Investovat Objektivní definice a příklady

Investičním cílem, pokud jde o osobní finanční plánování, je účel, kterým konkrétní portfólio slouží pro finanční potřeby investora či investičního poradce. Jakmile je daný cíl určen, potom bude diktovat, jaké konkrétní třídy aktiv a typy zabezpečení jsou potřebné pro splnění účelu portfolia.

Jinými slovy investiční cíl je hlavním důvodem, proč investujete.

Investiční cíl může také definovat, jakým způsobem fond investuje své portfolio. Například pokud jde o podílové fondy, uvedený investiční cíl naznačuje konkrétní investiční cíle fondu založené na znění prospektu fondu.

Jak stanovit investiční cíl pro individuální investory

Váš investiční cíl může být považován za odpověď na základní otázky, které je třeba chtít předtím, než začnete budovat portfolio. Jaký je účel vašich peněz? Co chceš dělat? Kolik času máte, než budete potřebovat ty peníze? Jak velké riziko jste ochotni přijmout, abyste získali nadprůměrné výnosy? Chcete, aby vaše peníze rostly, nebo chcete zachovat její aktuální hodnotu?

Odpovědi na tyto otázky vám pomohou dosáhnout vašeho investičního časového horizontu a toleranci k riziku, které jsou základními prvky určování vašeho investičního cíle. Například pokud účel vašich peněz je na odchod do důchodu, a odhadujete, že máte alespoň 20 let, dokud nebude dosažen tento investiční cíl, máte dlouhodobý cíl.

Za předpokladu, že vaše tolerance k riziku není nízká, vhodný investiční cíl investičního fondu by byl obecně považován za růst. Proto byste se měli podívat na rostoucí akciové fondy, stejně jako další fondy, které diverzifikují vaše portfolio.

Příklady investičních cílů a základních typů

Váš investiční cíl může být považován za růst, ale může to být také příjem nebo zachování, pokud jste odstupující, nebo to může být nějaká kombinace nebo variace těchto typů.

Například někteří investoři chtějí v průběhu času růst svou účetní hodnotu, ale také chtějí nějaké příjmy ze svých investic. Proto lze tento investiční cíl považovat za růst a příjmy. Cíle uchování budou obvykle usilovat o udržení zůstatkových hodnot stabilních nebo alespoň růstu rychlostí rovnající se očekávané míře inflace, která je zpravidla kolem 3,5% až 4,0% pro investiční účely.

Než začnete investovat, nezapomeňte určit svůj vlastní investiční cíl. Poté budete schopni s vámi zhodnotit svůj cíl s podílem podílových fondů na nákup, které jsou vhodné pro vás a vaše cíle.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství.Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.