Volatilita s nejlepšími vyváženými fondy

Pokud chcete najít nejlepší finanční prostředky pro medvědí trh, vyrovnané fondy mohou být inteligentním nástrojem, který je třeba zvážit. A když se trh stane nestálým, což se často děje před trhy s medvědy, vyvážené fondy mohou vyhlazovat okraje a udržet výkyvy a pády na minimu.

Ale jaké jsou vyrovnané fondy a jak pomáhají investorům snižovat tržní riziko a udržet volatilitu na minimu?

Také nazývané hybridní fondy nebo fondy pro přidělování aktiv, vyrovnané fondy jsou vzájemné fondy, které drží kombinaci podkladových investičních aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a hotovost.

Alokace aktiv nebo "zůstatek" aktiv zůstává relativně pevná a slouží ke stanovenému účelu nebo investičnímu stylu. Například konzervativní vyrovnaný fond by mohl investovat do konzervativního (poměrně nízkého rizika) mixu podkladových investičních aktiv, jako jsou 40% akcie, 50% dluhopisy a 10% peněžní trh.

Jak vyvážené fondy snižují tržní riziko

Balancované fondy používají nadčasovou investiční moudrost diverzifikace. Když diverzifikujete s investicemi, nakupujete a držíte cenné papíry s odlišným chováním a rizikovými profily. Nejlepší způsoby diverzifikace obvykle zahrnují držení investic, které nejsou navzájem vysoce vzájemně propojené. Jinými slovy, abyste mohli udělat dobrou práci při budování diverzifikovaného portfolia vzájemných fondů, budete potřebovat kombinaci druhů fondů, jako jsou například akcie a dluhopisy, které by se ukázaly jako jednoduchý příklad, které se navzájem nevykonávají shodně.

To je to, co vyvážené prostředky dělají pro investory: umožňují jim koupit si jeden fond, který je již diverzifikován.

Jedinou skutečnou prací pro investory je vybrat nejlepší vyrovnaný fond, který odpovídá jejich investičnímu účelu a toleranci vůči riziku.

Typy vyvážených fondů

Existují tři primární typy vyvážených fondů:

1. Konzervativní vyrovnané fondy : Tyto fondy obvykle drží zůstatek akcií, dluhopisů a hotovosti, které jsou vhodné pro konzervativní investory - - ty, které se necítí dobře s velkými výkyvy cen. Rozložení aktiv konzervativních vyvážených fondů je obvykle kolem 35% akcií, 60% dluhopisů a 5% v hotovosti.
2. Mírně vyvážené fondy : Tyto fondy obvykle obsahují zůstatek akcií, dluhopisů a hotovosti, které jsou vhodné pro investory, kteří nevadí, že budou mít nějaké fluktuace cen, ale ne tak jako fond se 100% zásob. Typickým přídělem aktiv pro středně vyvážený fond je 65% akcie, 30% dluhopisy a 5% hotovost.
3. Agresivní vyrovnané fondy : Tyto vyvážené fondy budou mít nejvyšší příděly akcií a budou vhodné pro investory, kteří jsou spokojeni se širokými výkyvy cen. Nicméně malá alokace na dluhopisy může nabídnout diverzifikaci, která může mít za následek volatilitu cen, která je nižší než akciový trh měřená indexem S & P 500.Agresivní vyvážený fond bude obvykle mít alokaci přibližně 85% akcií a 15% dluhopisů.

Investoři by měli mít na paměti, že přidělení aktiv vyvážených fondů zůstává poměrně pevně stanoveno. Proto by neměly být zaměňovány s penzijními fondy s cílovým datem, které mají v průběhu času přidělené prostředky.

Nejlépe vyvážené fondy na snížení volatility

Díky vyváženému návrhu mohou všechny typy vyvážených fondů snižovat volatilitu ve srovnání s portfoliem, které se skládá ze 100% přidělení akcií. Proto "optimálně vyvážený fond" pro každého jednotlivého investora bude záviset na investičním cíli investora a toleranci vůči riziku.

Fondy, které mohou nejlépe fungovat na trzích s medvědy, pokud jsou ceny akcií nižší než 20%, však obecně představují konzervativní vyvážené fondy.

Jeden z nejlepších konzervativních fondů ve vesmíru podílových fondů je Vanguard Wellesley Income (VWINX) . V roce 2008, kdy index S & P 500 zaznamenal masivní pokles o -37%, měl VWINX více-tolerovatelný výnos -9. 8%. Přestože záporný výnos není vítanou zkušeností konzervativních investorů, tento návrat z roku 2008 porazil 90% dalších konzervativních alokačních fondů. Z širšího hlediska je 15letý roční výnos do 31. prosince 2015 úžasný 6,8%, který překonává 97% konzervativních alokačních prostředků.

Společnost VWINX má přidělenou aktiva přibližně 38% akcií, 60% dluhopisů a 2% hotovosti.

Pokud se vám nevadí, že budete mít trochu větší riziko, jedním z nejlepších moderních alokačních fondů je Vanguard Wellington (VWELX) , který má přidělených přibližně 65% akcií, 34% 1% hotovosti.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.