, Jak mohou malé investice investovat

Mnoho z mých raných úspěchů v životě bylo způsobeno založením a provozováním investic do malých podniků, které dokázaly růst a vytvářet peněžní toky na financování dalších investic. Podnikání je součástí nejen života, ale života rodiny, po celé generace. Někteří z vás vědí o bundě dopisníka ocenění společnosti můj manžel a já vlastní. Jiní z vás si uvědomujete, že v roce 2016 jsme založili skupinu pro správu aktiv pro bohaté a vysoce čisté čisté jmění, rodiny a instituce, které chtějí investovat vedle nás.

V rodokmenu začínají všichni členové klanu vše od banky až po klenotnictví, umyté automobily a skladovací jednotky, provozovaly společnosti pro sportovní zboží a maloobchodní prodejny, zahájily výrobní závod a konkrétní společnost. Malé podniky byly považovány za peníze; nádherné dárky, které by při dobrých životech mohly vytvořit životnost finanční nezávislosti a životní úroveň mnohem vyšší než ti kolem vás. Investování do akcií bylo pouze rozšířením této mentality vlastnictví podniku; koupit malou část podniku, kterou provozuje někdo jiný, a užívat si snížit výdělky.

Pro správný typ osoby, se správným typem dovedností, temperamentu a rizikového profilu může být investice do malého podniku jednou z lukrativnějších investic po celý život. Typicky existují pouze tři mechanismy, díky nimž získáte z čistého jmění soukromou firmu, kterou chci prozkoumat v tomto článku.

Znalost těchto tří zdrojů generování bohatství je důležitá, protože příliš často začínají noví investoři poprvé do potenciální příležitosti bez jasné představy o tom, jak povedou ekonomický motor, aby získali finanční výhody oni touží, jen aby zjistili, že jsou přepracováni a v některých případech se zlomili.

Prvým zdrojem příjmu z investice do malých podniků je plat, kterou zaplatíte pro firmu

Pro mnoho malých podnikatelů společnost nikdy nevytváří více než dost pro ně , a jejich rodina, aby žili z platů vyřazených ze společnosti výměnou za práci na výplatní listině. Přestože to může být samo o sobě považováno za úspěch - máte kariéru a vy zodpovíte pouze sobě - ​​malý podnik není v této fázi skutečně investice sama o sobě. Místo toho zakladatelé v podstatě vytvořili práci pro sebe, která zahrnuje výhody a nevýhody samostatné výdělečné činnosti. Tyto mzdové rozvody mohou omezit celkový kapitál, který musí společnost rozšiřovat, což může vysvětlovat, proč mnoho malých podniků nikdy není schopno přesunout se za jediné místo nebo udělat více než několik set tisíc dolarů z prodeje.Je to nezvyklé, aby úspěšnější malé firmy začaly jako part-time ventures, což zakladatelům umožnilo pokračovat ve své denní práci, dokud společnost nevyrůstá natolik, aby podpořila jejich platové potřeby.

Je-li malá společnost strukturována jako společnost s ručením omezeným, plat vyplacená zakladatelům za jejich úsilí je známá jako zvláštní druh účetního záznamu nazvaný "Garantované platby".

Garantované platby mají jedinečné důsledky pro daně a finanční výkazy, takže by bylo pro vás moudré prozkoumat a porozumět jim.

Druhý zdroj příjmů z investic do malých podniků vzniká z výdělků z výnosů vytvořených firmou

Když se investice malých podniků staly úspěšnými, zůstávají pro vlastníky nad ziskem podnikání v platu a mzdách. Majitelé pak mohou rozhodnout o reinvestování zisku pro budoucí expanzi nebo mohou vykázat dividendu (v případě korporace), distribuci (v případě společnosti s ručením omezeným nebo komanditní společnosti) nebo remízy případ vlastního podnikání), využívání peněz v osobním životě, často k úsporám, získání dalších investic, jako jsou akcie, dluhopisy nebo nemovitosti, splácení dluhů, modernizace jejich životního stylu, dovolená na dovolené nebo poskytnutí charity.

