Nejlepší tabulky pro plánování odchodu do důchodu

Jste-li číselníkem a chtěli jste se v aplikaci Excel pohybovat, pak budou tyto nástroje ve vašem uličce. Některé z těchto online tabulek jsou docela robustní. Všichni mohou být použity k tomu, aby vám pomohli dělat chytřejší finanční rozhodnutí.

Při pohybu po seznamu se nástroje stávají složitějšími, což znamená, že položky ke konci seznamu jsou postaveny pro profesionály, ale mohou být také využity a pochopeny v rámci seriózního finančního plánovače.

Flexibilní program pro odchod do důchodu

Tento web nabízí bezplatnou zkušební verzi svého nástroje pro plánování odchodu do důchodu nazvaného Flexibilní plán odchodu do důchodu. Tabulka obsahuje základní vstupy, jako je váš současný věk, věk odchodu do důchodu, celková částka uložená v daňově odložených, zdanitelných a bezcelních účtech, odhadovaná míra návratnosti úspor, daňová sazba a roční příspěvky na úspory. Následně běží různé simulace, které zohledňují rozdílné investiční výsledky, a zhodnotí vaši pravděpodobnost dosažení úspěchu (což znamená, že vaše peníze trvají po celý život).

Prostřednictvím nástroje pro plánování důchodců nabízí také řadu dalších bezplatných tabulek ke stažení v sekci Nástroje. Tato část obsahuje některé skvělé tabulky, jako je Nástroj pro přidělování aktiv portfolia , TIPS Builder Ladder a Simulace odebrání portfolia .

Jednoduché plánování

Daňové plánování vám pomůže ušetřit peníze a je stále důležitější, když se dostanete až do okamžiku, kdy získáte peníze v důchodu.

Průzkumy ukazují, že důchodci jsou často ochotni chránit, jak velký je jejich daňový účet v důchodu. Bohužel mnoho z bezplatných online nástrojů neposkytuje úroveň podrobností, které budete potřebovat k inteligentnímu daňovému plánování. Jednoduché plánování však poskytuje skvělé řešení s podrobnou daňovou kalkulací, která vám umožňuje předložit kompletní daňové přiznání.

Nabízejí demo verzi své stažitelné tabulky, takže můžete vidět, jak to funguje. Můžete přejít na plnou verzi pouze za 19 USD. 95. Pokud chcete další funkce s integrovaným plánovačem odchodu do důchodu, plánovač rozpočtu, plánovač čistého jmění, plánovač hypoték a další, pak vyzkoušejte verzi Complete Planner Premium za 59 dolarů. 95.

Finanční architekti

Finanční architekti jsou firmou, která spravuje bohatství, díky níž mnoho z jejich tabulek je k dispozici zdarma na stránce Ruminace. Přejděte dolů na stránku a zobrazte tabulky a články podle tématu. Existuje několik, které by si mohli důchodci dovolit, například jejich Tabulka pro sociální zabezpečení jednoho člověka , Tabulka pro analýzu možností penzijního připojištění , Tabulka matice návratnosti investic a Tabulka společné životnosti pravděpodobnosti , abychom jmenovali jen několik.Budete potřebovat dobré pracovní znalosti aplikace Excel k použití těchto nástrojů.

Daňové nástroje

Daňové nástroje nabízejí software pro daňové profesionály, ale ceny jsou dostatečně přiměřené (199 dolarů ročně), které by mohli mít zájem daňoví poplatníci do-it-yourselfers. Jeden z nástrojů daňového plánování vám umožňuje porovnávat několik budoucích let vedle sebe. Pro důchodce to vám umožní modelovat, co se stane, když vezmete stažení IRA.

Pokud jste již při odchodu z IRA již využíváte systém sociálního zabezpečení, daňový skus může být mnohem větší, než očekáváte. Nabízejí plně funkční bezplatná demo ke stažení, takže si je můžete vyzkoušet dříve, než si zakoupíte (demoverze se vám nemusí vytisknout ani generovat formuláře).

The Ultimate Estate Planner, Inc.

Tyto webové stránky a jejich nástroje jsou primárně pro praktiky finančních plánovačů, daňových plánovačů a plánovačů nemovitostí, ale jsou to cenově dostupné grafy tak dobře provedené a tak vzdělávací, investoři a plánovači mohou považovat za cenné. Tři z mých oblíbených jsou jejich Graf správy grafů , Graf výnosu kapitálových zisků a Tradiční distribuční vývojový diagram IRA . Tyto položky můžete nalézt na stránce Přátelské grafy / příručky.

Duchový reálný software Dual Real World

Tento web obsahuje spoustu informací a stahovaných tabulkových kalkulátorů, které jsou k dispozici pro demo a nákup, přičemž jejich Dual Real World Software pro odchod do důchodu je jen jedním z mnoha.

Stránky nabízí tolik informací, že je trochu obtížné najít to, co byste mohli hledat, ale pokud jste opravdový do-it-yourselfer, najdete analytické nástroje na všechno, od Rent Real Estate Analysis až po Bond Kalkulačky do kalkulací přidělení aktiv.