Jak kontrolovat pokladní pokladní podvody - příklady podvodů

Pokladní šeky jsou často považovány za bezpečné, a to je to, co je činí dokonalými pro podvody. Ať už prodáváte něco online nebo osobně, zaslouží si další poklady. Seznamte se s nejčastějšími červenými vlajkami a výrazně zlepšíte své šance na předcházení podvodům.

Bezpečnost a pokladní kontrola podvodu

Proč jsou pokladní šeky bezpečné? Jsou-li legitimní, nabízejí zaručené finanční prostředky: nemusíte se obávat, že se osobní kontrola odrazí, a budete moci použít peníze ze šeku během jednoho pracovního dne (alespoň první $ 5,000 by být k dispozici).

Bohužel, pokladní šeky jsou mnohem méně bezpečné, než bývaly. Pokud nevíte svého kupujícího a nemáte důvěru, nemůžete jednoduše předpokládat, že kontrola pokladní je stejně dobrá jako hotovost.

Typický pokladní podvod

Nejpoužívanější kontrolní podvod v pokladně jde takto: "kupující" chce koupit produkt a použije šekovou pokladnu. Z jakéhokoli důvodu má kupující šek vystavený na částku vyšší než kupní ceny. Pak kupující chce, aby prodávající "jen pokračoval" a složil šek. Kupující nakonec požádá o vrácení přebytečných peněz, obvykle v hotovosti nebo bankovním převodem nebo prostřednictvím společnosti Western Union (finanční prostředky buď půjdou přímo zpět kupujícímu nebo třetí straně).

Uvědomte si klíčové prvky:

Používá se pokladní pokladna nebo peněžní příkaz (mohli by platit jinou cestou?)
Získáte víc, než jste požadovali
byste měli posílat peníze někomu jinému

Pokud se setkáte s takovou situací, která vypadá cokoliv , téměř jistě se zabýváte zlodějem.

Časování je důležité: neposílejte žádné peníze, dokud nenajdete, že platební banka skutečně zaplatila. Toto je často označováno jako čas, kdy se šekem "vymaže", ale tento termín může být matoucí - dokonce i pro zaměstnance bank. Prostředky z pokladní pokladny vám budou k dispozici v průběhu jednoho pracovního dne, ale to neznamená, že prostředky skutečně byly přesunuty do vaší banky.

Tento proces může trvat několik pracovních dnů nebo déle. Čím méně víte o vašem kupujícím, tím delší byste měli počkat.

Kaučukové pokladní šeky:

Pokladní pokladnice fungují, protože všichni věří, že jsou v bezpečí - v případě, že vám banka umožňuje v hotovosti, kontrola musí být dobrá, že? Bohužel vaše banka předpokládá že šek bude dobrý, ale zodpovědnost je nakonec vaší. Pokud si vezmete peníze (zašlete jej například "odesílateli"), musíte tyto peníze vyměnit. V některých případech oběti ztrácejí stovky nebo tisíce dolarů. Jakmile vaše banka zjistí, že šek byl falešný, vklad bude zrušen - což by vám mohlo negativní zůstatek na účtu.S prázdným bankovním účtem skončíte s kontrolou a chybíte další důležité platby. Chraňte se

Existuje několik věcí, které můžete udělat, abyste se ochránili:

Nikdy nepřijímá kontrolu více než jste požadovali

Pokud je to možné, jděte do banky s tím, dostat pokladní poklad od pokladníka (stojí v souladu s nimi, takže není žádný "switcharoo")
Ověřte finanční prostředky na jakékoliv šeci nebo peněžní objednávce, kterou obdržíte, ale nezapomeňte, že to není jednoduchá taktika (9)> Trvejte na jiných způsobech platby, které víte, že jsou spolehlivější (např. bankovní převod), ale buďte opatrní, pokud jde o poskytnutí informací o vašem bankovním účtu.
Pouze s místními odběrateli na Craigslist a podobné stránky a trváte na hotovostních platbách, pokud nemůžete jít do banky dohromady
Prohlédněte si jakoukoli kontrolu, kterou obdržíte, hledá se znamení, že je to falešná (špatně napsaná slova nebo nekvalitní papír bez jakýchkoli bezpečnostních prvků, například)
Dříve než přijmeš pokladní pokladnu, důvěřuj svůj stres a vydechni se od situace. Někdy zaznamenáte zvláštní náznaky, které naznačují potíže (například se zdá, že člověk příliš neví o předmětu, který prodáváte, ale je ochoten kupovat).
Pokud spadnete pod kontrolou podvodníků, jděte snadno na sebe - bohužel, podvodníci jsou velmi dobří v tom, co dělají. Přijměte kroky, abyste předešli dalším ztrátám, a nahláste trestný čin policii.

Vybírání podvodů v pokladně mimo

Stejně jako u všech, musíte se zeptat, zda to má smysl. Proč by člověk, se kterým jste se nikdy nesetkal, vám svěřil tisíce dolarů? Pokud vás mohou kontaktovat, mohou určitě poskytnout dostatečné pokyny, aby banka vydala správně pokladní kontrolu. Pokud by byla příliš vysoká částka vina kupujícího, neposkytl by kupující poplatek ve výši 3 USD (nebo cokoliv), aby získal přesný šekový tisk namísto toho, aby vám (cizinec) dal příležitost držet se navíc?

Konečně, pokud mohou přijít s penězi, určitě si mohou dovolit zaplatit poplatek za pokladní extra zapisovat oddělený šek jejich "agentovi" nebo "společníkovi", kterému máš předat peníze.

Další příklady

Existuje mnoho způsobů, jak používat pokladní poklady v podvodech. Dávejte pozor na níže uvedené situace (a další). Podvodníci nadále mění svůj přístup v průběhu času, ale to jsou některé z klasik.

Money mule:

obdržíte platby a měli byste tyto platby uložit do svého účtu a peníze předat někomu jinému. Často uváděné jako úloha zpracování práce na domácí stránce, tyto systémy jsou často problematické. V některých případech praní peněz pro zločince. V ostatních případech jsou první platby v pořádku, ale nakonec dostanete falešnou kontrolu (poté, co získali vaši důvěru) a ztratíte peníze.

Podvody zahraničního bohatství: někdo, koho nevíte, se k vám dostane a požádá o vaši pomoc, která přenáší velkou sumu peněz z poškozeného národa.Na oplátku můžete udržet drobný zlomek převodu, což je více než za rok. Samozřejmě budete muset někomu poslat peníze na dokončení převodu (který nikdy nedorazí).

Podvody v dědictví a loterii: se chystáte dostat spoustu peněz, ale budete muset zaplatit malou částku za daně nebo právní poplatky za "uvolnění" finančních prostředků. Je to malá cena, kterou zaplatíte za bohatství, které směřuje vaší cestě. Samozřejmě, nikdy se nezjistí.

Podvod pronájmu nemovitostí: někdo se přesune do vašeho regionu na novou práci. Rádi by zaplatili první a poslední měsíc nájemného (a jistotu) s pokladní kartou ještě předtím, než by někdy viděli nemovitost. Den po uložení šeku říkají, že se jedná o problém s touto prací - nepřicházejí, takže nepotřebují pronájem. Můžete si nechat bezpečnostní vklad, ale chtěli byste, abyste vrátili část nájmu. Po odeslání vrácení peněz zjistíte, že kontrola byla falešná.