Proč jsou kapitálové fondy užitečné v investičním portfoliu?

Pokud jste si přečetli můj článek "Co je kapitálový fond?", Víte, jaké kapitálové fondy jsou a jak fungují, takže teď je čas, abych odpověděl na otázku, můžete se divit: "Co jsou kapitálové fondy užitečné v investičním portfoliu?" Jiným způsobem, proč by někdo zvažoval přidání jednoho do svých hospodářství; investovat své těžce vydělané peníze do jednoho z nesčetných akciových fondů, které jsou dnes k dispozici?

Krátká odpověď je, že akciové fondy jsou používány jako způsob, jak zakoupit do portfolia akcií. Zakoupením akcií ve fondu podílejícím se na portfoliu můžete jako akcionáře efektivně převzít nepřímé vlastnictví ve velkém koši cenných papírů. Jednoduše řečeno, akciové fondy jsou prostředkem pro ty, kteří chtějí vlastní podniky, aby to udělali, aniž by založili vlastní společnost, investovali do místních společností nebo sami si vybrali jednotlivé akcie.

Kromě toho akciové fondy nabízejí pět základních výhod, které nejsou vždy k dispozici u jiných typů cenných papírů, které mnozí investoři považují za atraktivní.

1. Akciové fondy nabízejí rozšířenou diverzifikaci pro velmi malé počáteční investice

Většina akciových fondů drží méně než 1% až 5% aktiv v jednotlivých aktivech. Aby průměrný malý investor dosáhl stejné diverzifikace portfolia, bude potřebovat stovky tisíc dolarů. Pokud jste zdědil velké množství peněz, pravděpodobně to nebude možné v pozdních dospívajících nebo na počátku dvacátých let, zvláště pokud jste museli zaplatit vlastní cestu prostřednictvím obchodní školy, vysoké školy nebo nějakého odborného školení.

2. Akciové fondy nabízejí profesionální správu Vašich peněz za nízké fixní poplatky

Obchodní model za akciové fondy je ten, že společnost pro správu portfolia účtuje stanovený poplatek, který se pohybuje od 0,10% až po 2,00% nebo více. Tento poplatek se používá každoročně na základě hodnoty čistého majetku (NAV) portfolia akciového fondu.

Investoři investují své peníze do fondu a správce portfolia tráví svůj čas tím, že rozhoduje o koupi, prodeji a držení. Pro někoho, kdo nechce přemýšlet o čtení výročních zpráv o 10K podání, může to být přitažlivé uspořádání.

3. Akciové fondy mohou být použity k investování do konkrétních odvětví, průmyslu nebo dokonce do zemí

Ať už chcete investovat do farmaceutických akcií nebo do asijských společností, kapitálové fondy přicházejí v mnoha formách, velikostech, příchutích a odrůdách, které vám pomohou vytvořit portfoliu, kterou si přejete. Pokud chcete jen vlastnit širokou škálu akcií, které představují největší podniky v zemi, můžete taky udělat. Ve skutečnosti existuje velká šance, že pokud se na to můžete zamyslet, existuje pravděpodobně kapitálový fond, který do ní investuje.

5. Kapitálové fondy mohou být často zakoupeny bez platebních provizí

Každé peněz, které musíte vynaložit na bankovní poplatky, makléřské provize a náklady na aktiva, je peněz, který pro vás nemůže pracovat, vytváří dividendy, úroky a nájemné. Čím více ušetříte a čím méně zaplatíte, tím bohatší se může stát. Je to základní matematika. Jednou z velkých výhod akciových fondů je, že pokud si otevřete účet přímo s samotným podílovým fondem, můžete se vyhnout zprostředkování poplatků.

To platí zejména v případě, že se zapíšete do plánu automatických úspor, který umožňuje fondu pravidelně vybírat peníze z úsporného nebo běžného účtu u vaší banky každý týden, měsíc nebo čtvrtletí.

V průběhu času může být tato výhoda obrovská. Zvažte investora, který chce 40 let pravidelně investovat 250 dolarů každý týden. Bude muset zaplatit provizi za 10 dolarů svému akcionáři, pokud koupí akcie akcií prostřednictvím středního muže. Tím, že půjdete přímo do společnosti fondu, jeho roční úspory nákladů mohou činit až 520 dolarů. Pokud by podkladový fond vytvořil 9% zvýšenou roční míru návratnosti, znamenalo by to další 175 a 700 dolarů v budoucím bohatství odchodu do důchodu! Přesně stejný akciový podílový fond, přesně stejné podkladové akcie, přesně stejné portfolio manažeři; velmi odlišný výsledek.

Další informace o investování do kapitálových fondů

Chcete-li se dozvědět více o tom, jak můžete investovat do kapitálových fondů, úskalí vlastnictví podílových fondů a dalších úvah, které by mohly pomoci nebo ublížit vašemu spodnímu řádku, přečtěte si příručku úplného začátečníka k investicím do podílů. Vzhledem k tomu, že akciové fondy, samozřejmě, vlastní akcie, možná budete chtít věnovat čas, abyste si přečetli Průvodce úplným začátečníkem pro investování do akcií.