Najde nejlepší dluhopisové fondy a zamezení nejhorším

Hledání nejlepších dluhopisových fondů v roce 2018 může být stejně náročné jako vyhýbat se nejhorším dluhopisovým fondům, pokud se jedná o minulost. Vzhledem k tomu, že se očekává, že úrokové sazby a inflace budou pokračovat v růstu v roce 2018, investování s pevným příjmem bude určitě problémem. Existuje však několik typů dluhopisových fondů, které pravděpodobně fungují lépe než ostatní.

Nejlepší dluhopisové fondy pro investice do roku 2018

Před výběrem nejlepších dluhopisových fondů na nákup za dané časové období nezapomeňte, že ceny dluhopisů a úrokové sazby mají inverzní vztah, což znamená, že ceny dluhopisů jsou obecně kdy úrokové sazby klesají a ceny dluhopisů obecně klesají, když úrokové sazby rostou.

Vzhledem k tomu, že současné prostředí je stoupajícími sazbami, mnoho dluhopisových fondů může vidět záporné výnosy v příštím roce.

Vzhledem k těmto skutečnostem je třeba uvést některé z nejlepších dluhopisových fondů, které je možné koupit v roce 2018:

• Celkové indexy fondů dluhopisových fondů: Indexové fondy v posledních letech převýšily aktivně spravované dluhopisové fondy, protože správci nedokázali přesně předpovídat úroky sazby a akce Federálního rezervního systému. Pasivní spravovaný dluhopisový fond by tedy mohl být vaším nejlepším sázkem na to, co může být další nepředvídatelný rok 2018. Celkový index dluhopisového trhu se obvykle vztahuje k indexovým podílovým fondům nebo burzovním fondům (ETF), které investují do Barclayho indexu agregovaných dluhopisů, jako je BarCap Aggregate, což je široký dluhopisový index pokrývající většinu amerických dluhopisů obchodovaných a některé zahraniční dluhopisy obchodované v USA Investoři mohou zachytit výkonnost celkového trhu s dluhopisy investováním do indexového podílového fondu nebo ETF, který se snaží replikovat výkonnost indexu. Mezi příklady fondu patří iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) a Fond Vanguard Total Index Market Index (VBMFX). Mějte však na paměti, že indexové fondy jsou pasivně spravovány, což znamená, že manažer nemůže provádět úpravy za zvyšující se sazby. Některé indexové fondy by proto mohly přijít o aktivně spravované fondy. Jinými slovy jsou indexové fondy dobrým nápadem v nepředvídatelných prostředích, kdy aktivní manažeři mají tendenci dělat další chyby.

• Dluhopisové fondy pro rostoucí úrokové sazby: Pokud si myslíte, že úrokové sazby a inflace se konečně zvýší v roce 2015, existují určité typy dluhopisových fondů, které mohou snížit úrokové riziko. Rostoucí úrokové sazby snižují ceny dluhopisů, ale čím déle trvá splatnost, tím dále klesnou ceny. Opak je tedy pravda: dluhopisy s kratší dobou splatnosti budou lépe než dluhopisy s delší splatností v prostředí rostoucí úrokové sazby, protože jejich ceny. Mějte však na paměti, že "lepší výkon" může stále znamenat pokles cen, i když pokles je obecně méně závažný.Dluhopisový fond, který může fungovat dobře, je Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX). Pokud jde o rostoucí inflaci, můžete zvážit použití fondu cenných papírů chráněných proti inflaci (TIPS). Tyto dluhopisové fondy mohou dobře fungovat těsně před a během inflačních podmínek, které se často shodují s rostoucími úrokovými sazbami a rostoucími ekonomikami. Výhodným fondem pro TIPS je Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). Můžete také zvážit dluhopisové fondy s pohyblivou úrokovou sazbou, které se mohou přizpůsobit stoupajícím sazbám a potenciálně fungovat lépe než indexy trhu s dluhopisy.

Nejhorší dluhopisové fondy pro investice do roku 2015

• Dlouhodobé dluhopisové fondy investují především do dluhopisů, které mají splatnost delší než 10 let. Proto mají tyto dluhopisové fondy vyšší úrokové riziko. Pokud se očekává pokles úrokových sazeb, jsou dlouhodobé dluhopisy nejlepší investorem pro vyšší relativní výnosy ve srovnání s krátkodobými a střednědobými dluhopisovými fondy. Opačný je tomu v rostoucím prostředí úrokových sazeb (dlouhodobé ceny dluhopisů budou klesat rychleji ve srovnání s kratšími splatnostmi a budou pravděpodobně způsobovat záporné výnosy pro investory do dlouhodobých dluhopisových fondů).
• Dluhopisy s vysokým výnosem (nevyžádané): Kromě úrokových sazeb také ovlivňují investoři a kapitálové trhy ceny dluhopisů a výnosy. Vzhledem k tomu, že se ekonomika zřídila a investoři se začínají těšit na recesi, nejsou tak ochotni zaplatit co nejvíce za vysoce rizikové dluhopisy a junk dluhopisy mají větší riziko selhání než vyšší dluhopisy úvěrové kvality, jako jsou americké státní pokladny.

Odpovědnost : Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.