Je, že velká kontrola, kterou jste dostali v pořádku podvodem?

Jednou ze zábavných částí o tom, že se dostanete do loterie, je, že někdy dostanete v e-mailu "překvapení": cenu za losy, kterou jste před časem nevěděli, že jste vyhrál. Kontrola vaší pošty a nalezení překvapení je vždy vzrušující.

Možná si myslíte, že nejlepším typem překvapení, které dostanete, bude velká kontrola, ale než se dostanete příliš rozrušený, dejte si chvíli na to, abyste o tom přemýšleli. Je pravděpodobné, že to není žádná cena, ale padělaná kontrola.

Existuje jednoduché pravidlo: velká kontrola výhry, která přijde do pošty bez čestného prohlášení, není předpokladem vůbec legitimní výhry. Sweepstakes sponzoři jsou povinni poslat čestné prohlášení před uvolněním cen v hodnotě více než 600 dolarů. Pokud jste získali šek ve výši více než 600 dolarů jako cenu bez prohlášení, okamžitě víte, že je to falešný kontrolní podvod a může způsobit finanční a právní problémy.

Co jsou falešné kontroly podvodů?

Falešný kontrolní podvod je pokusem zneužít vašeho nadšení pro výhru cen, které vám způsobí, že budete předávat svoje pevné peníze vlastníkům zlodějům. Posílají vám šek a přesvědčují vás, že jste vítěz. Stačí je poslat jen malou část této ceny zpět a ostatní si je nechat. Ale to je nesmysl. Nikdy nemusíte posílat peníze, abyste uvolnili cenu.

Zde je příklad toho, jak může podvodné šachy kontrolovat podvod: obdržíte šek v e-mailu a gratulujeme vám k získání velké ceny.

Existují také instrukce, že kontrola je pouze část ceny určená k pokrytí "daní", "celních poplatků", "poplatků za služby" nebo podobného falešného poplatku. Jakmile použijete šek na pokrytí poplatku, vaše větší cena vám bude propuštěna.

Pokyny pro uložení šeku a zavolání čísla do tohoto dopisu vám poskytnou další pokyny.

Tyto pokyny budou obsahovat pokyny k vrácení peněz zpět na sponzory tzv. Loterií.

Jakmile jsou peníze propojeny, zjistíte, že šek je buď ukradený, nebo padělaný. Ale ještě horší je, že máte právní odpovědnost za částku podvodného šeku, stejně jako peníze spojené s podvodníky, plus bankovní poplatky za odmítnuté šeky a za případné soudní spory, které vzniknou bankám. To může vést k velmi drahé chybě.

Kromě toho je uložení podvodné kontroly trestným činem a oběť může dokonce čelit vězení. Takže pokud si myslíte, že by to mohlo být podvod, ale také byste ji mohli uložit, abyste zjistili, co se stane … no, pomysli znovu!

Pokud chcete vědět, na co dbát, podívejte se na tento příklad skutečné podvodné kontroly.

Co říkají odborníci o falešných kontrolách podvodů

Tipy na to, jak rozpoznat a vyhnout se kontrole podvodů, jsem kontaktoval Maleka Ali, poradce pro řízení rizik pro nástroj Banker's Toolbox.Jako společnost, která pomáhá bankám řídit rizika a zefektivnit kontroly dodržování předpisů, je Banker's Toolbox velice obezřetná s nebezpečím, které kontrolní podvody představují. Tady má Máleka Ali říkat:

Otázka: S jakými právními důsledky můžu čelit, pokud si omyl vymáháte podvodnou kontrolu?

A: Jakmile oběť přijme kontrolu za podvod a uloží ji na svůj účet, stane se odpovědnou za jakékoli ztráty.

Pokud má poškozený na účtu dostatek peněz, může banka podat žalobu proti oběť za všechny peníze, které banka dluží. Mohou hlásit oběť zpravodajským agenturám, jako je ChexSystems, což jim znemožní otevřít účet u jiné finanční instituce a dokonce by mohli čelit vězení.

Otázka: Co mohou být finanční důsledky kontrolních podvodů?

A: Kontrola se obvykle ukládá na účet oběti a poté je požádán o drát nebo převod (přes služby Western Union nebo Money Gram) do zámořských výdajů na pokrytí různých poplatků za zpracování nebo advokacie souvisejících s výhrou.

