Investice získává náboženství: 5 hodnotné fondy

Sociálně odpovědný Investování má své kořeny v uplatňování náboženských hodnot na investiční dolary.

Došlo převážně k tomu, že by se zabránilo tzv. Hromadným skladům, jinak by se investoval do celkového trhu, například by se vyhnuly společnosti, které se zabývají takovými odvětvími, jako je alkohol, hazardní hry nebo pornografie. Několik organizací dělá tento trh poměrně dobře, a tady je 5 vedoucích hráčů:

1) Ave Maria Mutual Funds - spravuje Schwartz Investiční poradce z Plymouth, Michigan, má více než 1 dolar. 7 miliard dolarů aktiva ve svých veřejných podílových podílových fondech ze svých téměř dvou miliard dolarů spravovaných aktiv v tom, co společnost nazývá "Největší rodina katolických podílových fondů". Společnost "nejprve přezkoumá své investice na základě finančních kritérií, pak vylučuje společnosti, které se podílejí na potratu, nebo jejichž politiky jsou považovány za protichůdné. Co představuje protidrogové praktiky, je založeno na morálních úvahách ze strany katolické poradenské společnosti společnosti. " Tato úzká kritéria byla historicky úplný rozsah screeningu, který tato skupina provádí, na rozdíl od některých častějších otázek, které společensky zodpovědní investoři napříč environmentálními a sociálními faktory.

Asi polovina jejich podílových fondů je v Ave Maria Rising Dividend Fund, což je 4-hvězdičkový fond na Morningstar.

Od založení fondu vzrostl průměrně o 9,8% oproti S & P 500 8. 28%, což je příjemný výsledek pro investory. Poměrně jednoznačně bezpečný způsob, jak se snažit přizpůsobit své hodnoty vašim penězům, v tomto případě pak katolickým

2 azzadským fondům , založeným v roce 1997, také Azzad usiluje o investování do náboženských etických kritérií , v jejich případě Islámské finance nebo to, co vzali, nazývali Halal Investing nebo formu investic založených na Shariah.

Jak bylo napsáno nedávno v časopise Journal of Environmental Investing, islámské finance mají své kořeny v sdílené hodnotě, ale často se praktikuje jako forma negativního screeningu.

Verze společnosti Azzad zahrnuje sedm kroků v rámci přístupu "Halal", včetně screeningu společností zabývajících se alkoholem, tabákem nebo vepřovým masem. Jak jsme se profilovali v naší knize Evoluce udržitelných investic v roce 2011, jeden z největších fondů udržitelných investic ve Spojeném království, Jupiter Ecology Fund, má dlouho jednu z největších hospodářství ve výrobě organického vepřového masa Cranswick plc a zůstává třetím zdrojem fondu největší holding k tomuto datu. Jednoduše řečeno, když odlupujete vrstvy cibulky z udržitelných strategií investování, jak jsme viděli v 15 případových studiích, které jsme provedli pro knihu Evolutions, že výsledné přístupy mohou být velmi odlišné, zejména pokud se díváte na přísný screening z několika sektorů versus upozornění na změnu klimatu nebo lidská práva.Vy skončíte s velmi odlišnými výsledky, takže klíč sleduje výkonnost v kombinaci s hodnotami nebo strategiemi, které opravdu chcete použít na vaše investice.

Azzad měl v poslední době podle SEC nejméně 387 milionů dolarů.

Zajímavé je, že se nedávno připojil k ICCR, koalici náboženských investorů s majetkem zhruba 2 biliony dolarů, kteří se angažují v korporátních společnostech v otázkách společenské odpovědnosti, což ukazuje, že Azzad oslovuje náboženství. ICCR jsou důležitou skupinou, která z velké části dala vzniknout myšlence angažovat se ve společnostech, a to jak přímým rozhovorem, tak akcionářskými usneseními, aby se snažili o změny v otázkách od odměňování vedoucích pracovníků až po tovární podmínky v Bangladéši a mimo ni. Rekordní čísla rozhodnutí akcionářů probíhají tento rok a v tomto ohledu můžete vidět více o jejich aktivitách.

3) Everence Praxis - A ještě větší v tomto prostoru než Ave Maria výše je Everence Asset Management, i když jejich lineární fond Praxis Mutual Fund není tak velký.

Společnost Everence zaznamenala růst aktiv od 2 USD. 1 miliarda v roce 2012 na více než 2 dolary. 5 miliard v roce 2014 za špatné vůbec vzroste o přibližně 20%.

Everence dohlíží na největší spřízněné hodnoty zaměřené na americký fond podílových fondů, který je uveden na seznamu společensky odpovědných podílových fondů členů amerického SIF, který je Praxis Intermediate Income, který spravuje 424 milionů dolarů se zaměřením na fixní výnosy. Více o jejich projekčních návycích naleznete zde. Stejně jako v případě společnosti Azzad výše je výkon od počátku po poplatcích o něco nižší než měřítko, ale cílem je porovnávat hodnoty s penězi a nevzdávat se příliš na výkonnosti.

4) Timothyův plán - pak přijdeme k Timothy, kteří se nazývají praktiky "biblicky odpovědného investování". Fond usiluje o zavedení morálních obrazovek za účelem zachování kapitálu prostřednictvím porovnávání nebo překonávání benchmarků a jak jsme viděli prostřednictvím našeho výzkumu, negativní screening v nejlepším případě splňuje výkonnost trhu, takže existuje omezené riziko poklesu a podobně, pravděpodobné, že bude malá pravděpodobnost významných nadprůměrné dosažitelné prostřednictvím těchto přístupů. Tento fond byl nedávným investorem v iniciativě Jonathana Byrda Indianapolis 500 v roce 2015, což je možná zajímavá volba. Jakýkoli investor zaměřený na problematiku životního prostředí a / nebo změnu klimatu nenajde hodně souvislostí s přístupy fondů uvedených v tomto článku, a tak bude zajímavé vidět, jak tyto fondy reagují na nadcházející encykliku papeže Francise o změně klimatu.

5) Wespath Investment Management - v neposlední řadě se jedná o správu peněz United Methodist Church, kterou provádí Wespath of Illinois. S majetkem přesahujícím 21 miliard dolarů je Wespath pravděpodobně největším zdrojem peněz v USA, který se podařilo dosáhnout společenské odpovědnosti mimo velké penzijní fondy v NY a Kalifornii.

Hledají "konkurenční investiční řešení v souladu s hodnotami církve."Jejich přístup spočívá v hledání" nižších nákladů, větší transparentnosti a soustředěného, ​​koordinovaného zaměření na řízení investic prostřednictvím uplatňování základních principů jejich sociálních zásad. "Taková byla vize Johna Wesleyho, který v sedmnáctých letech držel to, že obchodní praktiky "by neměly poškozovat svého souseda."

Je možné rychle vidět, že investoři hledají možnosti, jak se přizpůsobit jejich osobním nebo náboženským hodnotám svým penězům, a bude velmi zajímavé sledovat, jak se tato oblast vyvíjí do roku 2015, když se papež Francis rozrůstá na výzvy k opatřením v oblasti klimatu.

Uvedení správci fondů ukazují, že dosavadní přístupy jsou omezené a další manažeři jako Dana a Horizon se také objevují s podobnými Jak se vyrovnat s klimatickými obavami pro stoupence pápeža Francise a jejich investiční dolary budou skutečně velmi zajímavé.