Finanční poradce Popis práce a informace o mzdách

Zajímáte se o kariéru finančního poradce? Zde jsou informace o pracovních pozicích finančních poradců, včetně popisu práce, požadavků na vzdělávání a toho, co můžete očekávat.

Popis finančního poradce

Co dělají finanční poradci? Finanční poradci pomáhají klientům vytvářet životaschopné plány pro řízení svých financí vzhledem k individuálním a rodinným situacím.

Noví klienti

Finanční poradci utrácejí značné množství času a energie, a to zejména v raných fázích své kariéry, vyplňovat seznam svých klientů hledáním nových zákazníků.

Setkávají se s vyhlídkami a snaží se je přesvědčit, aby se přihlásili jako klienti. Zapojují zavedené klienty a rozhovory s nimi, aby zhodnotili svou rizikovou toleranci a finanční cíle.

Investiční doporučení

Finanční poradci doporučují kombinaci investic, jako jsou akcie, dluhopisy, podílové fondy a nemovitosti, aby pomohli klientům dosáhnout jejich cílů v oblasti úspory ve škole, důchodu a budování bohatství. Doporučují přidělování aktiv v souladu s tolerancí vůči riziku klientů a jejich životním stupněm.

Kde finanční poradci pracují

Finanční poradci často pracují pro velké podniky finančních služeb, i když mohou být tyto firmy umístěny v malých místních kancelářích. Mnoho finančních poradců provozuje vlastní podnikání a pracuje samostatně nebo s několika partnery.

Vzdělávání, školení a certifikace

Finanční poradci musí získat titul bakaláře, aby získali kvalifikaci na pozici. Poradci mají prospěch z kursu ekonomie, matematiky, financí, investic, účetnictví a daní.

Většina firem poskytujících finanční služby má vzdělávací programy, které umožňují absolventům a změnám v kariéře základní znalosti a dovednosti.

Finanční služby mohou zvýšit jejich důvěryhodnost u klientů tím, že získají certifikaci finančního plánování jako Certifikovaný finanční plánovač (CFP).

Finanční poradci platy

Podle úřadu statistiky práce, finanční poradci vydělali v průměru $ 81, 060 v roce 2014.

Top 10% finančních poradců vydělal nejméně 139, 350 dolarů, zatímco spodní 10% získali méně než 35, 500 dolarů. Finanční poradci pracující pro investiční firmy získali vyšší než průměrné platy a poradci pracující pro komunitní banky a družstevní záložny měli tendenci získat nižší než průměrné platy.

Kompenzace založená na výkonech a bonusy

Poradci, kteří jsou zaměstnáni firmou poskytující finanční služby, často dostávají bonusy a tato kompenzace není zahrnuta v těchto číslech. Kompenzace je vázána přímo na produktivitu, pokud jde o poplatky za prodané výrobky, spravované majetek a / nebo počet vytvořených finančních plánů.

Vzhledem k tomu, že plat a jistota pracovního uplatnění jsou silně založeny na výkonu, existuje vysoká míra umytí pro nové poradce, kteří nejsou schopni čelit výzvě budování životaschopného seznamu klientů.

Finanční poradce / Plánovací dovednosti

Zde je seznam dovedností, které finanční plánovači a poradci potřebují pro životopisy, průvodní dopisy, žádosti o zaměstnání a rozhovory. Požadované dovednosti se budou lišit v závislosti na práci, o kterou se ucházíte, a proto také seznamte se se seznamem dovedností uvedených na pracovišti a typu dovednosti.

Účetnictví

Přesnost

• Aktivní poslech
• Poradenství
• Analýza
• Analýza
• Analýza trendů burzy
• Odměňování
• Rozpočtování
• Budování
• Klientské schůzky
• Klientské služby
• Studené volání
• Spolupráce
• Komunikace
• Orientace na detaily
• Podnikatelské
• Plánování nemovitostí
• Hodnocení potřeb zákazníků
• Poradenství
• Vytváření portfolií
• Kritické myšlení < Vysvětlení
• Zařízení s počítačovým softwarem
• Vyplňování formulářů a aplikací

Finanční analýza

• Certifikace finančního plánování
• Průmyslové standardy
• Influence
• Inkreace
• Integrita
• Interpersonální
• M - P
• Správa portfolií
• Marketing
• Matematické
• Microsoft Excel
• Microsoft Office
• Motivace
• Networking

• Nábor
• > Výzkum
• Odolnost
• Odchod do důchodu
• Prodej
• Samostatně řízený
• Supervize
• Daňové plánování
• Řízení času
• Školení
• Verbální komunikace
• Správa majetku
• Práce nezávisle
• Písemná komunikace
• (

Příručka pracovní výuky

• )
• Související články:
• Nástroje pro porovnání platů | Kalkulačky platů | Top 20 nejvyšších platebních míst