Jak chránit vaše podnikání před podvodem

Podvody jsou jedním z nejčastějších způsobů, jak podniky ztrácejí peníze. Ale můžete podniknout kroky, abyste se vyhnuli oběti podvodu.

Co je to podvod?

Podle čarodějnického právního slovníku je podvod "znát nepravdivé prohlášení o pravdě nebo utajení hmotné skutečnosti k tomu, aby člověka přiměl jiný, aby jednal na jeho újmu". Všimněte si, že podvod je úmyslný; osoba, která se dopustila podvodu, ví, že prohlášení nebo opomenutí nejsou faktické.

Také si povšimněte, že existují dva druhy podvodů:

• podvod, , ve kterém někdo uvádí, že vědí, že není pravda "Toto auto nikdy nebylo v nehoda "(neboť věděla, že to bylo) nebo
• podvod, ve kterém někdo ukrývá materiál (důležitý) fakt, jako když věděl, že auto bylo v nehodě a nezveřejňovalo.

Podvod je obvykle civilní zločin (jedna osoba nebo subjekt proti druhému), avšak v některých případech, zejména v úmyslu, může být trestněprávní (stíháno vládním subjektem).

Rovněž je třeba poznamenat, že k podání obžaloby musí být ztráta. Pokud si koupíte auto od tohoto chlapíka, který říká: "toto auto nebylo nikdy v nehodě," a zjistíte, že to bylo při nehodě, musíte dokázat, že jste nějak ublížili, možná proto, že auto neběží správně nebo že je bezcenné z důvodu škody, které jste si nevšimli.

Jaké jsou typy podvodů?

Podvody mohou pocházet z mnoha typů.

Zde jsou některé příklady, které se týkají firem:

Úpadek podvodu,

• , který může zahrnovat skrytí nebo podhodnocování majetku, zakrývání informací o společnosti nebo zničení dokumentů Poštovní podvod
• , Poštovní kancelář USA vystaví nepravdivé prohlášení Podvody v oblasti pracovních úrazů
• , padělání informací o žádosti o zaměstnání nebo nehlásení odsouzení a poplatků za trestné činy před nájemným Pojistné podvody
• , tvrzení o újmě nebo padělání dokladů o pojištění > Drátové podvody, používající elektronické komunikace (včetně internetu, televize nebo rozhlasu) k falešným reprezentacím
• Krádež identity , krádež obchodních informací, obvykle elektronicky, včetně daňových informací a podvodů s kreditními kartami.
• Podvody proti podnikům Média jsou plná příběhů o podvodech proti jednotlivcům, ale podniky jsou stejně pravděpodobné, že jsou oběťmi podvodů, a možná ještě více, protože se obchoduje s mnoha zaměstnanci, prodejci a zákazníkům každý den, z nichž každý se může pokoušet podvést firmu.

Zaměstnanec a podvodník

Nejčastějšími druhy podvodných podvodů jsou krádeže majetku a účetní podvody; pokud je to dělají zaměstnanci, tento druh podvodu je často nazýván zpronevěrou. Další způsoby, jakým zaměstnanci a ostatní zasvěcenci obtěžují společnost, jsou vybírání hotovosti, psaní falešných šeků nebo převzetí zboží nebo dodávek od společnosti.

Zákaznické podvody

Zákazníci nebo kupující mohou podnikat různými způsoby, včetně psaní chybných šeků, používání špatných kreditních karet, krádeže v obchodech, vrácení zboží, které nebyly zakoupeny, aby získaly vrácení peněz nároky na zranění nebo nehodu na vašem majetku

Dodavatel nebo dodavatelský podvod

Nezávislí dodavatelé nebo subdodavatelé, kteří pracují pro vaši firmu, vám mohou zkrátit práci, Zabránění ztrátám podvodů ve firmě

Zatímco nemůžete zabránit každému případu podvodu ve vašem podnikání, můžete přijmout opatření k minimalizaci podvodné činnosti.

Zamezit podvodům zaměstnanců a zpronevěře:

na všech nových zaměstnancích, zejména těch, kteří mají finanční odpovědnost

Oddělené finanční povinnosti, takže žádná osoba nemá všechno

Zaměstnanci vědí, že hledáte

• Nevzdávejte se svým finančním odpovědnostem jakémukoliv zaměstnanci , např dostatek informací)
• Přečtěte si více o tom, jak odradit zpronevěry zaměstnanců.
• Předcházení dalším druhům podvodů
• Chcete-li zabránit peněžním ztrátám, instruujte své zaměstnance, jak zjistit padělané peníze, špatné šeky a ukradené kreditní karty. Specifické politiky institutu při řešení těchto situací.

Nastavte zásady kontroly inventáře, abyste sledovali zásoby a inventář tak, aby nevycházeli ze dveří. Možná nebudete moci počítat každou tužku, ale měli byste vědět, co je v zásobní skříňce nebo v inventáři po celou dobu.

Zkontrolujte pravidelně účty, faktury a objednávky, abyste se ujistili, že pocházejí od skutečných dodavatelů a že získáváte položky, které objednáte.

• Údaje o institucích a průběžné zálohování citlivých firemních údajů.
• Možná budete chtít zvážit nastavení systému sledování, který by sledoval zákazníky a zaměstnance.
• Zabraňte krádežím totožnosti sledováním firemních účtů.
• Obecně platí, že
• nejlepší způsoby, jak zabránit a odhalit podvody proti vaší společnosti, jsou:
• Nastavení systémů pro sledování aktivity ve všech kritických oblastech od zaměstnanců po zákazníky až po prodejce a

sledování, takže víte, co se děje.