Jak připravit Vaše dědice na úspěšný převod majetku

Chystáme se vstoupit do období převodu bohatství tak obrovského, že to bude největší převod bohatství v historii. V příštích 50 letech bude každý rok převedeno více než 1 bilion dolarů aktiv, což představuje očekávaných 59 bilionů dolarů!

Stejně jako nechceme myslet na to, že naše rodinní příslušníci a blízcí lidé zaniknou, je důležité mluvit o převodu majetku nyní. Ze 59 bilionů dolarů, které budou převedeny, se očekává, že půjde na dědice 36 bilionů dolarů.

Bohužel, neuvěřitelná 70% transferů bohatství není bohužel úspěšná a hlavním vinníkem jsou rodinné problémy. Podle Williamsovy skupiny má rodinná dynamika a nevyřešené problémy mezi členy rodiny velkou roli při selhání transferů majetku. Zatímco příjemci mohou úspěšně obdržet majetek, je po převodu tento konflikt, střet a selhání mají velkou šanci na to, aby se dostali dovnitř.

Abychom zvýšili šance na úspěšný převod majetku, navrhneme několik způsobů, jak otevřít dveře zdravé komunikace a poctivost se svými dědici:

Řekněte svým dědicům o vašich finančních podrobnostech. Obvykle se vyhýbáme tomu, abychom mluvili o našich osobních financích i se svými blízkými, ale musíte si být jisti, že vaši dědicové jsou dostatečně obeznámeni s detaily vašeho majetku, aby mohli převzít vedení nebo dohlížet na majetek, jakmile jste pryč.

Zapojte své dědice do procesu plánování majetku. To pomůže vytvořit dialog o tom, jak bude vaše nemovitost předána vlastní.

To je také dobrý čas na práci na poslání své rodiny.

Pokud procházíte obchodní nebo rozsáhlou investicí, měli byste s vašimi dědice promluvit o vašich hodnotách a nadějích na tyto majetek. Ujasněte se nyní, aby se později nemohli hádat.

Uspořádejte své finanční dokumenty a uchovávejte je na jednom místě. Nechcete, aby se vaši dědicové museli vyškrábat, aby našli různé části vašeho majetku.

Uchovávejte všechny tyto informace na bezpečném místě a dejte vědět dědicům, kde se nacházejí.

Hovořte s důvěryhodným poradcem rodiny. To může hrát zásadní roli při zajišťování úspěšného převodu majetku. Zapojením celé rodiny může rodinný poradce pomoci vytvořit plán s dlouhodobým cílem pomoci příští generaci. Mnoho rodinných poradců provede sérii řečníků o získávání finančně odpovědných dětí. Mohou také poskytovat poradenství v oblasti filantropie s cílem zavést dárcovské strategie nebo vytvořit rodinnou nadaci.

Pomozte budovat vztah mezi vašimi dědici a vaším finančním týmem (finanční poradce, právník plánování majetku a CPA). Pomáhá-li tento vztah předčasně rozvíjet, budou mít vaši dědicové prostředky k tomu, aby se obrátili na to, kdyby se převádění bohatství stalo složitým. Pomůže jim také připravit se na jejich budoucí role a vše, co dědictví přináší.

Jste-li příjemcem dědictví, je důležité, abyste moudře použili své "nové" peníze. Není to čas, abyste se přestěhovali do mega sídla, koupili si jachtu nebo jděte na extravagantní nákupy. Ve skutečnosti by se váš životní styl ve skutečnosti vůbec neměl měnit. Peníze, které obdržíte, lze použít moudře následujícími způsoby:

• Odstranění dluhu je skvělý způsob, jak využít část svého převodu majetku
• Přidejte do svého nouzového fondu šestiměsíční výdaje
• Ušetřete pro vyšší vzdělání < Investujte do domácích oprav nebo investic do vlastního kapitálu
• I když dědictví skutečně představuje další peníze, ještě ušetříte 80%
• Nezapomeňte, že silná rodinná komunikace je klíčem k úspěšnému převodu majetku. Pokud máte zájem o více informací o tomto tématu, stáhněte si prosím naši e-knihu, The Great Wealth Transfer.

Hledáte nějaké finanční nástroje pro plánování? Zkontrolujte tyto:

Odchod do důchodu kalkulačka, 401k, jak mohu hromadit? , Kvíz o peníze a štěstí

Zveřejnění:

Tyto informace jsou vám poskytovány pouze jako informační zdroje. Předkládá se bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny. Tyto informace nejsou určeny a neměly by tvořit primární základ pro jakékoliv investiční rozhodnutí, které byste mohli učinit. Vždy se obraťte na svého právního, daňového nebo investičního poradce předtím, než provedete jakékoliv investiční / daňové / majetkové / finanční plánování nebo rozhodnutí.

Wes Moss

je hlavním investičním strategistou finančních plánovacích společností Capital Investment Advisors a Wela. Je také hostitelem rozhlasové výstavy Money Matters na rádiu WSB. V roce 2014 byl Moss jmenován jedním z nejvýznamnějších 1 amerických finančních poradců v časopise Barron's Magazine. Je autorem několika knih, včetně jeho nejnovějších, můžete se vrátit dřív, než si myslíte - 5 tajemství peněz nejšťastnějších důchodců , které jsou jedním z nejprodávanějších důchodců v Amazonku 2014.