Rozdíl mezi účetními a finančními plánovateli

Když hledáte finanční poradenství, můžete se rozhodnout mezi účetním nebo finančním plánovačem. Možná budete potřebovat pouze jednu nebo obě. Přichází vám nějaký bod ve vašich financích, když je smysluplné získat další pomoc při zjišťování toho nejlepšího způsobu, jak investovat nebo podat své daně. Možná budete potřebovat pomoc při vytváření rozpočtu nebo nastavení systému, který vám pomůže spravovat vaše peníze.

Kdy byste měli používat účetního?

Většina lidí nepotřebuje účetního.

Účastník vám pomůže s konkrétními problémy, které většina lidí nemá. Existují však situace, kdy vám účetní může pomoci ušetřit peníze.

• Pokud jste extrémně bohatí nebo vlastní a provozujete podnikání, můžete zvážit, jak získat účetního, který vám pomůže pochopit zákony, které se týkají vašeho účetnictví a daní.
• Pokud máte nemovitosti a pronájmy, můžete také zvážit možnost získat účetní. Je to jako vlastnictví vašeho podnikání a účetní vám může pomoci předpovídat peněžní tok.
• Dalším důvodem, proč někdo může zvážit získání účetního, je, když je na čase dané daně. Opět byste měli být schopni dělat své daně sami pomocí softwaru pro daňovou přípravu, ale pokud vlastníte vlastní firmu nebo máte peníze navíc nebo velké investice, můžete zvážit nalezení CPA nebo daňového specialistu, který by vám dělal daně. Pokud jste někdy zmateni za rok, protože jste přijali dítě nebo jste měli jinou neobvyklou událost, pak získání účetního může dát svou mysl v klidu. Možná budete muset navštívit účetní pouze jeden rok. Je hezké mít někoho, se kterým se můžete poradit, když se změní situace.

Kdy byste měli použít finanční plánovač?

Pokud hledáte radu týkající se rozpočtování, vyčerpání dluhů nebo investování, možná hledáte finančního plánovače. Finanční plánovač může pracovat dvěma různými způsoby. Jednou cestou je jako poradce, který vám zaplatíte poplatek, který vám pomůže naplánovat rozpočet a vypracovat finanční plán, abyste získali bohatství.

Druhou možností je, aby finanční plánovač obdržel provizi za produkty, které vám prodává. Dobrý finanční plánovač vás povede k tomu, abyste se dostali z dluhů, než začnete vážně investovat své peníze. Pokud potřebujete pomoc při nastavení plánu, abyste se dostali z dluhu nebo z vašeho rozpočtu, možná byste měli lépe najít finančního plánovače, s nímž budete platit. Tento finanční plánovač vám může také pomoci, když jste připraveni investovat své peníze. Vaše banka může nabízet služby finančního plánování nebo můžete požádat přátele, aby se obrátili na své finanční plánovače.

• Pokud jste připraveni investovat své peníze na trh, možná budete potřebovat finančního plánovače. Finanční plánovač vám může pomoci určit nejlepší investice, které vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů.
• Finanční plánovač vám může také pomoci vytvořit rozpočet a pracovat na získání dluhu. Pomůže vám vytvořit dlouhodobý finanční plán pro věci, jako je odchod do důchodu a platba za školu pro vaše děti.

Potřebujete obojí?

Pokud vlastníte svoji vlastní firmu, měl by váš účetní a finanční plánovač spolupracovat s vámi, aby vám pomohl realizovat své sny. Někteří účetní také pracují jako finanční plánovači. Je důležité věřit jak vašemu finančnímu plánovateli, tak svému účetnímu.

Měli by být schopni vysvětlit problémy týkající se vašich financí způsobem, který vám rozumí. Měli byste rozumět rizikům s každou investicí předtím, než to uděláte. Jako majitel malé firmy byste měli vědět, jak jsou vaše knihy nastaveny, a informace, které je třeba zadávat každý den. účetní je skutečný majetek, pokud vlastníte malý podnik. Pokud pracujete pro někoho jiného a vaše daňová situace je poměrně přímočará, pak se můžete dostat bez využití služeb jednoho. Není špatné vidět účetního, ale nemusí být nutné utrácet peníze na jednoho, pokud je vaše finanční situace jednoduchá a přímočará. Měli byste si pečlivě zvolit svého účetního, a to tím, že se zeptáte na přátele a příbuzné o doporučení, stejně jako u finančního plánovače.