Nejlepší zprostředkovatelé pro zahraniční investory

Investoři nikdy neměli více možností pro přístup na světové trhy s tisíci různými fondy obchodovanými na burze (ETF) a americkými depozitářskými bankami (ADR) obchodujícími na burzách v USA. Zatímco země ETF poskytují expozici celé ekonomice, neposkytují expozici specifickým akciím v rámci těchto ekonomik. Mnoho ADR má také výrazně méně likvidity než zahraniční akcie, což z nich dělá podřízený způsob, jak investovat na zahraničních trzích.

V tomto článku se podíváme na nejlepších makléřů pro mezinárodní investory, kteří chtějí nakupovat a prodávat akcie přímo na zahraničních burzách.

Nejlepší mezinárodní makléři

Mnoho populárních makléřů s diskontem v USA nabízí přístup na některé mezinárodní trhy, jako je Toronto Stock Exchange (TSX) v Kanadě, avšak neposkytuje přístup na obsáhlejší trhy. Dobrou zprávou je, že existují makléřské společnosti, které nabízejí takový přístup investorům.

Interaktivní makléři jsou nejoblíbenějším mezinárodním makléřem pro investory v USA, kteří mají přístup k více než 50 burzám na celém světě. Individuální účty mají minimální požadavek ve výši 10 000 USD a musí udržovat minimální měsíční obchodovací činnost nebo poplatek. Paušální provize jsou pouze 1 dolar na 100 akcií, zatímco odstupňovaná cena se liší podle objemu obchodování a regulačních poplatků - ačkoli je to velmi konkurenční cena.

Jiné zprostředkování v USA, které nabízejí expozici zahraničním trhům včetně Charles Schwab, OptionsXpress a MB Trading.

Tito zprostředkovatelé mají omezený soubor mezinárodních trhů než Interactive Brokers, ale stojí za to prozkoumat pro investory, kteří potřebují pouze vystavení určitým trhům.

Investoři, kteří hledají levnější nebo regionální expozici, mohou považovat makléřské společnosti jako OCBC Securities, což je společnost se sídlem v Singapuru, která nabízí přístup k řadě asijských burz.

Nejvýznamnější expozicí je pravděpodobné, že burzovní akcie společnosti Shanghai Stock Exchange jsou pro cizince těžko přístupné. Zatímco občané USA jsou přijímáni jako klienti, nemohou obchodovat na burzách v USA pomocí účtu zprostředkování.

Rizikové faktory, které je třeba zvážit

Mezinárodní investoři by měli být opatrní při výběru zahraničních makléřů, neboť nejsou regulováni stejně jako zprostředkovatelé v USA. Investoři by navíc měli zvážit další náklady a složitosti spojené s přímým nákupem zahraničních akcií.

Investoři by měli mít na paměti, že zahraniční makléřské společnosti nejsou regulované regulačními agenturami Spojených států, což znamená, že by se měli zabývat spolehlivostí zahraničních regulačních agentur. Existuje mnoho příkladů zahraničních makléřů, které se přes noc zastavily, což vedlo k úplné ztrátě kapitálu.Mezinárodní obchodování může být také nákladnější než domácí obchod a mohou se uplatňovat některá pravidla (například omezení obchodování na některých trzích).

Investoři, kteří nakupují zahraniční akcie, mohou také platit daně z kapitálových zisků daňovým agenturám v jiných zemích. Například investor, který provedl zisk z obchodování s čínskými akciemi, může muset platit daně z těchto zisků v Číně.

Jedinou výjimkou jsou země, které již uzavřely smlouvy s USA, aby zabránily dvojímu zdanění. Další informace naleznete na adrese: Jak platit daně ze zahraničních investic. Někteří zprostředkovatelé mohou také účtovat poplatky za konverzi nad každým obchodem, které se mohou časem přidávat a ziskat z zisku.

Alternativní investice

Mezinárodní investoři, kteří nechtějí potíže spojené s nákupem a prodejem zahraničních akcií, mohou chtít zvážit mezinárodní ETF, obchodované ADR v USA nebo koupit aktivně spravované podílový fond zaměřený na zahraniční trhy.

Mezinárodní fondy ETF umožňují investorům zaměřit se na trhy se specifickými regiony nebo zeměmi s širokou expozicí, zatímco aktivně spravované vzájemné fondy mohou nabízet cenové nebo jiné přístupy. Tyto cenné papíry mohou být užitečné pro investory, kteří nechtějí investovat čas a energii do analýzy zahraničních akcií, což může být hrozivý proces, protože firemní a finanční informace nejsou vždy spolehlivé a aktuální.

ADR představují přímý způsob, jak investovat na zahraničních trzích pomocí cenných papírů obchodovaných v USA. Často jsou tyto ADR společnosti Blue-chip, které jsou v USA registrovány dvakrát a na jejich domovské burze. Zatímco hodnota těchto dvou výpisů se může lišit, existuje zřídka trvalá sleva, protože obchodníci s arbitrážími mohou profitovat z rozdílu, pokud se stanou příliš širokými. To z nich dělá přitažlivou investici, i když je likvidita omezená.

Bottom Line

Mezinárodní investoři mají při investování na zahraničních trzích řadu různých možností, včetně mezinárodních ETF, ADR v obchodním rejstříku a podílových fondů. Pokročilí investoři hledající expozici konkrétním cenným papírům mohou chtít zvážit nákup akcií přímo na devizovém trhu, což vyžaduje zprostředkování, které poskytuje přístup k těmto burzám. Dobrou zprávou je, že pro tyto investory existuje několik možností.

Interaktivní makléři jsou nejoblíbenější mezinárodní investiční platformou, která je vystavena více než 50 burzám na celém světě, ale investoři, kteří hledají levnější a specifické expozice, mohou chtít považovat regionální makléře za alternativu. Je důležité pečlivě zvážit spolehlivost těchto makléřů a také náklady na investice do zahraničních akcií předem, protože to může být výrazně dražší a riskantnější než investování do akcií v USA.