, Jak dlouho se mají daňové přiznání a související dokumenty

Není to jen o papírování, které se na vašem osobním počítači skládá. Počítačové pevné disky mohou být také ucpané a přetížené. Dokonce i flash disky a jiné elegantní drobné doplňky drží jen tolik a lze snadno zablokovat. Může to být tak lákavé, že vynecháte nepořádek a papír, který už nepotřebujete. Nebo ano? Jak dlouho budete muset tyto prostory zaplňovat starými daňovými doklady a vrátit se?

Není tam žádný způsob - daňové přiznání a související dokumenty jsou důležité. Budete je potřebovat v případě, že IRS chce zkontrolovat informace týkající se daného daňového roku a staré daňové přiznání se může hodit i na několik dalších účelů, jako například ověření příjmů při podání žádosti o úvěr nebo byt.

Jak dlouho je dost dlouho?

Obecně řečeno, daňové přiznání a související dokumenty by měly být uchovány alespoň tak dlouho, dokud je IRS nebo státní daňový úřad oprávněni provést audit. Toto období je označováno jako stav omezení. Je to tři roky od data, kdy bylo daňové přiznání skutečně podáno pro federální výnosy, nebo tři roky od termínu 15. dubna, pokud byl návrat podán před termínem.

Každý stát má svůj vlastní statut omezení auditů. Mnoho států sleduje federální období tří let, ale jiné mají delší časové období.

Například Montana má pětileté období pro audity.

Co byste měli zachovat?

Spolu s kopií daňového přiznání byste měli uchovávat veškeré doklady, které souvisejí s příjmy, odpočty nebo kredity, které jste vykázali a nárokovali. To by zahrnovalo položky jako kopie vašich formulářů W-2, formuláře 1099, potvrzovací dopisy pro charitativní dary a příjmy za daňově uznatelné výdaje.

Osoby samostatně výdělečně činné by rovněž měly uchovávat kopie všech účetních záznamů, jako jsou bankovní výpisy, výkazy zisku a ztráty nebo zálohování jejich údajů z jejich účetního softwaru.

Mohli byste také chtít uchovávat veškeré doklady o nemovitostech, obchodních aktivách, akciech, dluhopisech nebo jiných aktivách, které vlastníte, pokud jste je vlastníkem, pak další tři roky nebo déle po prodeji aktiva v závislosti na vašem Stát. Budete potřebovat tyto záznamy pro výpočet nákladového základu a zisk nebo ztrátu z daně z kapitálových výnosů.

Je čas vyřadit

Předtím, než začnete házet staré daňové a finanční doklady, proveďte tyto závěrečné kontroly:

• Zkontrolujte své prohlášení o sociálním zabezpečení a porovnejte své příjmy s informacemi o vašich W2 a daňových přiznáních . Pokud jste v poslední době neobdrželi prohlášení o sociálním zabezpečení, můžete o ně požádat správce sociálního zabezpečení.Často se příjmy z vašeho W2 nebo příjmu ze samostatné výdělečné činnosti z vašeho daňového přiznání nezobrazí na vašem prohlášení o sociálním zabezpečení. SSA má postupy, které vám pomohou napravit případné chyby.
• Zkontrolujte datum podání daňového přiznání . Ujistěte se, že je to nejméně tři roky poté, co bylo daňové přiznání podáno před tím, než ho zlikvidujete.
• Zavolejte IRS a požádejte o "záznam o účtu" pro konkrétní daňový rok . Váš účetní to může udělat pro vás a pomůže vám pochopit tento výpis IRS. Někdy se dají provést úpravy daňových přiznání poté, co jsou podány, a možná o nich nebudete vědět, nebo jste o tom zapomněli. To je příležitost k tomu, abyste se ujistili, že nějaké IRS problémy za určitý daňový rok byly vyřešeny dříve, než vyřadíte důležitou dokumentaci.
• Prohlédněte si své daňové dokumenty a ukládejte je na disk CD-ROM nebo flash, a to i v případě, že budete házet kopie papíru. Naskenované kopie dokumentů zaberou mnohem méně místa než papírové soubory.
• Skartujte staré daňové a finanční doklady. Nejen je vyhoďte a hází je do nejbližší koše! Nechcete, aby někdo mohl získat přístup k identifikačním informacím.

Jak byste měli mít vše?

Skenování a ukládání na pevný disk je konečným spořičem, ale daňové přiznání a související dokumenty lze zachovat i řadou dalších způsobů:

• Soubory papíru organizované v roce s daňovými přiznáními a související dokumenty ve stejném adresáři.
• Použijte soubor harmoniky nebo rámeček pro každý rok.
• Udržujte samostatné soubory pro své dlouhodobé majetek.
• Vytvořte CD-ROM nebo flash disky nejcennějších dokumentů a vložte je do trezoru.