Co je finanční poradce?

Finanční poradce je pracovní poměr, který byl nyní nahrazen finančním poradcem většiny firem poskytujících finanční služby. Postupujte podle prvního odkazu pro podrobnou diskusi o pracovních pozicích finančního poradce a finančního poradce, včetně povinností, odpovědností, trendů v oblasti pronájmu, výhledu pracovních míst, odměňování a vzdělávání, školení a osvědčení potřebných pro vstup do oboru.

Historie:

Stejná práce byla běžně známá mezi širokou veřejností jako zprostředkovatel nebo makléř, zatímco formálnější zaměstnání používané většinou obchodníků s cennými papíry bylo tradičně účetním výkonným nebo registrovaným zástupcem.

V osmdesátých letech minulého století většina vedoucích makléřů cenných papírů zahájila to, co by se dnes nazývalo rebrandingem této pozice a snažilo se zlepšit její image tím, že ji přejmenuje. Finanční konzultant byl oblíbenou volbou u mnoha firem. Byla navržena tak, aby nahradila staré obrazy obchodníka s transakcemi novými vysoce kvalifikovanými finančními profesionály, kteří nabídli klientům cenné investiční poradenství a rady.

Začátkem devadesátých let se finanční poradce začal nabývat popularity ještě dalšího rebrandingu. Mnoho firem věřilo, že tento titul, dokonce více než finanční poradce, přinesl obraz, který chtějí promítnout. Zdálo se, že je to zřejmý vývoj, vzhledem k tomu, že poradní role byla klíčovou součástí obrazu "konzultanta".

Zajímavé je, že vedoucí makléřský retailový obchodník s cennými papíry Merrill Lynch byl posledním z největších firem, který provedl tuto změnu. V té době byla její oddělení pro dodržování předpisů velmi silná a velmi opatrná.

Bál se, že používání titulu finančního poradce by mělo vážné právní a regulační důsledky tím, že by držitelé tohoto titulu podléhali spíše přísnějšímu fiduciářskému standardu než standardu volnějšího vhodnosti, který by tradičně řídil činnost makléřů, vedoucích účtů a registrovaných zástupců.

Některé obchodní a finanční publikace, mezi nimi

The Wall Street Journal , Barron's a Forbes jen takový důsledek a vyzval k tomu, aby byl jeho držitelům uložen fiduciární standard. Jak se ukázalo, obavy společnosti Merrill se ukázaly jako neopodstatněné a nakonec přejmenovaly své finanční poradce na finanční poradce. Také známý jako:

Account Executive, Account Exec, AE, Broker, Stockbroker, Stock Broker, Registered Representative, Registered Rep, RR, Makléřské využití finančního poradce: Jako zdroj potenciálního zmatku si povšimněte, že označení Chartered Financial Consultant (ChFC) je pověření pro finanční plánovače.