bod, ve kterém výnosnost dividend stane tak které mohou být získány z bankovních vkladů, peněžních trhů nebo dluhopisů, že investoři mají tendenci vstoupit na trh a využít lukrativní výplaty a zastavit pokles. Například, kdybyste byl energetický analytik a věděli jste, že pravděpodobnost, že ropný gigant sníží jeho dividendu, byl velmi, velmi nízký, avšak akcie stále klesaly až k bodu, kdy dividenda dosahovala 8% ve světě téměř 0% úrokových sazeb , je velice nepravděpodobné, že vy a lidé jako jste vy budete sedět a nechat akcie klesnout na úroveň, která by vydělala 20%. Dlouho předtím, než se dosáhne tohoto bodu, vy, vaši klienti, váš zaměstnavatel, vaši rodina a všichni kolem vás, kteří rozumí ekonomice, se dostanou k šekové knize a začnou kupovat.

Chcete-li se dozvědět více o tomto jevu, rozšířím se o téma v článku s názvem

Proč dividendy placené akcie mají tendenci klesnout méně na trzích s medvědy . Zvyšte svůj pasivní příjem, protože to může mít za následek nižší daně

Přestože nedávné zvyšování daně z dividend zasáhlo některé příjmy investorů tvrdě, zvýšení efektivní sazby daně z dividend na federální úrovni z 15% na 23.8% pasivních příjmů plynoucích z růstu dividend vede k tomu, že v kapse zůstane mnohem více peněz než mnoho srovnatelných investičních aktiv. To platí zejména v prostředí s obyčejnou úrokovou sazbou, kde jsou úrokové sazby z úsporných produktů atraktivní; E. G. , srovnávejte historický příjem po zdanění za každých 1 dolar z příjmů z růstu dividend akcií na 1 dolar z příjmů z firemních dluhopisů, vkladových certifikátů, účtů peněžního trhu, fondů peněžního trhu, spořicích účtů, kontrolních účtů, zisků z prodeje zlata, stříbra, jiné komodity nebo sběratelské předměty, důchodové příjmy apod.

Stejně tak je důležité, že akcie akcií držené na běžných, zdanitelných zprostředkovatelských účtech mají zvýšenou cenu, když zemřete a ponecháte je vašim dědicům. To znamená, že pokud jste na svém IPO koupili 10 000 dolarů na Starbucks a sledovali jste, že půjde na 750, 000 Kč, když vy odjedete, vaše dědictví nejen osvobodí dědictví (pod podmínkou, hranice), federální a státní vlády jim umožní předstírat, že za to zaplatili 750 000 dolarů. To znamená, že pokud by je dnes prodali za 750 000 dolarů, nezaplatili by žádné daně z kapitálových zisků.