Nejlepší fondy dluhopisového indexu, které si přejete koupit od společnosti Vanguard a věrnost

Když myslíte na nejlepší indexové fondy, první myšlenka, která vás napadne, pravděpodobně nebude dluhopisy. Stejné výhody však nabízejí indexové fondy pro akciové fondy, které se rozšiřují i ​​na dluhopisové podílové fondy.

Ve skutečnosti mohou některé výhody indexového investování být výraznější u dluhopisových fondů, které se svými bratranci z fondu akcií. Například mnoho investorů s dluhopisy, kteří hledají příjmy, samozřejmě chce vytlačit co nejvíce výnosů ze svých dluhopisových fondů a nízké náklady spojené s indexovými fondy rozhodně pomohou v tomto úsilí.

Dalším předpokladem, který mnoho investorů pochopitelně dává, to není přesně pravda, je, že všechny nejlepší indexové fondy lze nalézt pouze u společnosti Vanguard Investments. Zatímco Vanguard je nepochybně králem investování a mnohé z nejlepších fondů indexu dluhopisů jsou v sestavě Vanguard, stále existuje řada vynikajících rozhodnutí u jiných fondů, a to především od společnosti Vanguard rival Fidelity Investments.

Takže v tomto pozadí budeme sdílet ty nejlepší fondy indexu dluhopisů v různých kategoriích, které se dotýkají všech hlavních typů dluhopisů.

Nejlepší indexové fondy pro trh s celkovými dluhopisy

Pokud hledáte jeden dobrý dluhopisový fond, který chcete držet, nebo potřebujete solidní jádro pro portfoliu s pevným výnosem, celkové fondy dluhopisových trhů jsou moudré volby. Zde je několik z nejlepších:

• Vanguard Total Index dluhopisového indexu (VBMFX): Největším dluhopisovým fondem na světě, VBMFX nabízí akcionářům expozici vůči celému vesmíru amerického trhu s dluhopisy, který zahrnuje více než 8 , 500 dluhopisů. To provede VBMFX sleduje Barclayův americký index agregovaných dluhopisů. Nákladový poměr pro VBMFX je skalní dno 0. 16% a minimální počáteční investice je $ 3 000.

Fidelity Total Bond

• (FTBFX): Přestože fond Fidelity Total Bond má mírně vyšší nákladový poměr (0,45 procent) než VBMFX, přidané náklady mohou stát za to, protože FTBFX má historicky vyšší roční výnosy a výnosy. Fond to dělá tím, že soustředí své podíly (asi 1, 300 ve srovnání s 8, 500 plus pro VBMFX) na dluhopisy v Barclay Aggregate, které mohou produkovat vyšší zisky a výnosy. Díky tomu je to trochu riskantnější než některé dluhopisové indexové fondy, ale stále je vysoce kvalitní volbou s potenciálem pro větší zisky v dlouhodobém horizontu. Minimální počáteční investice pro FTBFX činí 2, 500 USD. Nejlepší indexové fondy pro dlouhodobé dluhopisy

Dlouhodobé dluhopisové fondy mají tendenci dosahovat nejlepších výsledků při poklesu úrokových sazeb, ale pokud chcete přidat dlouhodobé dluhopisy do vašeho portfolia, indexové fondy mohou být dobrou volbou. Vanguard a Fidelity mají opět některé z nejlepších finančních prostředků v této kategorii:

Vanguard Dlouhodobý dluhopisový index

• (VBLTX): Pokud chcete rozsáhlou expozici na trhu dlouhodobých dluhopisů, nenajdete jemnější než VBLTX.Fond provádí sledování indexu Bloomberg Barclays U. S. Long Government / Credit Float Adjusted Index, který zahrnuje více než 2 000 dluhopisů, skládající se z 60% firemních dlouhodobých dluhopisů a 40% dlouhodobých dluhopisů amerických státních dluhopisů. Poměr nákladů je nízký na úrovni 0,16% a minimální počáteční investice činí 3 000 USD. Index dlouhodobých dluhopisů Fidelity
• (FLBIX): Pokud hledáte vysokou expozici vůči dlouhodobým investicím do USA Pokladniční dluhopisy, FLBIX je jedním z nejlepších indexových fondů, které mají dělat svou práci. Fond obvykle investuje nejméně 80% svých aktiv do indexu Barclays Long Year U. S. Treasury Index. Podniky jsou více koncentrované a obvykle jsou kolem 50 dluhopisů. Poměr nákladů je nízký na úrovni 0,20 procenta a minimální počáteční investice činí 2, 500 USD. Nejlepší indexové fondy pro krátkodobé dluhopisy

Krátkodobé dluhopisy jsou dobrou volbou pro investory, kteří hledají nízké relativní tržní riziko investice méně než tři roky.

Krátkodobé dluhopisy mají také nižší úrokové riziko, což znamená, že mohou být inteligentní investující nápady, když úrokové sazby rostou (ceny dluhopisů se typicky pohybují opačným směrem jako úrokové sazby).

