Video: registrace nového uživatele na www.peceoseniory.cz 2024
Dnešní daňová otázka pochází z Rose v Ohiu. Žádá se o instrukcích formuláře 8606:
"V uplynulých letech jsem udělal pět neodpočitatelných příspěvků IRA a nepodařilo se mi podat formulář 8606. Nikdy jsem nezapočítla příspěvky na daňové přiznání. z těch let, které uspokojí IRS, aniž by musel učinit trest? Jsem 66 let a nikdy jsem se nerozděloval, musím také podat změněnou změnu 1040? "
Rose, jste přišli na to správné místo a požádali o tuto daňovou otázku. Zkoumala jsem to právě minulý rok a tady je to, co mi interní daňová služba řekla:
"Přestože formulář 8606 je normálně podán s včasným formulářem 1040, IRS zpracuje formulář 8606 pozdě podaný - dokonce i ten, který je podané po uplynutí běžné tříleté lhůty pro uplatnění nároku na vrácení peněz Formulář 8606 může být předložen bez formuláře 1040 nebo formuláře 1040X … "
Takže to máte. Formulář 8606 byste měli podat, abyste ohlásili svůj základ v neodpočítatelném individuálním důchodovém účtu. Zašlete jeden formulář 8606 za každý rok, kdy jste udělali neodpočitatelné příspěvky. To vytvoří váš základ v IRA. Mohli byste mít nárok na převedení vašich neodpočitatelných IRA do Roth IRA, nebo byste mohli začít rozdělovat od neodpočitatelných IRA.
Další možnosti
V posledních třech letech máte k dispozici další možnosti pro příspěvky IRA.
Služba IRS umožňuje, aby se s nimi jednalo buď jako odpočitatelné nebo neodpočitatelné - je to vaše volba. Pokud chcete uplatnit nárok na odpočet, musíte podat změněné daňové přiznání pomocí formuláře 1040X za každý rok, který chcete vrátit, a učinit tak. Můžete to udělat jen do tří let od data původního podání.
Takže pokud byste chtěli uplatnit odpočet IRA v daňovém roce 2014, musíte podat změněný výnos do 15. dubna 2017, poslední den, kdy požadujete vrácení daně za daný daňový rok.
Měli byste zvážit spolupráci s daňovým odborníkem, který vám pomůže zjistit, jestli to uděláte, nebo převedení na Roth IRA, by vám pro vás znamenalo největší finanční smysl.
Trest za podání formuláře 8606 pozdě je 50 dolarů, ale IRS se někdy vzdává trestu, jestliže můžete prokázat důvod, proč byly formuláře podány pozdě.Můžete si přečíst všechny zajímavé podrobnosti o tom, co dělat, pokud potřebujete podat formulář 8606 pozdě v předchozím článku,
Zapomněli jste nárokovat odpis IRA
. Viz také: Formuláře a instrukce IRS: Formulář 8606 (PDF) | Pokyny pro formulář 8606
POZNÁMKA: Daňové zákony se mění periodicky a výše uvedené informace nemusí odrážet nejnovější změny. Pro nejaktuálnější poradenství se obraťte na daňového odborníka.Informace obsažené v tomto článku nejsou určeny jako daňové poradenství a nejsou náhradou za daňové poradenství.