Investiční strategie - lepší návratnost se swapovými fondy

Získání nejlepších výnosů z podílových fondů není jen otázkou nalezení a nákupu nejlepších finančních prostředků. Mnozí investoři si neuvědomují, že vyšší výnosy jsou spíše ve své kontrole než v případě, že by převzali větší tržní riziko.

Místo vyhledávání nejlepších finančních prostředků, které ne vždy vedou k nejvyššímu výkonu v budoucnu, mohou investoři sledovat pět jednoduchých způsobů maximalizace výnosů. Takže bez dalšího vývoje, je zde pět způsobů, jak zvýšit návratnost portfolia.

1. Používejte prostředky bez zatížení

Pokud jde o snížení nákladů, mělo by být samozřejmé, že finanční prostředky bez zátěže jsou lepší než nákladové prostředky. A totéž platí pro výkon. Se všemi ostatními skutečnostmi bude fond, který nenabíjí zatížení, udržet více peněz v kapsách investorů než ty, které účtují náklady.

Pokud například má určitý fond více než jednu třídu akcií, kde má frontové zatížení 5% a druhá třída akcií nemá žádný náklad a investor má $ 10, 000 až investovat, fond front-load bude účtovat 500 dolarů předem, aby se dostal do fondu. Proto s fondem front-load, investor začne investovat s $ 9, 500. Ale investor by začal investovat se všemi $ 10, 000 do fondu bez zatížení.

2. Použijte indexové fondy

Tento způsob, jak zvýšit výnosy, je podobný příčině číslo jedna: udržováním cen nízké mohou investoři držet více peněz, čímž se dlouhodobě zvyšují celkové výnosy.

Výhody indexových fondů však nezastaví s nižšími náklady - tyto pasivně spravované fondy také eliminují něco nazývaného riziko manažera, což je riziko, že aktivně spravovaný podfond vytvoří podprůměrné výnosy ve srovnání s benchmarkem jako index S & P 500, kvůli špatným rozhodnutím vedení.

S ohledem na aktivně spravované fondy jsou to jeden z mála způsobů, jak "porazit trh", ale přidané riziko, že správce fondu udělá špatné rozhodnutí nebo má nešťastné načasování po delší dobu, je vždy součástí investic do těchto fondů. Indexové fondy však nemají stejné riziko manažera, přestože budou mít tržní riziko.

Stručně řečeno, indexové fondy ne vždy přebírají aktivně spravované fondy, ale jejich nízké náklady a nižší relativní tržní riziko z nich činí inteligentnější volby pro lepší dlouhodobý výkon.

3. Průměrný průměr dolaru v podílových fondech

Průměrná cena za dolar (DCA) je investiční strategie, která provádí pravidelné a pravidelné nákupy investičních podílů. Strategickou hodnotou DCA je snížit celkové náklady na akcii investice. Navíc většina strategií DCA je založena na automatickém nákupním plánu. Příkladem je pravidelný nákup podílových fondů v plánu 401 (k).Tato automatizace odstraňuje potenciál investora, aby se rozhodoval špatně na základě emoční reakce na výkyvy na trhu.

Strategie nákupu DCA nejenže vede k tomu, že vaše investice přináší peníze, ale také nakupuje akcie ve všech tržních podmínkách, včetně trhů, kde ceny akcií klesají.

Jednoduše řečeno, nakupujete nízkou cenu a zvýšíte ceny, když se trh zotaví. Můžete si vytvořit vlastní DCA vytvořením systematického investičního plánu (SIP) u vaší zvolené makléřské společnosti nebo společnosti s podílovými fondy.

4. Nejlepší typy agresivních podílů

Mnoho investorů si myslí, že pokud chtějí získat vyšší výnosy, musí investovat do vysoce rizikových fondů. Jak jste se již v tomto článku dozvěděli, je to jen částečně pravdivé. Ano, investoři potřebují být ochotni převzít větší tržní riziko, aby získali nadprůměrné výnosy, ale mohou to udělat šikovným způsobem a kupovat diverzifikaci nejlepších typů finančních prostředků pro agresivní investování. Mezi příklady agresivních typů podílových fondů patří akciové fondy s velkým limitem, střednědobé akciové fondy a akciové fondy s malou kapitalizací. Pokud diverzifikujete ve všech třech těchto typech fondů a budete držet nízkonákladové fondy bez poplatků, jak bylo uvedeno výše v tomto článku, zvýšíte pravděpodobnost tržního výnosu v dlouhodobém horizontu, a to zejména na období delší než 10 let.

5. Rozdělení aktiv

Jak bylo zmíněno v horní části tohoto článku, investoři se nemusí spoléhat jen na agresivní vzájemné fondy, aby mohli získat vyšší dlouhodobé výnosy. Výběr investic není ve skutečnosti nejdůležitějším faktorem, který ovlivňuje výnosy portfolia - je to alokace aktiv. Například, pokud jste měli štěstí, že jste si koupili nadprůměrné akciové fondy v první dekádě tohoto století, od počátku roku 2000 do konce roku 2009 by Vaše 10letá roční výnosnost pravděpodobně nedosáhla průměrných dluhopisových prostředků.

I když akcie obvykle převyšují dluhopisy a hotovost na dlouhou dobu, zejména v průměru o tři roky nebo déle, akcie a akciové fondy mohou stále ještě horší než dluhopisy a dluhopisové podílové fondy po dobu kratší než 10 let.

Pokud chcete maximalizovat výnosy, ale udržet také tržní riziko na přiměřené úrovni, přidělení aktiv, které zahrnuje dluhopisy, může být chytrým nápadem. Řekněme například, že chcete investovat po dobu deseti let a chcete maximalizovat výnosy s podílovými fondy. Ale chcete udržet riziko ztráty jistiny na rozumné úrovni. V takovém případě byste mohl zůstat agresivní s přidělením 80% akciových fondů a vyrovnat riziko s 20% dluhopisovými fondy

. Chcete-li shrnout celý tento článek, nejlepší vzájemné fondy pro vás budou ty, které se kombinují pro odpovídající alokaci, která vyhovuje vaší toleranci vůči riziku a vašim dlouhodobým investičním cílům. Pět způsobů, jak zvýšit návratnost portfolia, je druhotné vzhledem k těmto cílům.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství.Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.