Dozvědět se o investování do drahých kovů

Drahé kovy jsou drahé, protože jsou vzácné. Existuje omezené množství těchto minerálů vyrobených každý rok a nedostatek je důvodem pro jejich hodnotu. Tři hlavní drahé kovy, které obchodují na burzách futures po celém světě, jsou zlato, stříbro a platina.

Zlato

Zlato je nejoblíbenějším drahým kovem na světě, protože jednotlivci a vlády, po tisíce let, oceňují nesmírnou hodnotu kovu, který odráží světlo jako nikdo jiný.

Zlato má dvojí roli - má průmyslové i finanční využití.

Zlato má vysokou odolnost proti teplu, je tvárné a vede elektřinu. Průmysloví uživatelé proto každoročně spotřebovávají 10 procent dodávky zlata, včetně odvětví elektroniky, stomatologie a zdravotnictví. Zlato má dlouhou historii jako dekorativní kov a vyráběné, nebo poptávka po šperku představuje 50 procent roční produkce. Nakonec je zlato peněz a mnoho investorů po celém světě drží spíše zlato než jiné investiční aktiva.

40 procent produkce zlata ročně se dostává do zásob nebo investic investorů a vlád po celém světě. Pokud je investiční poptávka vysoká, cena má tendenci růst. Země vlastní více než 30 procent zlata, které se kdy v historii světa vyráběly v rámci devizových rezerv.

Zatímco výroba zlata je primární, což znamená, že společnosti zkoumají a extrahují zlato z kůry země jako své hlavní podnikání, přes 70 procent stříbra vyrobeného na světě je sekundární produkce.

Stříbro je vedlejším produktem výroby mědi, zinku, olova a jiných kovů. Mezitím stříbro je také kov, který přitahuje investiční poptávku. Stříbro má také průmyslové využití; solární panely, telefony, počítače a další elektronická zařízení vyžadují stříbrné komponenty.

Platinum

Platinum je vzácný kov, zatímco ročně je zhruba 2, 800 tun ročních produkce zlata, každý rok je kolem 250 tun platinové produkce.

Platinum má mnoho průmyslových aplikací kvůli vysoké odolnosti vůči teplu. Kov má také roli drahého kovu, kterou mnoho investorů drží jako majetek.

Jako investiční majetek se tři drahé kovy liší od ostatních komodit. Zatímco ceny jiných surovin se pohybují vyšší a nižší v měnovém vyjádření, drahé kovy často konkurují vůči měnám jako aktiva. Měny po celém světě jsou papírové bankovky a mince vytištěné a vybírané vládami za účelem použití jako zákonné platidlo.

Menové poznámky sami mají hodnotu, protože vlády diktují, že by měly. Proto je plnou víru a úctu národa, který tiskne měnu, která jí dává hodnotu.Země řídí, kolik měn přichází na trh. Nicméně, pokud jde o drahé kovy, je to důlní výroba a zásoby, které určují dostupnost. Proto, když lidská víra ve vlády, které tisknou peníze, klesá, drahé kovy mají tendenci zvyšovat hodnotu.

Drahé kovy mohou být skvělým přírůstkem nebo zajišťováním portfolií pro spořitele. Mají tendenci vyrovnávat ničivé účinky, které inflace může mít, pokud jde o hnízdí vejce. Existují čtyři hlavní důvody, proč by drahé kovy měly být součástí nějakého úsporného nebo investičního programu:

Když investoři ztratí víru v papírové měny a na jiných trzích aktiv, zlato a jiné drahé kovy tradičně zachovávají své hodnoty. Vzhledem k tomu, že vzácné kovy jsou v době neurčitosti nebo hospodářských otřesů bohatstvím, často mají negativní souvztažnost s jinými třídami aktiv.
Během období hyperinflace nebo převratů vlády jsou drahé kovy tradičně aktivy, které slouží jako letový kapitál. Během exodu z nacistického Německa ve třicátých letech mnoho lidí podpláclo cestu ven ze země nebo zaplatilo za průchod zlatou a jinými drahými kovy. Existuje mnoho dalších příkladů v historii, kdy drahé kovy nahrazovaly papírovou měnu jako jediný přijatelný způsob výměny.
Drahé kovy jsou měny po tisíce let, zatímco většina papírových peněz je jen na mnohem kratší dobu. Dlouhá tradice hodnoty těchto kovů je svědectvím o jejich schopnosti zůstat.
drahé kovy jsou zaměnitelné; jsou vzájemně zaměnitelné stejně jako peníze. Proto jsou drahé kovy nejstarší formou peněz na světě.

Pokud jde o investice do drahých kovů, existuje několik způsobů, jak jít.