Index krátkodobých dluhopisů Vanguard

• (VBISX): Pokud hledáte nízké náklady na širokou škálu krátkodobých dluhopisů, je VBISX jedním z nejlepších dluhopisových fondů za vaše peníze. Portfolio tvoří přibližně 30 procent podnikových dluhopisů a 70 procent státních dluhopisů ve Spojených státech. Tato směs zajišťuje rovnováhu mezi rizikem a bezpečností, která může produkovat výnosy lepší než podobné fondy, které investují 10% aktiv do státních dluhopisů. Poměr výdajů pro VBISX činí 0,16 procenta a minimální počáteční investice činí 3 000 dolarů. Index krátkodobých dluhopisů Fidelity
• (FSBIX): Jak název napovídá, FSBIX se zaměřuje na státní dluhopisy USA. Portfolio se zaměřuje na podíly až do výše 80 procent aktiv. Pokladní dluhopisy mají obvykle nižší výnosy než podnikové dluhopisy, ale tržní riziko je nižší. Proto pokud hledáte relativní bezpečnost hlavního klienta v krátkodobém držení, FSBIX může být inteligentní volbou. Poměr nákladů činí 0. 19 procent a minimální investice činí 2, 500 dolarů. Nejlepší indexové fondy pro mezinárodní dluhopisy

Pokud chcete diverzifikovat své podíly na dluhopisových fondech mimo USA, použijte inteligentní volbu indexový fond, který investuje do zahraničních dluhopisů.

Vanguard Total International Bond Index

• (VTIBX): Pro investory, kteří chtějí diverzifikovat zahraniční dluhopisy s indexovým fondem, existuje opravdu jen jedna dobrá volba a tento fond od Vanguard je. VTIBX se snaží sledovat výkonnost indexu, který zahrnuje různé druhy dluhopisů, zahraničních vládních a dluhopisových agentur a firemních dluhopisů, především z rozvinutých zemí, ale také z některých méně rozvinutých zemí rozvíjejících se trhů. Nákladový poměr je spodním bodem 0. 17 procent a minimální počáteční nákup je 3 000 dolarů. Nejlepší indexové fondy pro alternativní typy dluhopisů

Existuje několik kategorií dluhopisů, které jsou k dispozici jako indexové fondy a hodné pozornosti investora jsou dluhopisy osvobozené od daně a finanční prostředky na ochranu inflačních pokladen (TIPS).Vanguard a Fidelity mají spíše výjimečné možnosti:

Vanguardový dluhopisový dluhopisový index

• (VTEBX): Tento dluhopisový index poskytuje širokou expozici obecním dluhopisům, které jsou osvobozeny od daně na federální úrovni příjmů. Některé komunální dluhopisy nabízejí také osvobození od daně, ale musí pocházet ze států a obcí, kde žije kupující investor. Nicméně omezit se pouze na jeden stát také snižuje potenciál pro vyšší výnosy a lepší dlouhodobé výnosy. Proto může být inteligentní volbou vybudovaný diverzifikovaný index dluhopisů, jako je VTEBX. Poměr nákladů je VTEBX je 25 procent a minimální počáteční nákup je 3 000 dolarů. Fidelity inflační chráněný dluhopisový index
• (FSIQX): Dluhopisy chráněné proti inflaci s cennými papíry (TIPS) mohou fungovat jako zajišťování proti inflaci a FSIQX je jedním z nejlepších finančních prostředků TIPS. Poměr nákladů je extrémně nízký na úrovni 0. 19 procent a minimální počáteční nákup je $ 2, 500. Upozornění na dluhopisové indexové fondy před nákupem

Dluhopisové indexové fondy jsou skvělé diverzifikační nástroje a mohou porazit aktivně spravované fondy z dlouhodobého hlediska. Avšak vzhledem k tomu, že jsou pasivně řízeni, správci portfolia nemohou pořizovat a prodávat podíly podle svého uvážení. Když se úrokové sazby zvyšují, může to být negativní faktor, protože správce indexových fondů je nucen držet dluhopisy, které mohou klesat v ceně více než podobné fondy, které jsou aktivně spravovány.

Jinými slovy, pokud budou ceny dluhopisů spadnout z útesu, správce fondu dluhopisů je nucen přejít přes útes, zatímco aktivní manažer se může vyhnout nejhoršímu pádu.

S tím se říkalo, že mnoho aktivních správců dluhopisů začalo předpovídat nárůst úrokových sazeb již v roce 2010. V roce 2013 došlo k mírnému růstu, po němž následoval záporný rok u cen dluhopisů, ale indexové fondy překonaly nejaktivnější fondy tři roky.

Dojde k závěru, že i profesionální správci peněz nemohou přesně a důsledně předpovědět, jaké trhy budou dělat předem. To je důvod, proč jsou indexové fondy i nadále nejlepším investičním nápadem pro většinu investorů.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.