Video: Profil Radka Černého - konzultanta, poradce a trenéra v oblasti obchodních dovedností a vedení lidí 2024
Finanční poradce (FA) a finanční poradce (FC) jsou současnými tituly práce pro toho, co býval nazýván burzovní makléř, makléř, účetní nebo registrovaný zástupce. Varianta pravopisu, finanční poradce, je také používána některými firmami v průmyslu a některými finančními reportéry a publikacemi.
Ačkoli termín finanční poradce byl obecně používán od počátku 90. let, není to bez sporů.
Mnoho kritiků stále tvrdí, že to znamená dodržování přísné fiduciární normy, která vyžaduje jednat v nejlepším zájmu klientů, spíše než méně přísná norma vhodnosti, která tradičně váže makléře. Například Merrill Lynch patřila k posledním velkým firmám, které tento termín přijaly, a to výhradně kvůli tomuto obavě ze strany svého oddělení právního oddělení a dodržování předpisů, které bylo v té době velmi konzervativní.
Hledání úloh: Pomocí tohoto nástroje můžete vyhledávat aktuální pozice v tomto poli.
Další podrobnosti o práci
Pro ty, kteří hledají informace mimo úvodní úroveň, obsahuje tato příručka řadu dalších článků, které podrobněji prozkoumají kariéru finančního poradce a související otázky. Tyto články jsou rozděleny do těchto kategorií:
- Vývoj kariéry pro finanční poradce
- Vývoj praxe pro finanční poradce
- Problémy klientských služeb pro finanční poradce
- Investiční produkty
- Investiční strategie
- Behaviorální finance
- Myšlenky pro klienty z řad malých firem
Tradičně práce finančního poradce zahrnuje nákup a prodej cenných papírů a dluhopisy) jménem klientů. Změna výše uvedených názvů by měla odrážet skutečnost, že spíše než zaměřit se primárně na usnadnění transakcí, finanční poradci by měli být spíš jako investiční poradci a finanční plánovači, kteří berou holistický pohled na finanční potřeby a cíle svých klientů.
Používají se i jiné varianty v názvu, například poradce v oblasti správy majetku, někdy označují finanční poradce, který má další školení, certifikace a / nebo zkušenosti.
Specializace
Někteří finanční poradci se zaměřují na poskytování služeb jednotlivým nebo drobným klientům a jiní se zaměřují na obchodní nebo institucionální klienty. Některé firmy zabývající se cennými papíry dávají přednost tomu, aby se finanční poradci specializovali tímto způsobem, jiní nechávají individuální poradce, aby si vybírali jakoukoliv kombinaci klientů, které upřednostňují. Obchodní klienti, kteří vyžadují specializované poradenství a služby (například v oblasti řízení pracovního kapitálu nebo podnikových půjček), mohou upřednostňovat finanční poradce s podrobnými znalostmi v těchto oblastech.
Povinnosti a odpovědnosti
Finanční poradci poskytují klientům poradenství ohledně investičních příležitostí, v souladu s jejich potřebami, cíli a tolerancí vůči riziku.Úkolem je udržet krok s finančními trhy, neustále sledovat konkrétní investice do klientských portfolií a být na vrcholu nových investičních strategií a investičních nástrojů. Finanční poradci musí být přesvědčeni o rozhodování v rámci nejistoty a pod extrémním časovým tlakem, mají vynikající lidi a komunikační dovednosti a vědí, jak se vypořádat s neúspěchem as nespokojenými klienty.
Úspěch je velice závislý na prodejních schopnostech jak při získávání nových klientů, tak při vytváření investičních nápadů stávajícím klientům. Poskytování služeb klientům, dodržování předpisů a řízení praxe jsou úzce propojenými otázkami pro finanční poradce.
Finanční poradci mohou výrazně zvýšit svou produktivitu a schopnost obsluhovat rozsáhlou knihu podnikání, pokud je podporují jeden nebo více prodejních asistentů. V mnoha firmách poskytujících finanční služby však finanční poradci musí financovat výplatu svých prodejních asistentů zcela nebo zčásti z vlastní náhrady (viz níže).
Typický plán
Úřad statistiky práce (BLS) uvádí, že 24% pracuje více než 50 hodin týdně. Skutečný časový závazek však může být mnohem těžší (60-80 hodin týdně nebo více), a to jak pro ty, kteří začínají v oboru, tak pro zavedené finanční poradce, kteří se zavázali poskytovat vynikající služby a rozvíjet své podnikání.
Co se má líbit
Finanční poradci mají vysokou míru profesionální autonomie, podobně jako nezávislý podnikatel než podnikový zaměstnanec. Mezi výkonem a odměnou existuje úzká vazba s prakticky neomezeným příjmem. Udělejte svou práci dobře a vyvíjíte zřetelně pozitivní dopad na životy vašich klientů.
Co se nemusí líbit
Tlak na finančního poradce, který zpracovává konstantní lavinu informací, aby rychle rozhodoval v nejistotě, že pokud je špatný, může být pro klienty nákladný, neustále prodávat a ospravedlňovat se denně být pro některé lidi ohromující.
Odškodnění
Průměrná roční kompenzace činila kolem 67 dolarů, 520 k květnu 2012, přičemž 90% vydělalo mezi 32, 280 a 187, 200 dolarů. Odškodnění finančního poradce je obvykle založeno na provizi. To znamená, že finanční poradce získá podíl na příjmech vytvořených pro firmu jeho klienty. Další měřítka, jako je celková hodnota klientských finančních aktiv na vkladu u firmy finančního poradce, mohou také způsobit odškodnění. Nejlepší finanční poradci mohou vydělat více než 1 000 000 000 dolarů.
Jak se stát finančním poradcem : Následujte tento odkaz pro podrobnou diskusi o vzdělání, odborné přípravě a odborných certifikacích nezbytných pro nastartování kariéry jako finančního poradce.
Další související kategorie: Možná budete chtít procházet naši rozsáhlou knihovnu článků o těchto dalších aspektech finanční kariéry:
- Finanční kariéra a profily práce
- Vedoucí zaměstnavatelé v oblasti financí
- Více informací o finančních poradenských kariérách:
- Následujte níže uvedené odkazy, kde najdete podrobnější informace o náhradách, pověřeních, kariérním postupu a dalších podrobnostech. .