Fyzické barety a mince

Nejčistší způsob, jak investovat drahé kovy, je koupit skutečné kovy. Bary a mince ze zlata, stříbra, platiny a paládia, další drahých kovů, jsou k dispozici od prodejců mincí po celém světě. Zlaté tyče jsou dostupné ve velikostech od 400 uncí až po jeden gram. Stříbrné, platinové a palladiové tyče jsou také k dispozici v široké škále velikostí a hmotností. Pokud jde o mince, mnoho vlád po celém světě mincovny mincí, obecně se pohybuje v rozměrech od jedné desetiny unce k jedné unce, která je zákonná v zemi, která je vyrábí. Ceny těchto mincí se však pohybují s cenami drahých kovů.

Tyče a mince drahých kovů mohou obchodovat za prémie nebo diskonty s cenami základních kovů. Tyto rozdíly vyplývá z nabídky a poptávky po samotných barech a mincích.

Při nákupu drahých kovů je důležité najít renomovanou firmu. Mnoho prodejců a bank inzeruje na internetu nabízející fyzické kovy pro maloobchodní trh. Porovnejte ceny mezi prodejci, ale buďte opatrní, každý, kdo nabízí drahé kovy pod tržní cenou nebo za velmi nízké ceny, může být podvodný. Pokud se s prodejcem necítíte, nekupujte je od nich.Je vždy lepší vytvořit vztah se společností, která může dodat drahé kovy a koupit je od vás, když se rozhodnete prodávat.

Existují úskalí, pokud jde o nákup a prodej fyzických drahých kovů, ale jedná se o jedinou přímou cestu k vlastnictví aktiva. Jako alternativu k převzetí, někteří prodejci vám nabídnou, že vám tyto kovy prodávají a uchovávají nebo je ukládají za vás buď v přidělených, nebo nepřidělených účtech.

Přidělený účet vám přidělí určitou lištu nebo minci, zatímco nepřidělený účet je pouze knihou vlastnictví. Pokud obchodník zanikne nebo je vyloučen, přidělený účet bude chránit vaši investici, protože je to oddělený účet, zatímco nepřiřazená investice se může stát úvěrovým problémem a prodejce by mohl na vašem nákupu selhat.

Přemýšlejte o trhu s drahými kovy jako o pyramidě. Na vrcholu je fyzický trh a níže jsou nástroje, které usilují o to, aby se kopírovaly nebo posunuly ve vzájemném vztahu s fyzikálními kovy a přidaly další úroveň rizika.

Futures a opce

Futures a opce na futures drahé kovy jsou deriváty. Tato vozidla jsou dalším krokem dolů na pyramidu. Smlouvy o futures obchodují na burzách a mají mechanismus dodávek pro kupce a prodávající. Proto se futuresová pozice mohou stát v kovových pozicích během dodávky. Kupující nebo prodávající může ovládat pozici drahých kovů za malou zálohu nebo marži.

Opce na futures jsou také deriváty, které dávají kupujícím právo, nikoliv však povinnost kupovat nebo prodávat drahé kovy. Možnosti jsou jako pojištění cen. Prodejci opcí jedná se pojišťovnou, zatímco kupující jsou pojištěnci.

Produkty ETF a ETN

Produkty ETF a ETN obchodují na burzách cenných papírů a snaží se replikovat cenovou akci u drahých kovů. Nejoblíbenější produkty ETF pro tuto třídu aktiv jsou GLD a IAU, které replikují cenovou akci ve zlatě. SLV je ETF, která sleduje cenu stříbra a PPLT koreluje s cenou platiny. Navíc existuje mnoho výrobků ETN ve světě drahých kovů.

Některé se zvednou, když ceny konkrétních kovů vzroste a jiné se zvýší, když ceny těchto kovů klesnou. Pákové ETN produkty zvětšují cenovou akci v podkladových drahých kovech. Tato vozidla jsou na pyramidě nižší, neboť jsou derivátovými nástroji založenými na jiných derivátech, jako jsou smlouvy o futures a opcích na drahých kovů.

Těžba akcií

Dalším způsobem, jak investovat na trzích s drahými kovy, je nákup akcií společností zabývajících se těžbou a výrobou fyzikálních kovů. Tyto akcie mají tendenci růst, když se ceny kovů pohybují výše a klesají, když se znehodnocují. Ty, kteří nakupují těžební akcie, však přejímají další rizika kromě cen kovů.

Nákup těžby z drahých kovů je sázka na řízení a specifické výrobní vlastnosti společnosti.Pokud se vyskytne nějaký problém, cena zásob se může od akce v podkladových kovech lišit. Někdy těžební akcie překonávají cenovou akci u vzácných kovů a někdy i méně.

Při výběru nástroje ve světě drahých kovů je důležité udělat si domácí úkol. Nejpřímější cestou pro investice je fyzický trh, ale ostatní vozidla nabízejí různé stupně lehkosti a likvidity, pokud jde o vstup a výstup z pozic. Věc, kterou si vzpomínáte, je pochopit, co nakupujete a prodáváte, a riziko vašeho protějšku.