Jak vytvořit portfólio podílových fondů

Budování portfolia vzájemných fondů je podobné jako budování domu: existuje mnoho různých druhů strategií, návrhů, nástrojů a stavebních materiálů; ale každá struktura sdílí některé základní rysy.

Chcete-li vybudovat nejlepší portfolio vzájemných fondů, musíte jít nad rámec poradenství "Nevkládejte všechna vajíčka do jednoho koše:" Struktura, která dokáže obstát v testu času, vyžaduje inteligentní design, silný základ a jednoduchá kombinace podílových fondů, která dobře vyhovují vašim potřebám.

Použijte návrh jádra a družicového portfolia

Před zahájením výstavby budete potřebovat základní design - plán, který bude následovat. Společný a časově prověřený návrh portfolia se nazývá Core and Satellite. Tato struktura je stejně tak zřejmá: Začínáte s "jádrem" - fondem s velkými kapitalizačními fondy - který představuje největší část vašeho portfolia a budovat kolem jádra se "družicovými" fondy, které budou představovat menší části vašeho portfolia.

Použijte různé typy kategorií fondů pro strukturu

S fondem s velkými kapitály jako jádrem, různé typy fondů - "družice" - dokončí strukturu vašeho podílových fondů portfolia. Tyto další fondy mohou zahrnovat akcie se středním limitem, akcie s malým limitem, zahraniční akcie, dluhopisy s pevným výnosem, sektorové fondy a fondy peněžního trhu.

Znalost Vaší rizikové tolerance

Před výběrem finančních prostředků musíte mít dobrou představu o tom, kolik rizika snášíte. Vaše tolerance rizika je měřítkem toho, kolik fluktuace (a. K. A. Volatility - ups a downs) nebo tržního rizika, které můžete zvládnout.

Například, pokud se budete cítit velmi nervózní, když hodnota vašeho účtu ve výši 10 000 Kč klesne o 10% (na 9 000 dolarů) za jeden rok, vaše tolerance k riziku je relativně nízká - netoleruje investice s vysokým rizikem.

Stanovte přidělení vašeho majetku

Jakmile určíte svou toleranci vůči riziku, můžete určit přidělení aktiv, což je směs investičních aktiv - akcií, dluhopisů a hotovosti - které zahrnuje vaše portfolio.

Správná alokace aktiv reflektuje vaši míru tolerance rizika, která může být označena buď jako agresivní (vysoká tolerance vůči riziku), střední (střední tolerance) nebo konzervativní (nízká tolerance rizika). Čím vyšší je vaše tolerance k riziku, tím více akcií budete mít ve vztahu k dluhopisům a hotovosti ve svém portfoliu; a čím nižší je vaše tolerance k riziku, tím nižší je procentní podíl akcií ve vztahu k dluhopisům a hotovosti.

Naučte se, jak si vybrat nejlepší fondy

Nyní, když znáte přidělení aktiv, zbývá jen vybrat ty nejlepší finanční prostředky pro vás. Máte-li široký výběr vzájemných finančních prostředků, začnete tím, že použijete nástroj pro kontrolu finančních prostředků, nebo můžete jednoduše porovnat výkon s benchmartem. Budete také chtít zvážit důležité vlastnosti vzájemných fondů, jako jsou poplatky a výdaje na fond a manažerské funkce.

Několik dalších tipů a upozornění pro vybudování portfolia podílových fondů

Pokud jste začátečník, nemusíte mít peníze na splnění minimální počáteční investiční částky, která je často více než 1 000 USD na podílový fond . Pokud jste schopni splnit minimum pro jeden fond, začněte s "jádrem", jako je indexový fond s nízkou cenou nebo s vyváženým fondem. Jakmile zakoupíte první fond pro své portfolio, můžete ušetřit peníze na straně, abyste si zakoupili další fond a pokračovali v budování portfolia jednoho fondu najednou.

Starý způsob rozdělování aktiv byl "investovat do vašeho věku", kde je vaším věkem výše dluhopisů ve vašem portfoliu. Například pokud máte 40 let, vaše rozdělení aktiv by činilo 40% dluhopisů a 60% akcií. Dnes lidé žijí déle, takže tato strategie alokace aktiv není tak platná, jako kdysi.

Další informace o vytváření portfolia podílových fondů naleznete v následujících ukázkových vzorových portfoliích: Vzor Vzorového portfolia agresivních podílových fondů, Vzor Vzorového portfolia Vzorového vzorku Vzorového a konzervativního podílových fondů.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.