Se dozvíte, jak financovat neodvolatelný důvěr

Pokud jde o financování neodvolatelného živého důvěry, nemějte zmatek, protože důvěra je "neodvolatelná" namísto "odvolatelná" - neodvolatelné životní trusty jsou financovány přesně stejným způsobem jako revokabilní život Věří. Rozdíl spočívá v tom, že musíte být opatrní, co budete financovat do neodvolatelného živého důvěry, protože se vzdáváte vlastnictví a kontroly nad financovaným majetkem.

Ve většině případů se vy a váš právník pro plánování nemovitostí rozhodnete dávno předtím, než se dokonce vytvoří Irrevocable Living Trust, co by mělo jít do důvěry.

Proč? Protože neodvolatelné životní trusty jsou navrženy tak, aby držely a vlastnily jediné aktivum nebo specifické aktiva, a proto se používají pouze ve velmi omezených situacích. Zde je shrnutí postupů pro financování neodvolatelného živého svěřenství:

Změna názvu / vlastnictví

U aktiv, jako jsou bankovní účty; ne-IRA a ne 401 (k) investiční a makléřské účty; akcie a dluhopisy držené ve formě certifikátu; životní pojištění; a nemovitosti jsou tyto typy aktiv financovány do společnosti Irrevocable Living Trust změnou vlastníkem aktiva z osobního jména Trustmakera na jménem fondu:

• Současný název: "William Sample"
• Nový titul: "Jane Sample, správce nebo její nástupce v důvěře, pod William Sample Irrevocable Trust, ze dne 1. ledna 2009."

Přidělování vlastnických práv

U aktiv, jako jsou osobní věci bez právního titulu (šperky, umělecká díla, starožitnosti atd.), Dlužné částky (osobní půjčky, které jste učinili a hypotéky, které jste vzali zpět), autorské honoráře a některé patentové právo, některé druhy práv na ropu, zemní plyn a nerostné suroviny a zájmy partnerství a členství v společnostech s ručením omezeným jsou tyto druhy aktiv financovány do společnosti neodvolatelného živého fondu tím, že se jménem důvěry :

• Současný název: "William Sample"
• Assign Jazyk: "Já, William Sample, tímto přiřazuji veškeré své právo, titul a zájem na této dané Proměné dluhopise ze dne 31. ledna 2008 v částce 40 000 USD a William Sample jako věřitel a John Smith jako dlužník, Jane Sample, správce nebo její nástupcové v důvěře, pod Williamem Sample Irrevocable Trust, ze dne 1. ledna 2009. "
• Nový titul: " Jane Sample, správce nebo její nástupci důvěryhodnosti, podle nedobrovolného svěřenství William Sample z 1. ledna 2009. "

Změna příjemce

U aktiv, jako je životní pojištění; penzijní účty, včetně IRA, 401 (k) s a 403 (b) s; určité důchodové dávky; a zdravotních úsporných účtů (HSA) a zdravotních úsporných účtů (MSAs), tato aktiva nejsou ve skutečnosti nazývána jménem Irrevocable Living Trust.Namísto toho se primární a / nebo sekundární příjemci těchto typů aktiv změní na důvěru:

• Bežný příjemce: "Jane Sample"
• Nový příjemce: "Jane Sample, Trustee nástupcové v důvěře ve sdružení Nevracatelný svěřenectví William Sample ze dne 1. ledna 2009. "

Je však třeba poznamenat, že aby aktivum, které má označení příjemce, vyloučeno z hodnoty vašeho majetku pro daň z nemovitostí, vlastník majetku bude muset být také změněn na Irrevocable Living Trust podle postupů uvedených v odstavcích 1 a 2 výše. Co to znamená, že pro většinu lidí je jediným typem majetku, který bude převzat do jména Nevracatelného živého fondu, životní pojištění.