Dozvědět se o institucionálním klientovi ve financích

Institucionální klienti, jak jsou definovány většinou firem poskytujících finanční služby, se skládají z velkých nefinančních podniků a dalších firem poskytujících finanční služby jakékoliv velikosti. Definice velkých normálně zahrnuje alespoň Fortune 500, a pravděpodobně i za.

Kontaktní místa

V kanceláři cenných papírů v Wall Street je primární vztahový manažer pro nefinančního institucionálního klienta pravděpodobně hlavním investičním bankéřem, zejména s odborníkem na upisování cenných papírů nebo fúze a akvizice.

Alternativně, pokud klient využívá především obchodníka s cennými papíry k provedení obchodů, může tento vztah spravovat institucionální prodejní osoba nebo účetní manažer. V komerční bance je tento vztahový manažer povinen být hlavním poskytovatelem půjček v případě, že klient využívá úvěry od této banky.

Hlavním představitelem nefinančního institucionálního klienta v obchodních vztazích s cennými papíry nebo komerčními bankami bude pravděpodobně manažer v oddělení korporátních financí. Ve vztazích s firmami zabývajícími se správou investic, které se zabývají zaměstnaneckým důchodem a účty 401 (k), může být zástupcem společnosti správce v oddělení lidských zdrojů.

Klienti malých firem

Malé podniky, zejména ty, které nemají veřejně obchodovaný dluh nebo vlastní kapitál, jsou obvykle považovány za drobné klienty. Jejich účty obecně budou sloužit finančním poradcům v obchodování s cennými papíry nebo obchodníky s malými obchodními úvěry.

Klienti průmyslu finančních služeb

Existuje velké množství obchodů s firmami v odvětví finančních služeb, a to i mezi velkými, integrovanými a různorodými firmami. Konkrétně, cenné papíry, které působí jako tvůrci trhu, mají mezi sebou velké objemy denního obchodování, spravují své příslušné zásoby cenných papírů a naplňují příkazy klientů k cenným papírům, které v současné době nemají.

Požadavky na upisování cenných papírů navíc často vyžadují organizaci ad hoc partnerství (tzv. Syndikátů) mezi řadou firem, které rozšiřují rizika upisování a nacházejí kupce pro nyní nabízené cenné papíry. Čím větší je emise cenných papírů, tím větší jsou podpisy a prodejní syndikáty.

Velmi bohaté osoby

Mimořádně vysoké čisté jmění (např. Ty s více než 100 miliony dolarů v aktivech) mohou být poskytovány prostřednictvím institucionálních prodejních kanálů spíše než prostřednictvím kanálů finančních poradců, které slouží drobným klientům. To platí zejména v případě, že tito jednotlivci mají vlastní finanční poradce (nebo rodinné úřady) mimo danou firmu a místo toho používají tuto firmu přísně k provádění obchodů a získání investičních produktů.

Institucionální linky podnikání

Mějte na paměti, že některé oddělení a odvětví podnikání v rámci odvětví finančních služeb jsou typicky definovány jako institucionální povahy. Investiční bankovnictví je jedním příkladem založeným na povaze klientů.

Obchodování s cennými papíry je dalším příkladem; ačkoli tato funkce slouží jak klientům z řad retailových, tak institucionálním klientům, převážná část objemu obchodování má tendenci být jménem institucí.

Obchodní funkce má také tendenci mít úzké vazby s funkcí investičního bankovnictví, která vytváří cenné papíry, které budou následně obchodovány na sekundárním trhu.

I když jsou zprávy a analýzy vypracované interními výzkumnými odděleními zaměřeny na maloobchodní finanční poradce a drobné klienty, pravděpodobně budou tyto skupiny organizovány v institucionální polovině diverzifikované firmy.