Po vrácení šeku jako padělaného zboží může banka okamžitě účtovat oběti za částku padělané šeky spolu s poplatky za vrácení peněz. Pokud banka podá soudní spory nebo pokud oběť čelí případným dalším možným trestním obviněním, může se stát, že dokonce bude muset vynaložit více peněz na zaplacení advokátních poplatků.

Otázka: Pokud si nejste jisti, zda je kontrola podvodná, jaké kroky byste měli podniknout před tím, než ji vyberete?

A: Vyhledejte firmu nebo osobu uvedenou jako výrobce šeku. Nezvolte číslo uvedené na šeku - je to obvykle číslo, které zavolá někomu, kdo je na podvodu.

Zavolejte banku, na kterou je vystavena kontrola, abyste ověřili, zda je číslo účtu platné, a zda jméno na účtu odpovídá názvu na kontrole. Často použijí platnou banku s platným číslem účtu, ale nahradí jiný název jako výrobce šeku.

Zjistěte, zda ověří, zda jsou prostředky na účtu. Buďte opatrní, nicméně; jen proto, že v účtu existují peníze, neznamená, že výrobce účtu skutečně vydal šek.

Nejnebezpečnějším scénářem by bylo, abyste pokynul vaší bance, aby odeslala šek na "sbírku" do banky makera. Budou fyzicky posílat šeky bankám makléřů na sběrné bázi, vybírají vám finanční prostředky a poté uloží peníze na váš účet, jakmile je obdrží zahraniční finanční instituce. To může trvat od 10 dnů do 3 týdnů; jakmile jsou však peníze uloženy na váš účet, víte, že jsou dobré finanční prostředky.

Otázka: Jaké jsou některé z nejlepších znamení, že kontrola je podvodná?

A: Legitimní loterie nebudou nikdy vyžadovat, abyste odesílali peníze na pokrytí poplatků nebo zpracování. Pokud vás tlačí s termínem (který je obvykle velmi krátký), je to také znamení, že kontrola je podvodná. Došel jste dokonce do loterie nebo loterie?Pokud ne, je to podvodné.

Pokud jste obdrželi oznámení z e-mailu, byla e-mailová adresa něco jako Yahoo nebo Hotmail? Byly gramatické chyby v dopise nebo e-mailu, které vás informovaly o vaší výhře?

Nejčastěji bude kontrola vypadat legitimní. Tvůrce a banka uvedená na kontrole mohou být také legitimní, ale to neznamená, že skutečně vydali tuto kontrolu. Tyto informace by měly být potvrzeny.

Rovněž potvrďte, že směrovací číslo banky uvedené na dolní straně je platným bankovním identifikačním číslem. Mohou například vypsat Bank of America jako vydávající banku, ale jako identifikační číslo používají identifikační číslo společnosti Wells Fargo. To znamená zpozdit zpracování šeku, aby podvodníci získali ještě více času, než se dostanou k podvodu.

Otázka: Jaké kroky podniknou banky k ochraně svých zákazníků před podvody?

A: Když zákazník uloží šek, bankovní účetní pouze zpracovávají šeky a nejčastěji neověřují, zda je kontrola legitimní.

V závislosti na vztahu a historii zákazníka s finančními institucemi banka často nezaměstnává peněžní prostředky. Dokonce i v případě, kdy je držení umístěno kvůli federálním a někdy státním omezením, držení bude obvykle umístěno na dobu ne více než 5-10 dní; v některých případech však může trvat několik týdnů, než se podvodná kontrola vrátí, zejména pokud je šek vystaven na bance v zahraničí.

Konečné slovo o falešných kontrolách podvodů:

Pokud obdržíte šek v e-mailu, nemusíte jej jen ukládat a doufat, že projde. Dokonce i když nedodáváte peníze, které si podvodníci vyžádají, mohli byste mít vážné právní a finanční potíže jen proto, aby jste ukládali šek.

Pokud máte pochybnosti, obraťte se na správce banky o tom, jak ověřit, že přijatá šeka je legitimní. A ujistěte se, že jste si všimli výstražných znamení podvodů, které by mohly snadno rozpoznat podvody.