Zda investor malého podnikání, nebo jakýkoli investor v tomto ohledu reinvestuje své dividendy, může mít obrovský dopad na jejich konečnou čistou hodnotu, jak dokládá tato 50letá případová studie akcií The Coca-Cola Společnost. Neexistuje žádná správná nebo špatná odpověď. Pokud si přejete žít nyní lépe a vzdát se většího bohatství v budoucnu, získávání dividend může být racionálním způsobem jednání. Pokud byste v budoucnu chtěli být bohatší a jste ochotni riskovat další kapitál v tomto pronásledování, reinvestování dividend může být inteligentnější strategií. V každém případě, když se dostanete za práci, dividendy ze zisku jsou druhým nejčastějším zdrojem bohatství pro investory malých podniků.

Třetí zdroj příjmů z investic do malých podniků vzniká z kapitalizovaných zisků při prodeji firmy

Jakmile firma vyrostla mimo oblast malého podnikání, mohla by se stát natolik atraktivní, že si její investoři chtějí vlastnit. Když k tomu dojde, tito investoři se mohou nabídnout koupit společnost. S několika výjimkami je primárním zdrojem hodnoty pro provozní podnik, který vytváří dobrou návratnost kapitálu, výkonnost příjmů, nikoliv aktiva v rozvaze. Například strojní zařízení na výrobu strojů nestojí za tolik, když jsou nakupovány na likvidačním trhu, ale když jsou získány v rámci probíhající společnosti, která produkuje velké zisky, je cenná.

Investoři se zaměří na výnosy podniku a na růst, míru zadlužení a ekonomiku průmyslu jako celku. Jsou-li věci atraktivní, často používají pro ziskový tok oceňovací násobek. To je ekvivalent poměru cena / výdělek, o kterém se na burze dozvíte tolik.Takže podnik, který získá zisk ve výši 1 000 000 dolarů ročně, může přiměřeně prodávat za 10, 000, 000 nebo 15 000, 000 dolarů. Tato hodnota je "kapitalizovanou" hodnotou zisku firmy.

Někteří vlastníci malých podniků vytvářejí nové podniky pouze za účelem jejich růstu až do okamžiku, kdy mohou být zisky kapitalizovány a společnost prodala. Toto je finančně známé jako "událost likvidity". Existují dokonce i speciální typy investorů, kteří se zaměřují na tuto investiční strategii, jako jsou tzv. "Rizikové kapitalisté", kteří zpětně rozvíjejí podniky v naději, že je někdy zveřejní v IPO nebo je prodávají stávajícímu hráči na trhu.

Více způsobů, jak profitovat z investic do malých podniků

Existuje řada dalších způsobů, jak vydělat peníze z investic do malých podniků, které přesahují základní tři, o kterých jsme již diskutovali. Jedna zvláště populární technika je pro zakládající rodinu, aby získala nemovitost a poté pronajala zařízení nebo nemovitosti podnikání. Mnoho z nejúspěšnějších veřejně obchodovaných maloobchodních společností, které začaly jako malá mamka a pop obchody, stále ovládají rodiny, které pronajmou nemovitost firmě a poskytují výnosy z pronájmu. Může se jednat o inteligentní techniku, která udržuje bohatství v rukou zakladatelů podniků místo toho, aby je posílala třetím pronajímatelům za předpokladu, že dohody jsou spravedlivé vůči malým podnikům; E. G. , smlouvy jsou prováděny za tržní nájemné, podmínky jsou srovnatelné s jinými, podobně situovanými nemovitostmi a doba trvání leasingové smlouvy je přiměřená. Existují dokonce složité způsoby, jak je strukturovat tak, aby se na tyto alternativní zdroje příjmů vyplácelo jen málo nebo žádná daň, jako je například vlastnictví budov vlastněných určitými vlastními penzijními plány.